背景
波卡是当下的热门项目，但是从发展阶段来看，它仍然处于生态刚起步的阶段，还是一片蓝海。蓝海意味着市场扩展性很强，有非常多的机会，而随着生态的发展，各种项目和资金以及参与者也会越来越多，但是机会越多的同时，也会让人被繁荣冲昏了头脑，这就给了一些不法分子可趁之机。
从去年开始，波卡当中就陆陆续续出现了各种各样的局，我们Polkadot生态研究院，本意是着重研究生态发展，但也不想让局这样的糟心事阻碍了生态发展，也不想让积极参与波卡建设的朋友们热情被辜负。所以，才有了这样一篇防范波卡生态中各类局的文章，希望大家再遇到任何涉及自己资产的事情时能够提高警惕，如果内容对您有所帮助，便是我们的莫大荣幸。
波卡旁氏局
庞氏局，是所有局类型中，影响范围最大，性质最恶劣的一种局之一。在2020年下半年，一个基于波卡的庞氏局就悄然盛行，打着“波卡生态投资平台”的旗号，号称投资了许多波卡生态项目，不少朋友信以为真，结果痛失了自己的DOT。
虽然现在这个项目已经跑路，所谓的官网也无法打开，但是鉴于随着波卡的发展还会有类似的庞氏局发生，所以好好拆解一下这样的局，戳穿他的谎言，有利于防止更多的人在今后面对类似的局时上当受。
下面我们将根据其项目的宣传资料逐一为大家进行拆解，看看这“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鲜事”？
1、逻辑有误的宣传口号
上图是这个波卡庞氏局宣传图的第一部分，里面有一句口号，标榜自己是专注投资Polkadot生态项目，并且与投资人分享发展红利的平台，听起来不错，但这里有什么问题呢？
首先我们换位思考下，如果投资项目收益那么丰厚，那么为什么他们愿意分享出来？如果是缺钱的话，想通过把利润分出去来吸引资金，似乎能自圆其说，但是在宣传页后面提到，利润能有2-3倍，这么高的资金利息，如果真的能实现的话，他们自己去贷款不更方便吗？。做这个平台要支付原有资金的2-3倍的资金利息，哪怕是去借Gao利贷也不过才36%以上的资金利息，因此这里的宣传口号逻辑上就说不通。
2、错漏百出的投资策略
欧盟委员会提议加强纸币和数字欧元法定货币地位的监管:金色财经报道，欧盟委员会提议加强纸币和数字欧元法定货币地位的监管。[2023/8/13 16:23:45]
接下来，提到他们的投资策略。第一点是专业化投资团队，从他们的宣传资料上看不到专业化投资团队。
第二点是AI量化投资策略。大家不要被这些看起来高大上的词汇吓到了，真实情况是，量化策略是需要很成熟的市场才能运行的，一方面这对该项目的交易深度有要求，另一方面又要求项目足够稳定和成熟，不出现一些大的风险。如果有衍生品市场的话，还能够支持更多的策略，但是它所谓的波卡生态项目投资，用这样的方式来操作完全不可行。
对于波卡生态项目来说，交易深度不够就是第一个问题，交易量上不去，深度不够，不足以支撑量化策略。首先，整个加密货币市场还不成熟，市场没有足够长期的历史数据作为量化依据。其次，筹码集中在个别人或组织手里，容易受到操控。同时，还存在市场没有监管，项目方随时可能监守自盗，发生老鼠仓、散步消息收割市场等情况，最近SEC起诉XRP就是这个原因。
另外，波卡生态项目的衍生品几乎没有，因此交易可用的策略很少，所以基本上波卡生态项目的量化交易策略是很难实现的。如果说是程序化搬砖，或者网格策略，这些策略既用不到AI，收益也不会很大，还有一定的风险。
第三点是对冲投资策略。正如我们说到的，波卡生态的项目都没有合格的衍生品产品，如何去做对冲呢？
这里提到的三点内容逻辑上也有问题，明明标榜自己是一个投资生态的平台，主要也应该是一级市场加二级市场的策略，而这里的投资策略，第一点介绍的是团队，第二点和第三点都是二级市场的交易策略，而且这些策略收益不高、风险巨大，并且本身也很难实现，宣传的内容完全是牛头不对马嘴。
