来源?|?coindesk
编译?|?Dali@iNFTnews.com
加密货币贷款公司BlockFi已经申请了破产保护，我们可以将它的倒下与FTX的垮台联系在一起。
根据破产申请，BlockFi有价值3.55亿美元的加密资产被冻结在FTX平台，同时，BlockFi此前也依靠FTX提供的信贷服务运作。
但BlockFi是如何走到今天这一步的呢？本文在此进行梳理。
2017年10月
BlockFi成立
ZacPrince和FloriMarquez于2017年10月创立了BlockFi，旨在为加密市场提供信贷服务。
首席执行官Prince在创立BlockFi之前曾从事销售工作。而首席运营官Marquez则曾负责BondStreet的投资组合管理——BondStreet是高盛于2017年收购的一家小型银行。
2018年1月，BlockFi推出了第一款产品：由加密货币支持的美元贷款。简单地说，客户可以将比特币或以太币存入银行，然后将其作为抵押品来贷款法定货币。
2018年2月至2018年12月
BlockFi的第一轮融资
比特币矿企HIVE Blockchain 2月产出250枚BTC，售出267.7枚BTC:金色财经报道，比特币矿企HIVE Blockchain 2月产出250枚BTC，平均每天产出8.9枚，平均哈希率为2.75 EH/s，较1月环比增长16%。截止3月3日，HIVE共持有2365枚BTC，市值超过5600万美元，2月共售出267.7枚BTC，净收益为660万美元。
HIVE现已安装超过4200台BuzzMiner，并在数据中心接收至少5600台BuzzMiner，后续将继续安装以提高整体哈希率。此外，HIVE预计接下来2个月内将收到645台BuzzMiner。（Newsfilecorp）[2023/3/3 12:40:55]
2018年2月，BlockFi在ConsenSysVentures领投的种子融资中获得155万美元。
2018年7月，公司在GalaxyDigital领投的一轮融资中获得了5250万美元的巨额融资。2018年底，BlockFi通过发行可转换债券又筹集了400万美元。
2019年3月
BlockFi提供复利账户
有了充裕的资金，BlockFi开始运作。2019年3月，它推出了一种加密存款账户，用户可以将比特币或以太币存款的收益再投资，并以6.2%的年收益率赚取复利。
安全公司BlockSec帮助Platypus追回240万美元被盗资金:金色财经报道，稳定币交易项目Platypus遭黑客攻击后，在区块链安全公司BlockSec的帮助下，至少已有240万美元资金被追回。Blocksec的可视化工具MetalSleuth表示，在Platypus被盗的近910万美元资金中，攻击者只能兑现27万美元。BlockSec利用攻击合约中的漏洞，使用回调函数，将资金从攻击合约转移至Platypus的账户上，目前已追回240万美元。据此前消息，Platypus遭遇闪电贷攻击，损失约900万美元，大部分被盗资金仍留在攻击者的合约地址中，部分资金被发送到EOA和AAVE池中。在对攻击合约进行反编译后发现，攻击者并没有在合约中实现提现功能，导致攻击收益无法提取，850万美元被冻结在攻击合约内。[2023/2/18 12:14:27]
随着时间的推移，BlockFi调整了这些利率；到2019年5月，ETH存款的利率几乎降低了一半。
正如CoinDesk所解释的那样，高息账户的风险在于，它“不像银行储蓄账户那样有联邦政府的支持”。在接下来的几年里，市场的不断升温和BlockFi的蓬勃发展使得越来越多的人将自己的存款投入BlockFi。
2019年8月
A轮融资
Riot Blockchain 股东拒绝向五位比特币矿业高管授予 9000 万美元的薪酬:金色财经报道，Riot Blockchain 最近的股东投票否决了对高管薪酬的重大咨询投票，该提案将向五名Riot高管支付超过9000万美元。首席执行官Jason Les和执行主席Benjamin Yi将分别获得约2100万美元。即使是薪酬最低的高管、总法律顾问William Jackman，也有可能获得1300万美元的薪酬。该议案旨在留住人才并确保实现长期战略目标。?
