FinCEN）表示，加密货币行业并不存在模糊地带，区块链初创公司必须遵守美国的反法律，否则后果自负。
本周一，金融犯罪执法网络主管肯尼思·布兰科（Kenneth Blanco）对加密货币行业发出警告称，区块链初创公司在开展业务时要务必遵守《银行保密法》（Bank Secrecy Act）以及其他反法规。
布兰科在乔治城大学（Georgetown University）发表演讲时表示，“企业没有理由不去了解法律”。
美国FBI提醒民众在疫情期间警惕加密活动:美国FBI今日发布公告称，新冠病疫情爆发期间加密活动增多。有分子正在利用不断增加的恐惧和不确定性取公众资金，然后通过复杂的加密货币生态系统进行。各个年龄层的人（包括老年人）正在成为加密货币相关计划的受害者。FBI列举的加密手法包括敲诈勒索、“在家工作”局、“提供治疗或设备”局、投资等。（FBI官网）[2020/4/14]
布兰科说：“我们要告诉大家的是，如果你想要创新，你最好确保在实施创新或将产品推向市场之前遵守监管法规。你最好确保这一点，因为坦白地说，你不需要特别地去构建什么，因为每个人都需要选择它。”
动态 | 美国FINRA已将公司报告加密活动的截至日期延长至2020年7月31日:美国金融业监管局（FINRA）悄然延长了相关公司报告其加密活动的截止日期。FINRA去年曾要求（原说法为“鼓励”），如果有公司或相关个人/子公司“从事或打算从事与数字资产相关的活动”，对应实体应通知其监管协调员，涉及领域包括“非证券的数字资产”，即比特币等加密货币。该通知的截止日期为今年7月31日，而FINRA上周晚些时候发布了一份跟进报告，将截止日期延长至2020年的同一天。 据此前消息，FINRA已发布新的第19-24号监管通知，金融公司需要报备的加密领域业务范围包括： 1. 购买、销售或执行数字资产或投资于数字资产的共享基金（pooled fund）中的交易； 2. 创建、管理与数字资产相关共享基金或为其提供咨询服务； 3. 参与数字资产的初始或二次发行； 4. 创建或管理数字资产的二级交易平台，或数字资产的托管或类似安排； 5. 使用分布式账本技术或区块链技术的任何其他用途； 6. 加密货币采矿业务。（CoinDesk）[2019/7/22]
他接着补充道：
声音 | 美国FinTech4Good主席：中国重视区块链但对于投资或基于区块链的融资仍十分谨慎:据BlockGlobe消息，近日美国FinTech4Good主席张晓晨先生在纽交所接受了区块链栏目“Blockchain Global News”专访，他表示，区块链绝对是中国政府非常重视的领域。从专利权来看，在过去两年中，中国已经发布了400多项专利，成为区块链专利所有者最多的国家，其次是美国、澳大利亚。当然，中国的确在大力推动基于区块链的技术创新。但从投资或基于区块链的融资这个角度来看，中国政府仍旧十分谨慎。从对ICO的禁令，以及对STO等相关信息的保守态度分析，中国谋求通过监管手段，保护投资者免遭区块链相关的。[2019/2/16]
“你必须先确保已遵守法律，然后才决定开始运营并进入市场。否则这一切将不会发生。我们作为监管机构、主要监管者和《银行保密法》的管理者，我们会要求你遵守监管法规，如果你没有遵守，你将会陷入困难的局面。”
他说，金融犯罪执法网络也不会接受一家 “不能” 遵守法律的公司。布兰科说，任何认为自己不能够满足《银行保密法》要求的公司，都不应该推向市场。
“这就是我们的期望。” 布兰科说道。
业内观察人士表示，布兰科在发表上述言论之际，围绕犯罪的执法行动在一定程度上受到了近期金融犯罪执法网络与美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会发布联合声明的影响。
撇开警告不谈，布兰科对创新理念表达了赞赏，尽管他在演讲中表示，“这种创新存在潜在的国家安全风险”。
布兰科表示：“其中有些创新真的令人兴奋。这种创新的好处是，‘我们真的可以用很多不同的方式保护社会，或者基于这些发明和想法来获得更多的就业增长’。”
但他补充说，另一方面，某些新工具可能会被坏人利用，因此这也 “令人害怕”。
他警告说：“跟任何创新一样，你必须小心那些出现在你创新道路上的 ‘错误的人’，还要小心那些试图利用创新来弥补现有差距的人，你必须牢记这一点。”
他说，正是这些恶意行为的存在，才催生了像《银行保密法》这样的法律的产生。社会希望保护老年人，以及其他易受网络欺诈和数字犯罪影响的群体。
布兰科补充说，金融犯罪执法网络并非反科技。尽管他向业界发出了警告，但他认为科技应该继续进步，并对技术持中立态度。他重申，应该负责任地发展技术。
“必须负责任地创新，而且必须合理地创新。你不能造一辆时速只有 190 英里的汽车，然后说 ‘改变速度限制’，这样就不行了，” 他总结道：
“你必须要遵守规则，否则我们绝不会让你的汽车上路。这是我们的底线，这是我们要对外传达的信息。”
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