实际上，目前加密货币领域能够做量化的项目基本就是运行多年的主流资产，比如比特币这类明星生态项目，其本身具有筹码足够分散、已经去中心化、并且有足够多的历史数据可以参考、交易深度也能满足的特点，已经产生了丰富的衍生品工具。
所以不要指望小项目能承载量化交易。能做加密货币量化交易的团队往往对资金的要求倾向于简单，找为数不多的金主或者投资机构就把份额包完了，并不会面向大众。
桥水基金创始人：美国银行业危机影响的不仅仅是银行业:金色财经报道，在清华五道口全球金融论坛高端对话环节，国际货币基金组织原副总裁、中国人民银行原副行长朱民对话桥水基金创始人瑞·达利欧，就美国银行业危机、美联储政策路径抉择及影响、通货膨胀原因等热点议题进行探讨。关于美国银行业危机，瑞·达利欧表示，重要的是要认识到这是一个普遍存在的问题，影响的不仅仅是银行业，这个问题目前影响了许多银行，因为许多银行购买了政府债券。但其实许多实体都购买了政府债券。而且，这里指的不仅仅是购买美国政府债券的美国实体，还有因为货币政策而购买欧洲债券的欧洲实体等。[2023/5/21 15:16:48]
这和现有传统金融里优质投资理财的项目是一样的情况，好的理财项目比如私募基金，是需要满足合格投资者要求的，合格投资者是具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
3、虚假的“成功投资经验”
终于到了展现他们投资成果的环节了。看起来满满当当的投资经验，但是凑近一看，好家伙，大部分都是不需要Token的工具类或者基础设施类项目，以及一些还没有声称是否要发行Token或者募过资还没分发Token的项目，那请问它是如何获得很好的回报呢？目前来看，也就Ocean这个项目是上了交易所的。
所以，看起来这个子只是去找到一些波卡生态的项目，把它们分门别类的例举出来了，根本没有去了解项目具体是什么情况，就拿出来宣传。
另外，整个圈子属于项目少资金却很多的状态，所以现在的项目方对资本的要求也是很高的，不是说有钱就能投到私募，项目方会考虑参与的机构能给与他们怎样的支持和赋能，而机构运作的方式也不会把利益再分出去的道理，所以这个所谓的把利润分出去的模式是说不通的。
退一万步讲，如果他们真的投资了这些项目，那么我们是可以在对应的这些项目的官网上找到投资方的，如果上面披露的信息里没有这个投资方，那自然就说明问题了。
4、原形毕露的“生态奖励”
Terra Classic L1团队已将测试网升级至V2.0.0，并发布主网升级提案:5月7日消息，Terra Classic（LUNC）L1联合任务组（L1JTF）团队近日已经将其rebel-2测试网升级到2.0.0版本。
使用Cosmos SDK v0.45的L1JTF测试网v2.0.0升级是该项目的一个重要里程碑，因为它引入几个增强其功能和安全性的新特性。Terra Classic社区在推动该项目的振兴计划方面也给予了支持。
该团队的兼职开发人员Till表示，这也可以促进Terra Classi主网升级到2.0.0版本的过渡。他透露，只有六个验证者（包括takeBin、Lunanauts、Allnodes）参与并成功升级。该项目的一些爱好者（比如reXx）表达了对开发中涉及的验证者数量的担忧，指出数量应该达到30个。
在成功升级测试网后，L1团队项目经理LuncBurnArmy已经提交一份将Terra Core主网升级到2.0.0版本的提案。
根据该提案，此版本包含Terra Classic区块链的治理批准功能，包括治理提案的最低初始存款、Cosmos SDK v0.45.13和Tendermint v0.34.24。这是第二个利用升级治理提案机制来升级链的主要版本。该提案将在区块高度12,812,900（或大概UTC时间5月17日14:03:32）停止链。如果该提案通过，届时所有全节点和验证者需要安装并运行升级版本v2.0.0，才能继续运行。（Bitcoinist）[2023/5/7 14:48:03]
