一文了解Defi协议可能发生的「RugPull」和银行挤兑风险！
前提：
“如果您不了解已投资或打算投资的加密项目的利弊，您可能会因市场操纵、智能合约错误或任何黑天鹅事件而感到意外，最终可能会失去辛苦赚来的钱。所以DYOR总是可取的：”。
加密行业最近发生的一个「RugPull」事件就是：
TITAN代币价格跌至零，该项目声称“经历了世界上第一次大规模的加密银行挤兑”。人们不断套现，代币价格不断下跌。当人们在赎回最初的抵押品后，却开始了竞相抛售。这造成了多米诺骨牌效应，越来越多的玩家选择退出游戏，TITAN价格在几个小时内严重下跌。亿万富翁投资者MarkCuban也损失惨重，虽然他声称对该项目的投资“只占一小部分”。
这种银行挤兑问题是所有Defi投资者需要考虑的相关风险之一。所以今天我想为您解码RugPull，希望它能帮助你在未来做出更明智的投资决策。
金色相对论｜比特币减半特辑之矿业篇:减半之后矿工还好吗，矿业又该怎么走？今晚19:00，金色财经邀请到F2pool联合创始人&Cobo联合创始人兼CEO神鱼、币印矿池创始人&CEO潘志彪、多挖矿场唐万龙、资深矿工高洋齐聚「金色相对论」，给你最专业的分析！敬请锁定金色财经直播间！[2020/5/13]
那么让我们开始了解：
RugPull是什么？
上图简单粗暴的展示了这种现象。
加密世界容纳了多个基于区块链的、DEFI、DEX、DApp、智能合约项目，这些项目为普通人提供了投资和成长的新工具。财务自由的梦想从未如此触手可得，加密领域赋予了人类新的希望、新的力量，以行使和改变他们的命运。
金色午报 | 3月8日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：V神、甘肃省、挖矿木马、BM
1. V神：以太坊最早将于今年部署分片技术;
2. 甘肃省工信厅：将加快区块链等新一代信息技术与工业经济深度融合;
3. 挖矿木马SysupdataMiner利用漏洞攻击Windows、Linux;
4. BM：DPOS是基于简单原则的社区决策 其他去中心化系统缺乏正式决策过程;
5. 报告：由于价格上涨及ProgPoW争议，以太坊社交参与度有所提升;
6. 湖南娄底：利用区块链技术打通中小企业资金“生命线;
7. BTC现报8736.6美元，日内跌幅4.14%，当前市值1600.45亿美元。[2020/3/8]
但是，所有这些诱人的承诺也会带来意想不到的风险，如果您不对所做的投资负责，这些风险甚至可能会粉碎这些梦想。总有一些“坏人”希望通过快速致富的自私意图让别人的生活陷入困境，所以他们不害怕操纵这个高度不受监管的加密货币市场来为自己谋利。
金色财经讯:塞浦路斯证券交易委员会（Cysec）宣布将转型为创建基于区块链技术的平台，促进数字支付。[2017/10/29]
Defi平台最容易受到这种恶意意图的攻击，而且高度不受监管，它们很容易受到此类攻击。因此，作为散户投资者，可能会冒着失去所有被抵押或集中在这些Defi项目中资金的风险，这样的风险就是rugpull。
RugPull是加密货币领域中的一种恶意操纵，Defi项目所有者可能会放弃该项目并带着投资者的钱逃跑，软件修复问题是他们通常使用的借口。
Rugpull在Defi生态系统中最为常见，而去中心化交易所是最大的受害者。许多新的Defi项目涌现出自己的原生代币，开发者将这些代币与ETH、USDT、DAI等流行代币配对，并允许用户将其与配对的代币进行交换，以更高的回报吸引投资者。随着投资者数量的增加，他们会带着协议中汇集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等“携款逃跑”。
以太坊开发者：EIP-1559没有很好解释其重要性:1月22日，以太坊开发者Tim Beiko称，本周对EIP-1559的一个比较好的批评是，EIP本身并没有很好地解释为什么它很重要，希望能在网站对此作出反馈。如果人们发现这有用，我可以打开一份针对EIP的PR页面来链接它。[2021/1/23 16:49:43]
