WEB3:金色观察 | Bankless:比特币DeFi使用指南

文/William M. Peaster,Bankless贡献者;译/金色财经xiaozou

在过去几年里, DeFi的活动中心一直是以太坊,同时还扩展到了以太坊虚拟机(EVM)链,如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而,比特币有自己的原生DeFi生态系统,虽然规模比基于EVM的DeFi小得多,但正稳定地聚集在该网络各层。

因此,本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。

* 目标:学习如何玩转比特币DeFi生态系统

* 技能要求:中级

* 所需努力:几个小时

* 投资回报:深入DeFi新前沿,通过STX质押收获高达8% APY收益。

比特币DeFi,让我们开始吧!

2017年的某一天,我在Reddit上按下“Random”键,进入r/ethtrader,开始了我的加密之旅。

因此,我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。

当时我一开始做的是加密新闻写作,可以说我起初是个多面手,并没有专于某个特定领域。2018年,我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH,从那以后我就把注意力转向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户,用我的ETH借出DAI稳定币,从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。

这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者,也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目,同时该生态系统的总锁仓价值(TVL)也达到了历史新高。

截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama

在这股热潮中,我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费,可以在Aave和Compound上借贷,可以在dYdX和Opyn上交易衍生品,等等等等!

去中心化金融正在蓬勃发展。

从Alt-L1到以以太坊为中心的L2,在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。

在大多数情况下,出于网络效应,这些新链中最大的那些链都是基于EVM的,这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。

Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama

到目前为止,我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目,想要了解更多内容,比如,如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。

我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉,可是我需要挑战。

可以确定的是,我已经很多年不关注比特币了。

但现在,这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上,并在比特币之上执行所有的合约逻辑(听起来熟悉吗?)

因此,我认为作为一个EVM人,尝试一些最大的比特币DeFi项目,然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。

在开始行动之前,让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。

我来进行如下解释:

虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层,但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑!

因此,比特币DeFi场景发生在协议层的上一层,外部项目可以在这一层上建设,并继承比特币的安全性。

目前最大的比特币DeFi协议是Lightning Network,这是个比特币L2,使用支付通道,让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。

今天,已有超过5000个比特币存入Lightning,约相当于9600万美元。

不错!这让Lightning成为排名第78的DeFi协议,仅次于Ribbon Finance等协议。

然而,尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层,但该网络目前只适用于支付。

要想使用更先进的比特币DeFi功能,如借款、放贷等,你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。

目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks,在撰写本文时,RSK拥有5100万美元的TVL,而Stacks则为1100万美元。

RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌,但并未消失——源于DeFiLlama

下面,让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。

去中心化支付是DeFi的核心,因此Lightning Network就是比特币DeFi的核心。

如果你像我一样是一个比特币DeFi新手,你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣,能让你先进入状态,掌握一些窍门。

为此,Breez可以说是一个可靠的选择,这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。

你不需要掌握任何技术诀窍,只要下载此应用到你的手机上,从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币,就可以了!

你已做好准备开启Lightning之旅了。

具体步骤如下:

(1)从Apple App Store或Google Play下载Breez。

(2)点击“Receive”及“Receive via BTC address”按钮,生成存款地址。

(3)在你的Breez地址里存入BTC,想存多少就存多少,然后等待存款交易确认。

(4)好了!现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。

就我个人而言,我想尽量用好我新存的那些Lightning sats(“satoshi”的缩写,比特币的最小面额),所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址,并发送了价值约50美元的比特币。

非常简单!虽然Breez还是beta版本,但使用体验很顺滑。

让我印象深刻,但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。

所以,让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。

RSK是比特币网络上一个兼容EVM的智能合约协议。

该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证,允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接(RBTC以 1:1的比例与BTC挂钩),然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。

目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。

缺点是,RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易,也就是与BTC挂钩的RBTC。

有以下三种解决方式:

(1)快速方式:在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC,然后转移到你的钱包。

(2)常速方式:使用FastBTC转移选项,通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。

(3)慢速方式:使用官方转换流程将BTC转换为RBTC,这可能要耗费一天时间。

在深入Sovryn之前,你会想把RSK EVM链添加到你的钱包,例如你的MetaMask。

为此,你可以登录chainlist.org,从那里搜索并添加链。

一旦你准备好了RSK上的RBTC,便可前往Sovryn应用程序,选择某项DeFi活动,如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押,等等。

如果你只想兑换代币,可以前往Swap(兑换)中心兑换你想兑换的任何代币,就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。

Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。

与RSK不同的是,Stacks不支持EVM,但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台,那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX,用于支付交易。

值得注意的是,Stacks提供了一个Stacking程序,允许用户质押他们的STX代币,以支持网络,并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动:

(1)为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包

(2)为后续更多交易备份你的钱包账户

(3)从你所选的加密交易所获取STX,然后将其存入你的新Hiro钱包地址

(4)在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后,点击“Stacking”选项下面的“Get started”按钮,然后点击“Stack in a pool”选项。

(5)在stacks.co上找到你所选的stacking pool(池)地址,然后将其复制到你的Hiro UI上。

(6)输入要锁定的STX金额,以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。

(7)用你的钱包确认交易。好啦!现在你将质押STX,获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。

从当前情况来看,比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多,但当然,它已然存在。

随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次,这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益,随着时间的推移,将产生越来越多的BTC交易费用。

在这方面,Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰,尽管它们无疑仍处于发展初期。此外,这些项目只是更多即将到来项目中的第一批,一直有新的竞争者加入,比如DeFiChain的侧链努力。

所以,请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手!

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