移动支付网消息：数字人民币的发展已成蔚然之势。截至2021年底，数字人民币试点场景超过808.5万个，累计开立个人钱包2.6亿个，交易金额875.7亿元。
一年一度的315又要来了，关于“数字人民币”的问题仍然需要旧事重提。
今年两会期间，有人大代表建议进一步加强法定数字货币的刑法规制，涉及数字人民币与犯罪的法律关系，需要刑事法律给予规范和指引。
几大数字人民币套路
2021年11月，河南省新密市机关打掉了全国首例利用数字人民币进行的犯罪团伙，该团伙藏匿于境外实施电信网络犯罪，利用数字人民币、转移赃款。而这并非个例，一段时间内关于数字人民币的、层出不穷，不法分子利用普通民众对数字人民币缺乏了解，打着“数字人民币”旗号进行活动。?
常见套路：以“假”之名行之事
基础设施提供商Monnai获得315万美元种子轮融资:金色财经报道，基础设施提供商Monnai今天宣布获得315万美元的种子轮融资，由Better Tomorrow Ventures领投，Commerce Ventures、Kearny Jackson和9Yards Capital参与。
Monnai的平台包括四个模块，通过一个API可用:KYC、信任和欺诈风险、信用决策和集合优化。它利用了350多个见解，在身份、数字、通信、设备和支付数据合作伙伴的可信生态系统中聚合和标准化。这笔资金将用于平台的进一步开发、新员工和持续的全球扩张。（businesswire）[2022/9/30 22:41:43]
假推广：借数字货币开展活动
不法分子建立所谓“数字货币DCEP学习群”，在群里宣传数字货币由“商业银行和私人机构同时进行推广”，私人机构“有多层推广收益”，使用其提供的“E-CNY”收款码就可以参与推广。还可以向朋友和其它商家推广，推广成功就可获得“多层收益”。
Cream Finance：已对闪电贷功能做出调整，以适应EIP-3156提案:8月23日，CreamFinance官方发布公告，称平台对闪电贷相关功能进行了调整，以适应改进提案EIP—3156。公告显示，CreamFinance的闪电贷功能与AAVEV1非常相似，但有3个主要区别：1.Cream的闪电贷使用者将与flashLoanLender合约进行交互，而不是借贷池。2.Cream部署了两个符合EIP-3156的flashLoanLenders合约，一种用于Lending，一种用于IronBank。3.Cream闪电贷的手续率更低，为0.03%。[2021/8/23 22:31:44]
此外，不法分子还通过盗用数字人民币试点活动中官方素材，甚至编造新闻稿、虚拟“与央行签署合作协议”会议场景等，通过各种真真假假的信息混淆消费者视听，取消费者的资金后跑路。
BTC突破31500美元关口 日内涨幅为7.91%:火币全球站数据显示，BTC短线上涨，突破31500美元关口，现报31500.1美元，日内涨幅达到7.91%，行情波动较大，请做好风险控制。[2021/1/3 16:17:23]
假理财：冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动
有个别机构冒用人民银行名义，将相关数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”在数字资产交易平台上进行交易。
有些犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理，利用很多普通人对数字人民币不够了解，推广其“数字人民币”项目具有高额收益。?
友情提示，冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在数字资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及和，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。
24小时BTC合约大单成交5315万美元:据合约帝大单成交数据显示，最近24小时BTC合约大单成交5315万美元，其中买单1588万美元，卖单3727万美元；BTC现货大单成交8526万美元，其中买单6221万美元，卖单2305万美元。[2020/5/30]
假短信：假冒数字人民币活动链接
2021年2月12日，苏州留园派出所接到符先生报警，其称自己被短信了一万元。据民警了解，2月11日，符先生在朋友圈看到了数字人民币试点发行预约信息登记活动，当时没有参加。
12日，符先生手机就收到了“数字人民币预约登记”的短信，还附带了一个网址链接。因为前一天符先生在朋友圈看到有这个活动，便相信了短信内容，并点开了网址。进入网站后，符先生按照提示信息，填写了自己的银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息。
动态 | 多抵押DAI准时上线，已新增发68315枚DAI:据DAppTotal.com DeFi专题页面数据显示，北京时间00:00，Maker多抵押DAI正式完成升级上线，截至凌晨00:30，MakerDAO新增发68,315枚多抵押DAI，且还在持续增发中，与此同时有15,764枚单抵押DAI（SAI）转化为多抵押DAI。[2019/11/19]
随后，系统提示符先生卡内需要有余额一万元，才可以体验数字人民币。当时信以为真的符先生便将10000元人民币转入登记的银行卡内。
事后，冷静下来的符先生才感到事有蹊跷，便查看了自己银行卡余额，却发现卡内的一万元已被转走。
升级套路：利用数字人民币账户“跑分”“”
2021年11月，一则关于数字人民币的消息在网上疯传，有人被分子利用数字人民币轻松转出了几十万。
随后多地发布消息，称不法分子冒充公检法或是贷款征信问题，要求事主填写个人信息、录制自拍视频、提供验证码并开启屏幕共享让对方进行远程操作。
随后，分子利用事主信息开通“数字人民币”账户，并分多次将事主的资金兑换成“数字人民币”后，将“数字人民币”转出到目标账户。
在这些数字人民币案例之中，用户的个人信息保护和反诈意识不够。被人不仅轻易相信了犯罪分子的说辞，还将自己的人脸信息、验证码甚至“屏幕共享”合盘托出。而在成功取用户的银行卡资金之后，犯罪分子误以为新型的支付手段数字人民币拥有“匿名”的特点，于是在网络上租借数字人民币账户进行“跑分”，并利用这些匿名数字人民币账户对资金进行转移，最终被当地机关成功破获。
案例出现之后，数字人民币各运营机构针对数字人民币钱包额度，整体进行了收紧降低，均在四类钱包限额体系之下，设立了各自的额度管理限制。
无论是“理财”、“内测邀请”、“钓鱼的红包中签短信”还是“冒充公检法”等，犯罪分子的手段可以说是与时俱进，而广大群众同样“与时俱进”地提高自身的反诈意识。
数字人民币“反诈”指南
注意“五项提示”
一是数字人民币处于试点阶段，除数字人民币官方活动中签通知的链接外，不要相信和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币App”。
二是数字人民币不会在数字人民币App及银行App之外要求您提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。?
三是数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价。无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。?
四是警惕仿冒应用程序和仿冒银行信息，不要访问或回复仿冒网站、电子邮件或手机短信息，避免感染病或泄漏信息。?
五是任何人、任何机构与任何组织无权知道您的密码，您可拒绝任何企图索取您数字人民币App登录和交易密码的要求。谨防不法分子冒充银行和机关工作人员取密码。
谨防“四个陷阱”
陷阱1：借数字人民币名义开展的炒股、理财、推广、经营活动；?
陷阱2：以入会、入股、福利为诱饵邀请加入数字人民币讨论群组；?
陷阱3：在数字人民币官方活动之外的App、网站填写个人信息；
陷阱4：电话、网站、手机应用提供的假冒数字人民币App。
牢记“六个不要”?
不要下载仿冒App、访问仿冒网站；
不要轻易加入以数字人民币为名义的讨论群组；
不要轻易填写个人信息；
不要随意将手机借给他人使用；
不要轻易相信来电显示号码；
不要加入打着数字人民币旗号的ICO组织。
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