那些心怀恶意的开发人员发现创建DeFi平台代币非常容易，因为这些平台提供了这样做的自由，而无需审核在其网络上列出的每个代币，此类开发人员主要使用以太坊区块链，因为它是开源的并且具有ERC-20标准，可以轻松创建代币。
如何识别此类项目并保护您的资金？
检查给定Defi项目的流动性池
一种简单的方法是检查项目特定资金池的流动性。较高的流动性是DeFi项目实力的标志，但这并不能解决所有问题，还应该检查该项目的发展历史以及幕后团队。
先买后付金融科技公司Klarna正寻求5亿美元融资，估值大幅下滑至150亿美元:6月17日消息，据华尔街日报报道，先买后付（BNPL）金融科技公司Klarna正在寻求5亿美元融资，而其估值将从450亿美元暴跌至150亿美元。
这意味着，该公司将不再是欧洲最有价值的金融科技公司。去年该公司完成了一笔由软银领投的6.39亿美元融资。Klarna目前与投资者的谈判目标也低于此前的融资计划。据报道，Klarna此前计划融资10亿美元，估值300亿美元。
5月下旬，Klarna宣布将解雇其全球10%的员工，大约700名员工将受到影响。（The Block）[2022/6/17 4:35:43]
例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已经运行了超过2-3年，并且有足够的总价值锁定在他们的Defi生态系统中，因此向这些项目投入流动性是相对安全的。
始终研究创始人历史
永远不要盲目关注任何新闻或谣言并计划投资，或者仅仅因为抵押您的代币获得了更高的回报。始终深入研究您希望投资的Defi项目的创始人是谁。谁在支持那些项目？是否有任何针对他们的过去问题报告以及更多类似的问题？
根据DeFi的流动性池检查代币锁定期
流动性池是任何DeFi项目背后的基础，没有足够的流动性，它们就无法提供以下交易功能：
代币交换
自动做市商(AMM)
加密借贷
加密挖矿/流动性挖矿等。
上述所有服务共同为DeFi引擎提供动力，它们需要相关流动性池中有足够的流动性才能顺利运行。
因此，请务必了解平台对资金池中的代币强制执行的锁定期是多长。最有信誉&受信任的项目都会将流动性锁定一段时间以保护投资者的利益。
突然的波动–代币价格暴涨
具有投机性风险的一件事是给定流动性池中的代币价格突然暴涨。
因此，如果您注意到代币价格突然上涨50倍或100倍，那么，您需要对这种投机行为保持谨慎，因为这可能是一种陷阱，触发所谓的FOMO以吸引更多投资。
谨防高额奖励：
新推出的DeFi池可能会为您的抵押代币提供高回报，因为他们也希望有更高的流动性。但是当任何项目开始提供意想不到的500%或1000%回报时，你需要谨慎，这对于成熟的DeFi玩家来说是不正常的。
所以有一句名言：“所有闪光的并不都是金子”。
您应该记住这句话，并要格外小心地做出决定。
来自DeFi领域的一些主要「RugPull」事件：
Messari报告：自2019年以来，Defi黑客已经造成了超过2.84亿美元的损失，「RugPull」事件中被盗的平均金额为1190万美元。
Thodex：2020年，拥有约400,000名用户的土耳其加密货币交易所Thodex被指控跑路，Thodex网站关闭，他们宣称：“暂时关闭以解决公司账户的异常波动”。据称，首席执行官Thodex带走了20亿美元的客户资金并逃往土耳其。
MeerkatFinance：这个DeFi项目消耗了价值3100万美元的加密资产。在其官方Telegram频道上，该团队声称其智能合约保险库遭到破坏。
结论
许多此类事件正在被识别和报告，因此鉴于银行挤兑、「RugPull」和跑路局的增加，您需要对您的投资策略更加负责，好好做功课，避免盲目投资任何新的DeFi项目。
恶意黑客经常利用人们的暴富心理和FOMO本能来陷害投资者，但如果你是一个头脑清醒、谨慎的投资者，就会发现很多问题，计算过风险后，您就可以拿着钱睡个安稳觉了。
作者：pramodAIML
编译：MaryLiu
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。