美国的两党政策制定者和州执法部门都在对加密货币市场施加压力。参议员波特曼和白宫在基础设施法案草案中要求了加密市场参与者应进行税务报告的责任。与此同时，针对加密货币借贷平台BlockFi的两党监管机构继续扩大，现已达到五个州。
区块链协会抱怨基础设施法案中的加密税收合规
根据白宫的一份情况说明书，美国参议院预计下周投票的5500亿美元的两党基础设施提案中的部分“支付”是“在加密货币方面加强税收执法”的措辞。
虽然提案的文本尚未公开发布，但加密货币支持者之一的区块链协会在给国会的一封信中发布了他们声称是两党基础设施法案草案的摘录：
“正如目前起草的那样，该法案将扩大1986年《国内税收法》第6045条内‘经纪人’的定义，以包括任何人负责并定期提供任何实现数字资产转移的服务。'”
区块链协会指出，在税法中被定义为“经纪人”的加密货币参与者需要提供报告，包括“每个客户的姓名和地址，以及有关总收益的详细信息”。
这对加密市场的打击力度取决于数字资产的定义，如果它要求的报告包括去中心化交易所，因为这些平台通常根本不执行“了解你的客户”要求——如果立法者澄清他们必须提供税务报告，则一起都会改变。
Coinbase CEO：Coinbase将看起来更像微信，而不是简单的加密货币交易界面:金色财经报道，Coinbase首席执行官Brian Armstrong在Coinbase和《金融时报》在纽约举办的加密货币峰会上表示，Coinbase将看起来更像腾讯的微信，而不是当今更简单的加密货币交易界面。Armstrong设想，Coinbase目前是一个拥有各种加密产品的集中式加密货币交易所，最终将成为一个超级应用程序，帮助Web3经济。
Armstrong表示，在亚洲，一段时间以来，人们在生活的各个领域都拥有用于数字货币的应用程序。[2023/6/23 21:55:11]
Politico报道这是一个有争议的问题：
“在幕后，立法者一直在辩论将经纪人的定义扩大到包括去中心化交易、没有传统中间人和点对点交易的语言，尽管有人说提案的语言足够广泛，可以席卷其他人，例如加密货币矿工。”
BlockchainAssociation的执行董事KristinSmith告诉Politico，加密货币的税收“可能会推动很多参与海外加密的参与者、企业和个人”。但这个论点引出了一个问题：加密市场究竟会走向何方？毕竟，最近几周，加密货币市场面临的国际监管审查已经加强：
加密货币交易所今日清算了价值近2.15亿美元的多头头寸:金色财经报道，根据The Block的数据仪表板?，周四的清算量是自9月18日以来的最高水平，当时加密货币交易所清算了价值近 2.15 亿美元的多头头寸。在今天 2.03 亿美元的多头清算中，比特币占 4600 万美元，约占 22% 。[2022/10/14 14:26:57]
-币安在英国、日本、德国、香港和马来西亚都面临打击；
-加拿大安大略省证券委员会对KuCoin、Poloniex和ByBit采取法律行动；
-欧盟委员会提议禁止匿名加密钱包。
据彭博社报道，虽然加密货币游说者正在发出警报，但该语言似乎是宾夕法尼亚州共和党参议员罗伯波特曼与白宫之间的两党妥协：该提案更新了要求经纪人报告加密货币交易以及投资加密货币的企业披露超过10,000美元交易的规则，这是白宫与共和党首席谈判代表、参议员罗伯波特曼之间妥协的结果。据知情人士透露，该条款包括波特曼措施的一部分。白宫最近几个月也提出了类似的想法。
周六，Politico的ZachWarmbrodt在推特上发表了波特曼参议员办公室的声明，称加密税的法案并没有强迫“应用开发商和矿工”“遵守IRS报告”，而是：
美参议员已针对基建法案的加密货币税收条款提交修正案:金色财经报道，美国参议院财政委员会主席Ron Wyden和参议员Pat Toomey及Cynthia Lummis已针对基建法案的加密货币税收条款提交修正案。该修正案提议在加密“经纪人”定义中排除矿工和软件开发人，以使包括矿工和软件开发商在内的加密公司被排除在两党基础设施??法案中的税务报告条款之外。据悉，基建法案的条款中使用了模糊的语言，批评者认为这可能会使未参与数字资产实际经纪业务的公司受到过于繁琐的监管。基础设施法案的主要作者、参议员Rob Portman周四在推特为该条款辩护，他写道：“该立法并未对软件开发商、加密矿工、节点运营商或其他非经纪人强加新的报告要求。”[2021/8/5 1:35:01]
“任何通过促进客户交易和接收现金充当经纪人的个人或实体都必须遵守标准的信息报告义务。”
在两党基础设施法案文本发布之前，很难猜测它的具体制度如何。但很明显，财政部和金融犯罪执法网络(FinCEN)，一直在寻找确保美国税法执法的方法，包括其过去关于“非托管”加密钱包的提案。
声音 | Dovey Wan：北京禁止虚拟货币推介活动是去年加密货币交易禁令的延伸:据CCN报道，关于北京市下发文件全市禁止任何场所承办虚拟货币推介活动，风险投资公司丹华资本董事总经理Dovey Wan说，她认为这是对去年首次实施的加密货币交易禁令的延伸。她表示，朝阳区是一个极具象征意义的区域，被认为是“核心力量的中心”。她还指出，中国监管机构通常会在一周年时重新评估具体政策的有效性，以确定是否有必要采取进一步行动。9月4日是中国打击加密货币的周年纪念日。并表示担心禁止公开推广加密货币可能是政府采取进一步行动的预兆。[2018/8/23]