这个生态奖励机制一出，就直接坐实了它就是局的本质了。
首先我们需要明白庞氏局与之间的差异，简单的理解的话，庞氏局就是项目不能自己赚钱，利用高收益吸引他人参与，并且用后来人的钱去填补前面人的利润，拆了东墙补西墙的感觉。而，则是带有拉人头性质的庞氏局，两者是包容关系，其核心特点是有入门费，有拉人头行为，以及“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”的“团队计酬”式活动方式。
其中，拉人头有多个层级，当层级包括本人一共三级，属于三级分销，属于多层次直销，并不违法。但是超过三级的就属于的范畴了，所以一定要警惕一些项目混淆概念，把当直销宣传。
Aragon将财库部分资金置换为ETH、DAI和BTC，以提高安全性和抗审查性:11月28日消息，据官方博客，DAO解决方案提供商Aragon在过去一周将财库中1000万枚USDC和973.45枚wBTC（约合1500万美元）置换为ETH，从而增加财库资产中ETH的占比。此外，其还将2000万枚USDC置换为DAI。官方表示，将更多的资金转移到ETH、DAI和BTC可以提高我们的安全性和抗审查性，方法是减少我们对存在管理不善或中心化力量干扰风险的资产的风险敞口。
目前Aragon财库资金占比前三为：稳定币为43.4%，ETH为42.3%，ANT为7.7%。[2022/11/28 21:06:53]
那么回过头来看这个生态奖励机制，每一点都中了，第一点生态建设，也就是入门费，可以获得固定的收益，这又被称为静态收益。第二点推广奖励，就是拉人头，而且还是十级分销，拉来的人越多赚得越多，又被称为动态收益，第二三点又以发展人数帷幕的团队计酬。所以，这是一个板上钉钉子的项目。
除了前三点，第四点的空投，似乎没什么问题，其实这只是一种激励机制，目的还是为了让更多的人参与以及拉人头。
5、局运作的本质
以上是从用户视角来看这个项目的，我们已经从字里行间发现了众多证据，证明其是局，但它背后的运行逻辑是怎样的呢？
从局缔造者的角度来看，它需要一套分润机制，来吸引为了获得高收益的人参与，并且能激励参与者拉入更多的人，同时也会建立一些团队机制，吸引许多做类似zijin盘项目的团队直接入驻，核心目标就是做大资金池。
另一方面，由于它本身没有任何获得利润的方式，既然约定要给那么多返还的利息，就要把控项目发展的速度，要让流入的资金赶上资金流出的速度，避免资金池萎缩。
当然，子肯定在明面上需要一个噱头，或者说一个逻辑来说服大家，以便有一个能够支持这么高收益的理由，也就是所谓的造血功能。显然，在这个局中，子的噱头就是“投资波卡生态项目的收益”，而这就是进一步的包装。
网络安全公司Silence Laboratories完成170万美元融资:9月1日消息，网络安全公司 Silence Laboratories完成170万美元融资，Pi Ventures领投，ImToken Ventures等参投，个人投资者包括Daniel Ari Friedman、数字资产安全托管钱包公司Liminal 创始人 Mahin Gupta、CK Vishwakarma、Ashish Tiwari。（Tech in Asia）[2022/9/1 13:02:01]
6、局的结局
由于所有资金都是在子手里，他就有一万种方式来收割。当局进入的人越来越少，资金池开始萎缩，子就开始一系列操作了，比如声称服务器被攻击，被盗币，或者提现困难，甚至干脆直接跑路。
对于参与者来说肯定是损失惨重，难道报警没用吗？
加密货币领域里最大的资金盘项目Plustoken的所有犯罪分子均已被抓回国，并且受审结案，然而对于Plustoken的赃款赃物处置是怎样的结局呢？在2020年11月，Plustoken案二审结束，维持原判，其中对于赃款赃物的裁定是，涉案的数字货币、冻结扣押款项、查封房产汽车等均依法处理，没收并上缴国库。所以，参与了资金盘这些庞氏局，哪怕你是受害者，也很难再找回自己的资金了。
