自5月初比特币价格大幅回撤以来，DeFi板块遭到了重创，这可以从所有协议上锁定的加密资产总价值 (TVL) 的下降中看出。
据统计，过去两个月，DeFi 协议上的TVL已经从1540 亿美元下降到1087 亿美元，下滑了大约30% 。这看起来似乎很糟糕，但该数据从去年的20.2亿美元增长到如今的1100亿美元，年同比增长仍高达5500%。
TVL指由DeFi协议上锁定的所有加密资产的美元价值。由于加密资产的波动性，TVL下降的最直接原因通常是加密资产价格下跌，但不一定代表着DeFi协议上锁定的加密资产被撤出。
加密资产管理公司Hashdex推出Web3 ETF，基金净资产已超 600 万美元:3月31日消息，加密资产管理公司Hashdex在巴西的B3证券交易所推出Web3交易所交易基金（ETF）WEB311，目前该基金拥有约610万美元的净资产，吸引了1270名投资人。该基金目前投资于七种智能合约公链资产，包括以太坊、Cardano（ADA）、Solana（SOL）、波卡（DOT）、Algorand（ALGO）、Tezos（XTZ）和Cosmos（ATOM）。Hashdex在今年2月推出了DeFi ETF DEFI11，目前基金净资产近1260万美元。（Theblock）[2022/3/31 14:28:51]
（图）2021年Q2 TVL、aTVL以及ETH锁仓量
关于这个问题，我们可以参考调整后的TVL指标（aTVL），该指标可以准确反映 DeFi 上的加密资产是否出现流失。对比2020年7月3日的aTVL数据，近期aTVL指标（上图黄线）已经翻倍。尽管锁定在DeFi 中的ETH数量有所下降，但其他类型的DeFi 抵押资产的流动性，如稳定币、DeFi治理token和其他ERC-20 token等都有所上升。
HyperBC荣获迪拜·CryptoExpo峰会“最安全的加密资产托管服务商”奖:据官方消息，加密资产托管服务商HyperBC于3月16日作为受邀嘉宾参加迪拜CryptoExpo峰会，并荣获迪拜·CryptoExpo峰会“最安全的加密资产托管服务商”奖项，为参会人员展示HyperBC的安全技术如MPC：安全多方计算、TEE：可信环境、安全通信、零信任架构、策略引擎、多云架构方案等，HyperMate硬件钱包在此次峰会中全部售罄。
据悉，HyperBC加密资产托管服务商，持有合规加密资产托管牌照，为企业提供更安全的资产托管和支付解决方案，旗下包括HyperPay钱包、HyperCard数字货币借记卡、Hpay支付等核心产品。[2022/3/18 14:03:41]
DEX的交易量是衡量 DeFi 生态系统情绪的关键指标。据统计，DEX今年Q2的交易量为 4049 亿美元，创下有史以来的最高单季记录。
元宇宙相关加密资产总市值为416.40亿美元:12月24日消息，据最新数据显示，元宇宙相关加密资产总市值为416.40亿美元，24小时跌幅为10%，24小时交易额约82.29亿美元。当前市值排名前五的NFT通证分别是：Decentraland（67.34亿美元）、AxieInfinity（64.68亿美元）、TheSandbox（56.23亿美元）、THETA（47.33亿美元）和EnjinCoin（24.19亿美元）。[2021/12/24 8:01:30]
（图）DEX季度交易量
如上图所示，2021年Q2的DEX交易量比 2020 年Q2增长了11751%，表明DeFi在过去一年中实现了显著的增长。尽管Q2加密市场有走熊迹象，但DEX交易量仍比Q1增长了83%。
声音 | 灰度：2019年第一季度对冲基金对加密资产的投资激增:据dailyhodl报道，美国数字资产管理公司灰度（Grayscale）的销售和业务开发总监Rayhaneh Sharif-Askary接受采访时表示，越来越多的机构投资者正在进入加密领域。根据该公司的一份报告，灰度的产品流入同比增长42%，筹集金额从2018年第四季度的3010万美元增至2019年第一季度的4270万美元。报告还显示，对冲基金对比特币和其他加密资产的投资大幅增加。2019年第一季度投资总额达到2400万美元，较2018年第四季度的不足100万美元增长了2300%。[2019/6/14]
（图）DEX每月交易量
从DEX月交易量来看，数据从5月份的2035亿美元下跌到6月份的951亿美元，但这一数字仍然是有记录以来第三高的月度交易量。Uniswap 4月份曾受到 PancakeSwap的短暂冲击，但5月份和6月份，Uniswap重新占据了主导地位，交易量占所有DEX的40% 以上。
以太坊上的 DeFi 在 2021 年呈爆炸式增长，根据 Dune Analytics 的数据，DeFi 用户总数（唯一地址数）已从 1 月初的 110 万增长到 7 月份的约 300 万。
面对如此迅速的用户增长，Layer2解决方案旨在为以太坊网络带来更高的扩展性和更低的费用。虽然 Polygon 前段时间发展势头凶猛，但还有其他几种Layer2解决方案可以挑战Polygon。
Arbitrum和Optimism将在今年Q3推出 “optimistic rollups”，这是令人期待的技术产品，因为它能够把数千笔交易捆绑到一个rollup区块中。这将会给以太坊的扩展性和DeFi的操作体验带来很大的提升。
（图）以太坊上的Layer2项目
固定收益产品指任何能够产生稳定和可预测现金流的工具，如公司债券、国库券和固定收益共同基金等。固定收益投资包括证券化和分级、固定利率借贷和利率掉期。
根据Messari数据分析公司报告，目前一些新兴的以固定收益为重点的 DeFi 协议包括 Saffron Finance (SFI)、Barnbridge (BOND)、Yield (YLD) 和 Pendle (PENDLE)。可见，传统金融上的玩法正在不断地被搬到DeFi领域，DeFi的项目也一直在进行着创新迭代。
一提起DeFi，我们都会直接联系到以太坊、BSC等公链项目，但是未来，比特币可能也可以用来玩转DeFi。据Square CEO Jack Dorsey表示正在建立一个新部门，将专注于构建使用比特币的DeFi服务。这将是一个开放的开发者平台，其唯一目标是轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务，主要重点是比特币。
众所周知，比特币网络目前不具备智能合约功能，这使得它很难与基于以太坊的 DeFi 及其可互操作的“金融乐高积木”竞争。比特币的DeFi依赖于额外的基础设施，如桥接和侧链来启动智能合约。
目前，以太系的AAVE 拥有 92.1亿美元的TVL ，位居榜首，BSC系的Pancake Swap 拥有 37.6 亿美元的 TVL，位居第八。
相比之下，TVL上排名最高的基于比特币的项目是闪电网络，排名第 102，TVL 仅为 5929 万美元。当然，TVL 可能不是衡量闪电网络效用的最佳方式。
除了 Square 的最新项目，另一个有助于比特币进军 DeFi 的消息是11 月中旬进行的 Taproot 升级，或将为比特币链上智能合约打开大门。
综上，尽管整个DeFi 领域都存在短期看跌情况，但随着主流金融继续拥抱DeFi，长期来看，该行业仍然拥有巨大的发展潜力。
文 | 去月球? ? 编?| 芝士葡葡? ??审?| 林蛋壳
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