在过去的几年，人们越来越倾向于寻找可替代的高回报投资来积累财富，这使得加密货币也变得水涨船高的流行了起来。
然而，就如我们近几年所看到的，加密货币市场常常表现出自身的极度不稳定性和不可预测性。许多新投资者会在此期间犯下代价高昂的错误，这些错误带给投资组合和交易的风险是无法想象的。
在本文中，我们将概述一些投资者最常犯的错误，以及应该如何降低这些风险的方法。
忽略市场趋势?
就经验来看，加密货币市场一直是由比特币主导的，而且未来很大概率会一直持续这种状态。
市场随着比特币的价格而波动，所以我们很轻松的就能知道加密货币市场与比特币价格是高度相关的。
观点：日本新的稳定币框架可能会促使美国采取行动:金色财经报道，日本于2022年6月通过了稳定币法律框架，该框架于周四生效。?法律要求稳定币必须与日元或另一种法定货币挂钩，并保证以面值赎回给持有人。它还将稳定币的发行限制在持牌金融机构，例如注册银行、汇款代理人和信托公司。
加密货币基金ProChain Capital的联合创始人David Tawil表示，该国通过这一举措弥合TradFi和DeFi之间差距的步骤从长远来看将使每个人受益。在美国，大多数存款人，无论是个人还是企业，都可以享受免费的国内转账服务。但是，日本的倡议是迈向国际无摩擦、免费汇款的第一步。[2023/6/4 21:15:01]
但除了比特币，我们其实还应该考虑监管和经济环境等外部因素，因为市场也同样会受到外部整个经济走势的影响。
观点：无论与SEC的诉讼结果如何 对Ripple而言都不是致命打击:1月27日消息，针对美国SEC对Ripple发起的诉讼，律师Jeremy Hogan表示，如果诉讼最终对Ripple有利，在诉讼结束时，XRP价格将上涨2至3倍将只是一个“保守估计”。无论诉讼得出什么结论，对Ripple来说都不是致命的打击。如果诉讼结果不佳，导致Ripple关闭，XRP可能会归零，但这种情况不太可能发生。因为Ripple是一个技术公司，不太依赖实物资产运营。最糟糕的情况可能是其商业模式遭破坏，最终可能退出美国市场。Jeremy Hogan称，SEC诉讼最可能的结果将是双方达成和解。SEC可能会对Ripple包括其2013-2014年度（甚至2015年）的业务处以巨额罚款，以及对托管XRP销售业务进行某种控制或限制。（AMBCrypto）[2021/1/27 21:48:59]
在注入资金之前，是有必要对现有的市场趋势有一个清晰的认知，最重要的是，我们还需要了解加密市场周期的4个阶段，并在进行投资之前了解市场目前处于哪个阶段。
观点：现在可能不是新投资者入场的合适时机:在最近的播客中，Sarson Funds的国民账户主管Kate Shughart分享了她对比特币相关的金融自由理念的看法。她表示：“金融自由是加密货币的核心。它能帮助那些没有银行账户的人，且可以创造出一个有别于传统银行系统的高效系统。”然而，与流行的观点相反，Shughart认为，即使人们应该采用BTC，现在可能也不是新投资者入场的合适时机。事实上，Saunders也认为加密市场缺乏新用户，她指出，新冠疫情导致人们失业，他们将现金作为最后的保护手段。一些报道确实显示，比特币跌破4000美元后，新用户争相购买。Shughart强调说，人们在减半临近时入场就像坐过山车一样：“很多人都进入了加密领域，如果他们是上个月进入的，且没有做尽职调查和研究，其实没有理由现在就入场。在这样的时期，他们只会赔钱。他们应该几个月前就入场。”（AMBCrypto）[2020/5/9]
加密市场周期的4个阶段：
声音 | 观点：中国已开始在比特币市场波动中起决定性作用:区块链支付服务公司Bitspark的联合创始人Maxine Ryan表示，中国已开始在比特币市场波动中起决定性作用。在加密市场中，中国确实被视为推动价格上涨的主要关键因素。（WSJ）[2019/11/25]
积累阶段
上升阶段（牛市）
分配阶段
衰退阶段（熊市）?
情绪交易?
许多新进入到这个领域的投资者都多少进行过出于恐惧或贪婪的情绪交易。一直在FUD（恐惧、不确定和怀疑）和FOMO（害怕错过）之间摇摆不定。这些情绪交易有可能会带来非常大的损失。
能够避免情绪交易的的解决方案中，最本质的核心是将加密货币投资作为一种长期战略。
更加客观的解决方案是使用AI加密货币交易机器人，它可以消除所有不必要的情绪，完全依赖于一组数学规则和策略来进行交易。
未能使投资多样化
新的投资者往往喜欢把自己的资金都投到同一种币上。虽然这种策略确实有可能带来巨大的回报，但它也是一种高风险的策略，不是非常被提倡的做法。
毕竟像狗狗币这样的模因币简直都可以称得上是传奇，应该有很多人对下一个爆款模因币感兴趣，所以代币类型多样化是非常重要且必要的。
当然，模因币的使用用例相对较少，真正值得去关注的，是有真实用例的，并且品质优良的项目代币。投资组合可以包括市场不同领域的加密货币，比如第一层区块链，隐私币，人工智能，DeFi和Web3等新型技术方面。
不做自己的研究
DYOR，自己做研究，在这个新兴的领域，有太多鱼龙混杂的项目，所以投资之前，一定要研究其底层技术及其背后的团队。
但，在经历了去年和延续至今的闹剧，太迷信于团队背景貌似也不太靠谱。重要的是该项目是不是真正的在做事，该项目是否有实际用例，它们的目的是不是拉高价格，迅速出手，然后华丽退场。
太多局，太多闹剧，太多唏嘘，这些太多的背面却是普通投资人的伤痛。所以，为了降低风险，我们一定要知道如何去评估加密货币，知道要如何去研究项目背后的技术，了解社区和团队，并了解项目涉及的合作伙伴关系。
未能保护好自己的加密投资
新的投资者最常犯的一个错误是不能很好的保护好自己的资产。加密领域中最流行的语句之一就是“没能保护好密钥，那就不是你的加密资产”。如果不能很好的单独保管好自己的加密密钥，就难以说自己完全控制着加密货币。
现在，在加密领域中几百，几千万美元的黑客攻击导致的损失，已经引不起多大的风浪，人们貌似已经对这种现象司空见惯，只有上亿，或者带上了历史之最的“桂冠”，才会给人们留下一点印象。
当这片雪花真正落到自己头上的时候，我们就会知道这片雪花是多重多凉。
因此，一定要采取措施保护自己的加密钱包，我们可以使用硬件钱包，创建强密码，定期更新自己的安全软件。
总结
投资有风险，新兴领域的投资更是如此。这些常见的操作错误，简单易懂，但真正做起来，并没有看起来的那么容易。
Source：https://medium.com/datadriveninvestor/5-most-common-mistakes-made-by-crypto-investors-42f71cf71d50
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