那么，对于这样的局官方是否有办法呢？官方对于局的观点是，如果你已经被了，很大可能已经为时已晚了。如果你把资产转移给别人了，你没法向任何一个中心化机构申诉或者求助把丢失的资产找回，没有人可以回滚这笔交易。理论上，波卡议会成员或者DOT持有者可以通过治理公投来让交易回滚，但是问题是你如何证明自己不是子，证明你是受害者并真的在试图找回自己的资产，而不是想要窃取他人资产的人。
所以，再次提醒大家不要抱有侥幸心理去参与这些资金平台，一旦有损失就难以追回。
现有的波卡其他局
此处引用官方的防指南中所整理的现有局：
通过电报、Twitter和其他社交媒体给你发私信
“送币”广告-声称“你给我们发送一些DOT/KSM，我们会返还你双倍的币”
冒充我们的团队，在邮件里要求你提供DOT/KSM的私钥或种子词
一些者会使用官方拍摄的视频，并在其中添加“送币”等文字，来让送币看起来像是受Polkadot、Web3基金会、Parity或其他知名机构支持的
许多者会创建几乎跟原版一模一样的假网站?——重要的网址要检查三遍
提出帮你Staking或获得奖励的人
在私聊中回答你公开询问的问题的人
从广告跳转到钓鱼网站，并要求你输入种子词
官方建立了一个专门的网页，收录所有涉及局的网站，并且可以举报局，详情：https://polkadot.js.org/phishing/
未来可能会出现的波卡局
目前波卡已有的局，大多属于冒充官方或名人，换取信任，或者吸引用户点击钓鱼网站等方式，而以往出现在其他区块链上的局也极有可能出现在波卡领域里。
1、假币陷阱
子通过智能合约生成跟某些知名项目同样代码的Token，用真币的名义取他人低价购买他的假币。知名交易所火币的火币积分HT，就被子借用了名气，子自己生成了假的HT，并告诉他人可以低价从他那里买，然后再转到交易所去卖，可以吃一个差价，又称为HT搬砖套利。
同样容易出现假币的地方是一些去中心化交易所，比如Uniswap上建立交易对就没有门槛，于是就有人造假币。
如何防范?
不要轻信他人可以拿到低价Token，不轻易进行个人之间的交易。如果实在需要交易，可以让对方转账到你的交易所地址，如果是假币，交易所是不会接收的。对于去中心化交易所的交易，就找正规渠道，比如要参与某个项目的机池挖矿，通过这个项目的官方渠道进入。
2、其他类型的庞氏局
①除了类的庞氏局，还有一些比如互助盘、拆分盘等也是经典的庞氏局，虽然不是明显的以多少利润的方式直接返还给投钱的人，但是其核心本质仍然是后进来的人为之前的人买单。
②新型类庞氏局，以趣步为代表的零撸类局，其特点是不需要投入，但是有拉人头分层级的设计。这一类局严格意义上已经不算是狭义的庞氏局了，明面上没有入门费，更容易让人放松警惕，洗脑能力更强。这一类项目，往往还打着手机挖矿，零撸挖矿，免费算力，云挖矿，智能搬砖套利等旗号，变着法子玩噱头，实际本质都是这一套。这类局不直接靠收钱获利，而是靠构建一个交易市场，并收取高昂的交易手续费获利。
如何防范?
目前区块链领域正经的能带来收益的方式，都是直接面对官方所设计的机制，比如项目本身的Staking机制，又或者官方推出的锁仓挖矿，或者空投等等，没有一个是需要用户拉人头，或者让用户把资产转账到一个中心化机构的方式。所以，只需要关注官方的公告，了解官方所推出的可以获得收益的方式就可以了，不要轻易相信其他机构或者他人带来的一些可以获利的机制。
3、喊单局
这一类局是通过将自己包装成挑选币种很厉害的大神，或者有内幕消息的人，然后在群里喊单某些资产，由于他在背后操盘，或者足够有影响力让许多人都买入，币价会被哄抬拉升，操盘者就可以趁机抛售，导致下跌，进而让参与者受到损失。
如何防范?
