来源：金十数据
财长努钦或在卸任前给比特币献上监管大礼包……
最近有市场消息称，美国财政部长努钦试图要求财政部追踪自托管加密货币钱包所有者，正准备干预加密货币持有者拥有私人密码的行为，并提出大量收集数据的要求。数字货币交易平台Coinbase首席执行官BrianArmstrong周三晚上在社交媒体上抨击了这一举动。自托管钱包一种可以让个人存储和使用其持有加密货币的软件，使用时无需依赖第三方金融机构。
加密倡导组织抨击美国财政部对Tornado Cash的制裁:金色财经报道，美国加密倡导组织区块链协会（Blockchain Association）和DeFi 教育基金（ DeFi Education Fund ）在一份法庭之友简报中表示，美国财政部制裁Tornado Cash 的决定是“前所未有和非法的” 。
美国财政部去年制裁了 Tornado Cash，这是一种开源软件，可用于匿名化以太坊区块链上的交易。此举遭到加密倡导者的反对，其中包括华盛顿特区政策非营利组织 Coin Center，该组织就制裁对财政部提起诉讼，区块链协会和 DeFi 教育基金一起提交了这份法律简报，以支持 Coin Center 的案件。文件表示：“认识到 Tornado Cash 只是一种工具至关重要——惩罚工具本身只是因为它可以被任何人使用，包括坏人，这与这个国家建立的价值观背道而驰”。[2023/6/3 11:55:30]
Armstrong写道：最近我们听说，努钦的监管提议将要求Coinbase等金融机构在向自托管钱包发送提款前，核实自托管钱包的收件人或所有者身份，并收集该方的身份信息。
美国财长提名人：美国必须考虑加密货币的好处以及被滥用的可能性:1月22日消息，美国财长提名人耶伦在提交给参议院财政委员会的书面答复中表示，美国必须考虑加密货币的好处以及滥用的可能性，这一点很重要。她强调虽然加密货币可以用于资助恐怖主义和其他非法活动，但它们也有可能“提高金融系统的效率” 。 她写道：“我认为我们需要仔细研究如何鼓励将其用于合法活动，同时减少其用于恶意和非法活动。如果得到证实，我打算与联邦储备委员会以及其他联邦银行和证券监管机构紧密合作，以探讨如何为这些和其他金融科技创新实施有效的监管框架。”(CoinDesk)[2021/1/22 16:44:34]
监管利剑挫伤比特币锐气
声音 | 美国财长：FATF新规允许适当使用，但不容忍加密货币用于非法活动:美国财政部长姆努钦（Steven T. Mnuchin）今日在反金融行动特别工作组（FATF）奥兰多全体会议上发表演讲时指出，根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的AML/CFT（反/反恐怖融资）要求。具体要求包括: 识别资金的发送方及接收方; 开发相关流程，要求其与虚拟资产的其他提供者及执法部门共享信息; 了解客户并进行适当的尽职调查，确保他们不从事非法活动； 制定风险程序，以解释其特定业务类型中的风险。 姆努钦还表示：“ 我们不允许加密货币与秘密编号账户存在对等关系； 我们将允许适当使用，但我们不会容忍（加密货币）继续使用于非法活动； 在美国，我已与美联储和其他监管机构成立了一个工作组，以确保数字资产只用于合法用途； 我鼓励你们在自己的市场也这样做。”[2019/6/22]
如果这一规定是真的，那么它将是对美国加密货币行业的一次猛烈抨击，联邦政府从未对此类行业进行过如此严厉的打击。它将迫使公司了解其用户的每一个交易对手，对交易进行加密，保持记录、跟踪行动、甚至在交易发生之前验证身份。
美国财政部没有置评。
虽然相关的“监管传闻”并没有得到官方报道和承认，但长期悬在虚拟货币交易上的“监管利剑”仍足以诱发部分投资者选择获利退场，周四，比特币已跌破17000美元/枚，为8月以来最大跌幅。
任何资产快速上涨后都难逃回调的需求。知名比特币交易员ToneVays在周三的播客中曾预测这一轮回调可能会触及1.4万美元。整个十一月虚拟货币交易的“恐惧与贪婪”指数一直处于历史高位，直观地显示出这类资产投资者正处于“极度贪婪”的状态。
去年已有过对加密货币行业的监管操作，一个名为金融行动特别工作组的政府间机构告诉其成员国，将所谓的“旅行规则”应用于加密企业，这一长久性规则要求金融机构收集汇款的发款人和收款人的信息。
加密货币游说团体做起“思想工作”
Armstrong周三说，这样的规定将对美国产生长期的负面影响，扼杀许多加密技术的新应用。他认为加密货币不仅仅是货币，它正在将每一种资产数字化。
区块链法律和咨询公司OuroborosLLP的合伙人JacobFarber表示，到目前为止，对分散式加密货币网络的监管大多局限于网络和传统金融系统之间的通道。这种监管基本上相当于没有监管，从而使加密货币成为传统金融之外的替代选择。但是若将监管施加到用户身上就不一样了，这使监管范围以指数级别扩大。Farber称Armstrong的担忧是合理的，并表示加密货币行业应该认真对待这些潜在的监管规定。
看到监管苗头冒出来之后，多个加密货币游说团体对公众和政府做起了“思想工作”，以塑造加密钱包的正面形象。比如区块链协会说道：我们了解美国和海外的一些监管机构对自托管钱包存在担忧，我们正在积极教育行政部门和立法部门的官员，以消除关于自托管钱包的误解。
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