作者：氪极
从2017年明确高压严打，再至2021年9月全面围剿，不管是虚拟货币引流宣传还是炒作交易，相关业务活动都已被监管定性为非法金融活动。如今，不仅是搜索社交平台和银行支付机构齐齐封杀，在国内风声鹤唳的币圈交易所，也在多方“喊打”下开始集体出海。
看似退潮，实则不然。近几日，测评人员调查发现，尽管宣称退出大陆市场，但不少币圈交易所仍在顶风逆行拉新促活，甚至手把手教用户翻墙注册，还有不少币圈营销网站也仍在违规引流。可以看出，尽管监管严打，但市场衍生出来的灰色手段，背后风险仍然高企。
大撤退
巴塞尔银行监管委员会将就数字资产审慎处理进行咨询:巴塞尔银行监管委员会将就数字资产的审慎处理进行咨询。（金十）[2020/6/17]
业内常说，国内虚拟货币交易彻底“凉凉”。这“凉意”一方面表现在，央行等十部门合力围剿，对虚拟货币业务活动发出空前重击；另外一大体现则是，多家头部交易所开启大撤退，退出大陆市场转战海外。
首个发声表态的是火币。监管联合围剿虚拟货币仅过两天，火币就官宣“HuobiGlobal已于东八区时间9月24日停止地区新用户注册。对身份认证为地区的存量用户，计划于今年12月31日24：00前，在保证用户资产安全的前提下完成有序清退，清退细则将通过公告、邮件、站内信等方式通知用户。”
火币的退出举措，很快引发了一大波币圈交易所甚至是上下游产业链的系列“连锁反应”。紧随其后，包括币安、OKEx、抹茶等均纷纷跟进退出举动。
声音 | 马库斯：如果Libra无法获得监管机构许可，可能要2021年才能上线:Libra负责人大卫·马库斯近日在接受CoinDesk采访时表示，这是一个民主化的过程，涉及到很多参与方。任何一家私企、公司或实体都不应控制像 Libra 这样的支付网络。对所有沉溺于比特币白皮书中所述点对点货币的人来说，Libra 处于非常尴尬的位置。Libra 采用了比特币的一些伟大构想，尤其是在无需中心化的银行参与。但是，Libra 不具备比特币的抗审查性和伪匿名性。此外，他还认为，比特币和 Libra 最后将形成互补，具有完全不同的用途。他预计，政客和监管机构将在明年采取更多抵制措施。如果 Libra无法获得监管机构的许可，可能要等到 2021 年才能上线。[2020/1/4]
其中，OKEx发布《关于地区监管政策的通知》称，公司自2017年9月开始就把业务重心转到国际市场，不针对市场进行推广和服务，其网站在无法访问，App也下架了所有地区的应用市场，将继续保持“退出市场”的政策，不在地区设立办公室和团队。
声音 | Tagomi CEO：若无适当法律监管 数字资产就没有机会获得合法地位与法币等竞争:据Live Bitcoin News消息，加密经纪公司Tagomi联合创始人兼首席执行官Jennifer Campbell近日强调加密领域立法监管的重要性时称，如果没有适当的法律监管，数字资产就没有机会超过目前的水平或获得合法地位与法定货币和贵金属竞争。关于加密的监管审查最重要的一个方面是，它将被吸引更多的机构参与者。需要更多的玩家进入加密领域，机密空间需要一些合法的安全港口，以便那些善意的企业家得到一些指导和保证。此前3月消息，加密经纪公司Tagomi获得纽约金融服务局颁发的比特币金融牌照和汇款许可证。[2019/8/7]
币安也发布公告说到，为响应监管要求，将对平台用户进行清查，若平台发现地区用户，则其对应账户将切换至“只允许提现”模式，用户将只能进行提现、撤单、赎回、平仓操作。
声音 | 中国电子学会委员：区块链有助解决监管电子发票难题:据人民创投近日报道，中国电子学会区块链专家委员、航天信息公司高级工程师偶瑞军认为，区块链技术提供了解决财务监管电子发票难题的路径。通过建立一种财税业务公共区块链和分布式账本平台，可以为企业、税务机关、会计事务所、银行等财务税务业务的参与主体制定一个更适合电子发票时代的公共管理系统，极大提高税务业务的效率。偶瑞军指出，税务发票是一个大量且主要的会计原始凭证，企业财务管理涉及财务、生产、运营多个系统配合，综合起来是一个金融、财务、税务融合的场景，区块链将改变目前的协同格局和方式。通过电子发票账本，可以很好地解决当前电子发票的大规模推广面临的重复入账问题。[2018/7/30]
从多家交易所的表态来看，后续，其主攻的是海外市场并且不限于交易所业务。例如，火币目前就已持有日本、韩国、直布罗陀的数字资产交易牌照、美国内华达州和香港信托牌照等；此外，币安也在新加坡、印度尼西亚、土耳其等海外市场“跑马圈地”，OKEx则在多个主要海外地区建立了办公室，拥有了1000名以上的海外员工。