没有人可以预测市场，也不会有人会轻易地将赚钱机会告诉你，如果你能轻易接触到这些赚钱的机会，那么你就是那个待宰的羔羊。所以，参与什么项目，要自己判断，不要盲信所谓的大神。
4、“无中生有”的代投局
未来波卡生态里一定会出现许多新兴的项目，而想到这些项目将来会上交易所，许多人就想参与一下这些项目上交易所之前进行的私募，去拿低价额度。有需求自然就有了可趁之机，此时，会有一些人通过声称自己手上有优质项目的低价额度，他想卖给你，自己从中获利。
那么问题来了，真有这么好的机会，会给到你吗？肥水不流外人田，真是好项目，自己或者亲朋好友都吃干净了，怎么会给到陌生人呢？17年，18年就有许多代投的人卷钱跑路。
如何防范?
根据现在的融资情况来说，项目方都是找机构融资，机构融到资也不会把额度再分出来，如果你没有和这些机构有很铁的关系，就能随意在一些所谓的大V那里拿到份额，多半都是局，不要轻信。我们还是应该根据基本面，抓住波卡生态的红利，或者参与生态项目的一些公募、锁仓挖矿、Staking或者空投等机制。
5、高级手段：技术局
我们转账时，往往用的是复制粘贴的方式，但是有一些恶意软件可以劫持我们粘贴板上的信息，一旦我们将转账的地址复制到剪贴板时，恶意软件就会将复制的地址替换为黑客的地址，造成我们的损失，这种情况往往是因为下载了未知的恶意软件。
如何防范?
不要安装或者下载未知的软件，每次复制粘贴地址的时候，一定要再三核对好地址。
简单的几步防步骤
1、不轻易相信其他人，只信任官方信息来源
这里的官方信息，是指官方在官网上披露出来的内容，而不是官方工作人员私聊你，或者发邮件给你这种，另外进入官网要手动输入网址的方式进入，不要点击他人提供的链接。
2、不要提供自己的任何私人信息和私钥
钱包助记词或者私钥，就等同于你的钱包，如果你把这些给到了别人，相当于把钱包双手奉上交给了别人。
3、任何涉及转账的行为，都要再三小心
官方不需要你主动转账才能参与，官方的一些活动，比如锁仓空投、Staking是可以直接在钱包里完成的动作，如果是官方组织的一些营销活动，也只需提供你的地址即可。
4、拒绝高收益诱惑
你遇到的高收益机会基本是都是局，尤其是需要你拉人头，或者需要你提供资金的项目。此时多问问，这样的机会有可行性吗？凭什么好机会会找上你？你怎么保证钱给出去后对方不跑路？收益都超过贷款利率了，不可疑吗？
5、转账前再三核对好信息
包括核对对方地址和身份。
6、只在信任的地方进行操作
只在知名的交易所或者钱包上进行操作，同时要确保是从官网下载软件，避免被钓鱼网站。
7、善用官方渠道
如果实在有自己拿不准的事情，直接找到官方客服咨询。例如波卡官方提供了一个邮箱，可以随时联系他们：support@polkadot.network。当然，你也可以选择关注我们进行咨询，我们会帮你判断或者求证项目方。
后记
区块链和加密行业由于技术新颖，更新迭代较快，监管暂时还没跟上，总会有各种充斥其中，尽管我们已经尽可能梳理出了一些局的情况，但是仍然会有机智的子变个花样再来大家，性更加隐秘，让人防不胜防。
但是守好自己的本金，拒绝外在的“高收益”诱惑，老老实实地跟随波卡生态成长，多参与生态项目的官方活动，享受发展的红利，总比去参加所谓的非官方的一些机会要好很多。无欲则刚，不贪心，子就没法趁虚而入。
这篇文章无关项目分析，但是随着波卡生态逐渐做大，局一定会越来越多。希望大家在参与过程中能明辨局，安全地获利。另外，农历新年将至，预祝各位新年大吉，阖家欢乐，牛年撞牛运！
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