但VanEck分析师指出，股东不同意董事会一致建议，敦促他们投票支持“薪酬发言”提案。
根据 VanEck 的数据，2022年IT行业的直接薪酬中位数为220万美元。Riot其他加密货币矿业公司支付的薪酬中位数为1080万美元，比IT行业高出 390%。[2022/9/1 13:01:19]
2019年8月，BlockFi在ValarVentures领投的A轮融资中筹集了1830万美元。
此外WinklevossCapital、GalaxyDigital、ConsenSys、AkunaCapital等也参与了此次融资。
同年早些时候，BlockFi达成了一个里程碑，即其有息账户拥有超过5000万美元的存款。
加密投资公司Blockchain Capital加入Libra协会:Libra协会周五宣布，加密领域老牌投资公司之一Blockchain Capital已加入，将为其全球支付系统的创建提供建议。Libra政策与沟通主管Dante Disparte表示，Blockchain Capital还将使其专家和行业人士网络供协会使用。据悉，Blockchain Capital成立于2013年，已经投资了包括Coinbase和Ripple在内的80多家行业公司。（CoinDesk）[2020/9/18]
2019年12月
BlockFi进入加密交易领域
2019年12月，BlockFi进入了加密交易领域，推出针对零售和机构投资者的数字资产交易平台。
与Robinhood的商业模式类似，BlockFi在其中不收取任何交易费用，而是通过向加密公司出售交易数据获利，同时又利用这些公司为自身提供流动性。
BlockFi的首席执行官表示：“做市商希望了解正在发生的交易，他们通过与尽可能多的交易平台建立联系来获取这些信息。”
2020年2月
B轮融资
2020年2月，ValarVentures领投了BlockFi3000万美元的B轮融资，其他参投方还有AkunaCapital、HashKeyCapital。BlockFi首席执行官Prince指出，HashKeyCapital是帮助BlockFi发展新加坡和亚太市场的关键。
Blockstack推出分散式应用商店指南:分散式网络开发公司Blockstack推出分散式应用程序指南app.co，迈出成为dapp开发人员专用商店的第一步。 联合创始人Ryan Shea表示，公司正在启动资源，旨在桥接去中心化应用开发人员和潜在用户，并认为“这是分散式应用开发和探索的关键时刻”。[2018/5/17]
2020年3月
允许现金购买
BlockFi与SilvergateBank合作，允许客户以电汇的方式使用现金购买比特币。在此之前，BlockFi用户只能使用稳定币等加密货币进行购买。此前2月，BlockFi透露其平台上有6.5亿美元的资产。
2020年5月
BlockFi遭遇小规模黑客攻击
5月19日，BlockFi发布报告称遭到约一个小时的黑客攻击。根据报告显示，在一名BlockFi员工进行SIM卡替换时，黑客趁机入侵并盗取了部分客户的包括名字、出生日期、地址、电子邮箱在内的机密数据。
2020年8月
BlockFi获得更多资金
2020年8月，BlockFi在MorganCreekDigital领投的C轮融资中筹集了5000万美元，参与的投资者包括ValarVentures、WinklevossCapital、KeneticCapital、CMTDigital、CastleIslandVentures、SCB10X、HashKey、AvonVentures、PurpleArchVentures、MichaelAntonov、NBA球员马修·德拉维多瓦和两所大学捐赠基金。
ZacPrince在当时表示，BlockFi已持有15亿美元资产，月收入略低于1,000万美元。
2020年10月
BlockFi进行了一次冒险的注
2020年10月，BlockFi大举投资Grayscale的比特币信托基金，获得了基金5%的股份。
随后，BlockFi继续扩大其在GBTC的投资。到2021年2月，BlockFi在GBTC的股份达到17亿美元。