中国人民大学法学院副院长杨东：金融是区块链应用的最大场景，监管则是第二大应用场景:据人民网消息，在2018第二届中国（上海）区块链新金融高峰论坛上，中国人民大学法学院副院长杨东指出，金融是区块链应用的最大场景，监管则是第二大应用场景，通过监管科技能够更好地解决政府的监管和治理问题，比如互联网金融的乱象和治理问题。目前区块链正在为政府监管治理提供有效手段，社保、不动产、税收等区块链的应用正在推进中。不过他同时指出，如何建立一个系统的、逻辑性较强的监管思路是当前需要考虑的。[2018/6/7]
猛拉新
在业内看来，退出，看似是响应监管的举措，但实际是币圈企业的无奈之举。实际上，尽管交易所纷纷官宣清退，虚拟货币微信交流群也先后移除解散，但仍有胆大者，在背后鼓动宣传，甚至教用户如何翻墙炒币。
阳奉阴违的交易所并不少见，其中就包括宣称“已退出市场”的OKEx。测评人员注意到，近几日，不少自称为OKEx的运营人员在朋友圈建群拉人，并在社群中宣传高比例返佣。另据测评人员亲测，目前国内用户通过网页端，仍可正常登录OKEx官网参与交易，包括快捷买卖、C2C交易均与往常无异，甚至在高风险的杠杆合约交易中，也无任何风险提示。
除了交易正常开放外，目前，OKEx官网也面向用户推出了“邀请好友获取奖励”的拉新营销，只要邀请好友注册欧易OKEx，好友完成入金、充值、交易任务，用户便可获得100元的奖励，邀请方式主要包括链接邀请、邀请码以及分享海报邀请。
顶风拉新的还有币安交易所。“币安高比例返佣，不会翻墙注册币安的小伙伴私我教你……”近几日，测评人员就在多个社群中发现，有不少币圈用户在社群中挂上了最新的币安注册链接，号称新注册用户可获得20%永久现货交易手续费返佣，合约还可返30%。
“火币交易所发出清退通知后，客户担心充币提币有问题，但币安是全球最大的交易所，很多项目都在币安链上开发，还没注册币安交易所的，可以用‘快连VPN’翻墙软件翻墙注册，自己提币买币。”前述币圈用户说道，除了高比例返佣外，还可“手把手”教学新手翻墙注册币安账号……
测评人员亲测发现，币安官网目前已无法进入，但币安App仍可登录，根据App页面，目前币安交易所推出了“邀请好友、一起赚币”、“币安队长招募令”等多个拉新活动，其中，返佣规则进行了升级，币安用户只要邀请好友在币安注册并交易，邀请人与被邀请人可共享最高40%的交易返佣；币安队长招募则主要邀请社群群主、KOL、区块链资深爱好者参与，同样包括40%返佣、2500至5000元的阶梯底薪、每月高达45000等值BNB的额外社区奖励及专属激励等；此外，币安还推出了“完成企业账户认证，可享VIP2等级福利”的活动，鼓励用户通过企业账户参与交易。
高返利的激励模式，一直是多个交易所用来吸引新用户的营销手段，各种拉新返佣，吸引了越来越多的新用户参与交易，从而为交易平台创造了更多的收益。但需要注意的是，这些拉新背后，币圈交易风险也随之水涨船高，尤其是在没有监管法律的前提下，这些交易所如何保障用户资产安全问题，更是无从谈起。
防风险
我国对虚拟货币的监管政策一直很明确。近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生、非法集资、、等违法犯罪活动，严重危害人民群众的财产安全。
对此，9月24日，央行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院等十部门合力祭出大招，对虚拟货币非法业务活动重拳出击。除了将虚拟货币相关业务属性定性为“非法”外，也表态将加强虚拟货币交易炒作风险监测预警，并将构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。
尽管市场花样百出，但可以预测的是，未来监管部门对虚拟货币交易所的打压将继续加码。所有涉及金融属性的虚拟货币活动都将被严厉监管，凡是涉及虚拟货币的资金支付链路都要切断交易，此外，不管是对境内还是境外交易平台都被禁止向国内用户提供交易。
一业内资深人士指出，当前，虚拟货币价格仍然暴涨暴跌，投机风险极高，不少交易所开设的上百倍杠杆，更是放大了风险，参与虚拟货币投资交易活动，同样存在法律风险。广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。
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