图片来源：白宫网站发表的关于两党基础设施提案的指南
随着肯塔基州和佛蒙特州加入打击行动，BlockFi审查升温
阿拉巴马州和新泽西州是最早对BolckFi采取措施的两个州，他们认为BolckFi可能正在出售未注册的证券。现在，来自德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州的金融监管机构也已经加入了“这场战局”。
德克萨斯州证券委员会提交听证会通知
7月22日，德克萨斯州证券委员会(TSSB)就BlockFi的加密货币利息账户提交了听证会通知。
欧洲刑警组织：加密货币帮助洗3％至4％的非法金钱:据cryptovest报道，欧洲刑警组织的一份报告称，在大约100亿美元的脏钱中有三到四十亿英镑通过加密货币被清洗。欧洲刑警组织主任罗伯温赖特告诉 BBC：“他们不是银行，由中央当局管理，所以无法监控这些交易。即使确实认定他们是犯罪分子，也无法像常规银行系统那样冻结资产。”[2018/2/12]
听证会指出，BlockFi违反了德克萨斯州的证券法，并且“BlockFi的利息账户”是投资合同：
-《证券法》第4条中将证券一词定义为包括股票和债券等传统产品。该法规还对证券一词进行了广泛的定义，包括投资合同、票据和债务证据——广泛的产品类别，涵盖了不断引入市场的无数独特和创新的投资计划。
-如果一项投资与加密货币、区块链技术或某种类型的数字资产相关联，如果它构成投资合同、票据、债务证据或其他类型的证券，则该投资并不能将其从证券监管中移除。
-根据本文所述的信息和指控，BIA构成投资合同、票据或债务证据，作为证券监管，该术语由《证券法》第4.A节定义。
此外，听证会还指出，德克萨斯州首先通知BlockFi，他们“可能在德克萨斯州提供了可能不符合《证券法》的证券”或大约在2021年4月20日。尽管如此，BlockFi“继续向德克萨斯人提供BIA，违反第《证券法》第7条和第12条。”
接下来将是2021年10月13日的听证会，届时德克萨斯州证券委员会的执法部门将“提供针对BlockFi的证词和其他可接受的证据”。如果法官批准，他们将对该公司发出停止令。
德克萨斯州证券委员会对加密货币并不陌生。2018年，他们对加密进行了为期4周的调查，检查了32项加密货币投资。他们发布了一份题为“在加密货币产品中发现广泛欺诈”的报告。他们的发现包括：
-项目的发起人在德克萨斯州未注册而出售证券，这违反了《德州证券法》；
-至少有五名发起人几乎无视投资风险而保证回报，有些高达每月40%；
-只有11个发起人为潜在投资者提供了真实的地址;
此外，德克萨斯州证券委员会的网站有一个专门针对加密的部分，即“加密货币投资者指南”，他们警告说，“广泛的炒作，加上投资者的缺乏了解，使得与数字货币相关的投资特别容易受到欺诈。”
图片：德克萨斯州关于对BlockFi的听证会通告
佛蒙特州以ShowCause来反对BlockFi
7月26日，佛蒙特州金融监管部(DFR)发布了针对BlockFi的ShowCause命令文件，称BlockFi利息账户“似乎是证券”。
在文件中，佛蒙特州金融监管部(DFR)?透露，他们早在1月份就首次联系了BlockFi。佛蒙特州指出，BlockFi可能同时违反州法律和联邦证券法：
“在2021年1月7日或前后，该部门通知BlockFi，BIA似乎是证券，并要求BlockFiLending解释受访者提供的BIA如何符合或免于注册和报告要求1933年《证券法》和1934年《证券交易法》。而BlockFi对金融监管部的要求作出了不满意的答复。”
此外，佛蒙特州金融监管部命令BlockFi在30天内向他们的专员说明为什么不应该向他们发送停止令，禁止在佛蒙特州提供他们的BlockFi利息账户。
图片：佛蒙特州对BolckFi发布的ShowCause命令文件
肯塔基州对BlockFi发出紧急停止令
7月29日，肯塔基州金融机构部对BlockFi发布了紧急停止令，命令指出：
-肯塔基州证券委员会已经意识到正在以投资合同的形式提供证券，以换取在公司的资产存款。这些投资合同允许被动投资者从存放在公司的资产中赚取利息，并符合该法下的证券资格。
-由于这些BIA相当于“将资金投资于共同企业，利润完全来自他人的努力”，因此它们符合该法案下的投资合同和证券的条件。
-证券委员会的审查记录显示，BlockFi及其网站上提供的证券均未按照该法案的要求在该部门注册。此外，BlockFi和这些证券似乎都无权根据该法案获得任何注册豁免。
该命令的结论是，BlockFi“应停止并停止在肯塔基州征集或出售任何证券，除非BlockFi在当地证券委员会注册为止”。
图片：肯塔基州对BolckFi发布的紧急停止令
BlockFi绝不是唯一一家提供加密借贷产品的加密货币公司。例如，Coinbase允许其用户注册以赚取他们的加密货币利息——其他公司如Compound和Aave也是如此。这引发了关于Coinbase等公司是否也在新泽西州、阿拉巴马州、德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州提供未注册证券的问题。
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