ADI:Radiant:始于Arbitrum的全链借贷市场

原文:《Radiant:全链货币市场》

作者:蓝狐笔记

Radiant于2022年7月份推出,是Arbitrum上的原生借贷市场项目。

跟Aave有什么不同

从货币市场角度,它们类似。主要的不同在于,Radiant要做全链的货币市场。Radiant的用户可以在其支持的不同链上进行跨链借贷。

举例来说,用户在Arbitrum上存入ETH、GMX或MAGIC等,可在BSC上借入BNB、在Solana上借入SOL、在Optimism上借入OP、在以太坊上借入ETH等。在这个借贷的过程中,其用户无须进行资产的跨链操作。也就是说,从用户的角度,不用将资产跨链到其他链,就可以在不同链或L2上完成借贷操作。

目前多数的借贷协议都是在不同链/L2上部署不同的版本,比如在以太坊L1、Arbitrum、Optimism、BSC、Solanan、Avalanche等上面推出不同版本。相互之间不可互操作,彼此之间的流动性是割裂的。要想操作,须首先进行资产跨链。

5000万美元的ARB转入Wintermute Trading相关地址:金色财经报道,Lookonchain监测数据显示,5000万美元的ARB被转移到与Wintermute Trading(做市商)有关的地址,可能是为了准备提供流动性。[2023/4/3 13:41:19]

全链货币市场的本质就是整合不同链上的流动性,减少普通用户的操作麻烦,提升资产的利用率。根据Defillama的数据,截止到蓝狐笔记写稿时以太坊L1的TVL大约在60%左右,剩余的分布在各种其他不同链上。这些链上的借贷都是独立进行的,流动性是割裂的。

从技术的角度,简化来说,Radiant是通过LayerZero的Omnichain技术来构建其全链的互操作性。

Intotheblock与Tradingview正式成为战略合作伙伴:据官方消息,Intotheblock与Tradingview建立战略合作伙伴关系,所有用户都可以在电脑端和移动端直接通过Tradingview的应用程序访问ITB分析,只需选择Intotheblock作为数据源,或输入感兴趣的代币代码。[2022/9/8 13:14:56]

一句话总结,Radiant试图解决不同链/L2之间流动性割裂的问题,从而构建出一个全链的借贷市场。

RNDTV2:激励长期贡献者

Radiant目前计划在未来几周内推出RDNTV2,这也是社区比较关注的部分。简单来说,主要有如下几点:

只有提供一定比例的动态流动性才有机会获得RDNT的增发激励

Radiant使用增发的RDNT来激励借贷双方。RDNTV2引入dLP概念,也就是,动态流动性提供。

Oceandao将于3月26日20:00 上线的首个IDO项目Radio finance:据官方消息,Oceandao 将于北京时间3月26日20:00 上线的首个IDO项目Radio finance。

radio finance是由来自硅谷团队创立,专注于NFT的交易平台,首创平台治理 Token 流通再分配模式。Radio也将支持跨链,跨链底层会接入odt跨链桥。

RADIO 的每笔交易需缴纳5%的手续费:2%被自动添加到 MDEX 做为流动性 3% 自动分配给 RADIO 持有人,与所持 RADIO 的金额成正比。详情见原文链接。[2021/3/26 19:20:33]

要想获得RDNT的增发激励,用户必须提供一定的流动性,而这个流动性提供的价值的比例须至少在其总存款价值的5%以上。由于价值是动态变化的,所以称为动态的流动性提供。

Radicle发起关于流动性引导池的提案投票:去中心化代码协作协议Radicle发推称,关于流动性引导池的提案投票正在进行中,将于2月23日22:50左右结束。如果该提案获得通过,将在2月25日启动流动性引导池。[2021/2/22 17:40:42]

如果所提供的流动性价值比例低于5%,将不会获得RDNT的增发奖励。这样一来,存款人要想获得RDNT的收益,就必须提供一定比例的流动性。一方面可以锁定一定比例的RDNT,提升对它的需求;同时也可以提升RDNT的流动性,从而实现贡献者和协议长期发展利益的共生。

将ERC20RDNT代币改为LayerZeroOmnichainFungible代币格式

其目的在于实现跨链的无缝体验,利于将更多新链集成进来

提前退出的罚款改为线性模式

V1中,用户提取RDNT等待期为28天。在这个期间,如果提前任何一点时间,都会消减50%,也就是说距离第28天最后一秒钟提取也会被消减50%的RDNT。

在V2设计,将归属期从28增加至90天,不过其提前退出则会按照线性的模式进行消减。一方面延长了归属期,减少潜在抛压;二方面通过线性模式,让消减惩罚变得更合理。

改变过期锁定的激励

V2中,只有锁定的RDNT才有机会获得协议费用;过期后不会获得激励。

协议费用的变更

V1中,从借款人那里产生的费用,会在RDNT的锁定者和贷方之间分配,各50%;而在V2中,60%的费用分给RDNT的锁定者,25%分给贷方,15%分配给DAO。

也就是说,未来协议费用的最大受益者是RDNT的质押锁定者。如果协议持续发展,产生费用越多,RDNT的质押锁定者收益越多,从而推动更多用户质押RDNT,从而产生飞轮效应,推动借贷市场的发展。不过,反过来也会一样,飞轮效应的背面是死亡螺旋。此外,还有15%的费用分配给DAO,这部分用于未来DAO发展的需求。

RDNT的当前数据

整体借贷市场规模

截止到蓝狐笔记写稿时,Radiant目前整体借贷市场规模为4.38亿美元左右。

协议给到RDNT质押者的费用

目前给予RDNT质押者的累计费用为562万美元,也就是协议产生的50%费用分给了RDNT的质押锁定者。

TVL

根据Defillama的数据,目前Radiant中存入资产的TVL为1.26亿美元;如果加上借的、质押的、Pool2的,则整体TVL为4.7亿美元左右。

从上述数据看,Radiant在Arbitrum借贷市场上已经处于领先位置,如果未来能够打开全链借贷市场,有机会进一步提升市场规模。

最后,在DeFi领域,任何时候会有潜在风险,这也是需要考虑的地方。除了Radiant自身,Radiant还是基于Layerzero协议的技术,如果Layerzero出问题,也会影响到Radiant。

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