不过不幸的是，BlockFi后来发现自己很难从GBTC获利。另外，截至发稿时，该信托基金的股票交易价格已远低于比特币。
2021年1月
BlockFi的野心
2021年初，BlockFi在SEC注册了自己的比特币信托基金，与Grayscale进行直接的产品竞争。该基金提供较低的管理费用，并与富达数字资产服务公司合作托管资产。
同年11月，BlockFi又申请批准现货比特币交易所交易基金。
2021年3月
BlockFi公司估值30亿美元
随着比特币价格飙升至历史新高，BlockFi筹集了3.5亿美元的资金，公司估值也达到了30亿美元。
此时，BlockFi已持有150亿美元资产，并计划在年底前将员工人数增加到500人。
2021年7月7日
受到停止令的冲击
新泽西州证券局率先发出停止令。该州金融监管机构称，BlockFi的利息账户相当于销售一种“未注册证券”，并下令禁止创建新的有息账户。
不久之后，阿拉巴马州也向BlockFi发出了禁令，紧接着是德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州。
BlockFi的首席执行官呼吁SEC调查此事，而SEC也确实这么做了，不过结果对于BlockFi来说并不好。
停止令出现的不是时候，当时BlockFi正寻求通过E轮融资筹集5亿美元，并正在推出Visa奖励信用卡。
2022年2月
BlockFi与SEC达成和解
今年2月，BlockFi就其高收益账户问题与SEC达成和解，和解金额为1亿美元。从2月中旬开始，BlockFi停止向美国人提供新有息账户，并且阻止现有账户新注资金。
SEC主席GaryGensler在一份声明中表示：“今天的和解协议明确表明，加密市场必须遵守经过时间考验的证券法。”
2022年夏季
BlockFi的螺旋式下降
6月，BlockFi的估值在“下轮融资”中跌至10亿美元——是2021年3月30亿美元估值的三分之一，当时它筹集了3.5亿美元。
截至6月底，BlockFi持有18亿美元的未偿贷款和6亿美元的风险敞口。这里需要特别提到的是，BlockFi曾向加密对冲基金三箭资本提供巨额贷款，而后者于7月1日正式申请破产保护。
据报道，BlockFi在其破产前清算了抵押品。
同月，比特币跌破20,000美元大关。一个月后，BlockFi的主要竞争对手VoyagerDigital和CelsiusNetwork，也相继申请了破产保护。
晚些时候，BlockFi从加密交易所FTX那里获得了4亿美元的信贷额度。
此外，FTX.US还获得了收购BlockFi的权利——FTX.US几乎只用2500万美元就买下了BlockFi。
2022年11月
FTX崩溃重创BlockFi
11月2日，CoinDesk发布文章，质疑FTX和AlamedaResearch之间的联系比此前披露的更紧密。仅仅过了一周多的时间，FTX就完全崩溃并申请了破产。
这对BlockFi而言是相当不利的消息，因为它的运营依赖于FTX提供的信贷额度。11月10日晚些时候，BlockFi在FTX停摆后宣布暂停提款。
11月11日，加州金融监管机构吊销了BlockFi的贷款许可证。
此后不久，BlockFi开始准备申请破产保护。11月28日，BlockFi正式提交破产申请文件，将按照第11章进行破产清算。
文件显示，BlockFi的债权人超10万，估计资产和估计负债均在10亿至100亿美元区间。BlockFi目前仍持有2.569亿美元现金，平台服务将继续暂停。
此外，根据法院文件，Alameda仍拖欠BlockFi约6.8亿美元抵押贷款。
而在申请破产保护的几个小时后，BlockFi起诉了SBF的EmergentFidelityTechnologies公司，要求交出BlockFi所称的“未指明的抵押品”。
在第一次破产听证会上，BlockFi的律师表示，BlockFi在FTX上持有价值3.55亿美元的加密资产。那么就有一个问题：客户能拿回多少呢？
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