来源咸阳禁先锋
炒币的巨大风险，正从币圈向外蔓延，加速侵蚀炒币客的金融信用，甚至危及正常生活。
今年以来，国内虚拟货币监管愈发严厉，币价频繁暴跌，炒币客深陷亏损无力自拔。除了账面财富灰飞烟灭外，有人银行卡存款遭到冻结，也有人被限制使用微信支付。
5月21日早上，炒币者陈勇发现自己两张银行卡被冻结，其中一张是工资卡。他的大部分资金都存在这张卡里，如果长时间取不出来，连日常生活都成问题。
陈勇多次寻求解冻，却始终没能成功，在狗狗币大跌当天，他甚至都有了去衡山拜佛烧香的念头。
另一位炒币者晓敏5月20日在一家名叫“芝麻开门”的虚拟货币交易所卖出狗狗币，套现人民币5万元，随后连本带利又在另一家交易所火币网买入狗狗币。
不料，第二天她发现银行卡刷不了了。银行客服告知晓敏，其银行卡遭到司法冻结，原因是“流水异常”。
晓敏完全没想到，冻结银行卡这种事会落到自己这个打工人头上。被冻结的钱有几万块，如果长时间无法解冻，她将不得不过一段省吃俭用的日子。此外，根据相关规定，银行存款在冻结期间有可能不再产生利息，这也是一笔不小的损失。
为了弄清楚原因，晓敏仔细盘点以往的交易。她发现，在一次交易中，虚拟币买家的累计流水过大，有可能触发了银行风控机制，最终波及作为卖家的自己。
声音 | 北京青年报：谨防披着区块链外衣的“炒币”:北京青年报今日刊文称，近期，区块链技术大火，包括央行等不断推进区块链应用。但披着区块链外衣的“炒币”也时有发生。区块链技术专业性强、大众不易懂，很容易被“套路”。区块链不等于虚拟货币、区块链不等于挖矿机、区块链不等于拉人头。弄清楚哪些场景适用区块链技术，只需要问几个问题：场景是否需要数据库，是否需要多方写入数据，写入数据的各方可信任吗，各方利益是否一致？区块链作为一种底层协议或技术方案可以有效地解决信任问题，实现价值的自由传递，在数字货币、金融资产的交易结算、数字政务、存证防伪数据服务等领域具有广阔前景。[2019/12/20]
晓敏随后将上述卖家列入芝麻开门的“法币交易黑名单”。但这个黑名单的效力仅限于交易所内部，除了阻止双方未来进行交易外，并不会对后者产生更多影响。
除了银行存款被冻结，还有炒币客被禁止使用微信收款功能。
今年4月，王猛在火币网花费5000元购入一种名叫USDT的虚拟币。使用微信支付转账的时候，微信提示“对方涉嫌请谨慎操作”，但王猛急于买币，无视警告继续交易。
一个月后，王猛发现微信收款功能被冻结，理由是“疑似涉嫌欺诈交易”，今年8月才能恢复。王猛向微信官方提交了四五次申请，目前仍未能解封。
声音 | 国家金融与发展实验室理事长：现在基本上处在一个炒币的阶段:8月5日与北京召开的首届中国普惠金融创新发展峰会会上，国家金融与发展实验室理事长、中国社会科学院学部委员李扬致辞中指出，金融科技可以从五个角度来理解：大数据、智能化、互联网、分布式计算技术和安全技术。谈到分布式计算技术时，李扬强调要厘清相关概念，分布式计算技术实际上是一套保密的技术，一套帐本，可以替代原先那些收集、整理、保持、处置、分发数据的一套东西。著名的区块链含在分布式计算技术之中，但绝对不能把它搞的金融科技变成区块链了，区块链又变成炒币了，现在基本上处在一个炒币的阶段，这样发展下去会误入歧途。[2018/8/5]
小编注意到，至少从2019年起，国内币圈就开始出现因炒币导致银行账户被冻结的案例。根据当前政策，加密货币交易并不违法；但在网络、电信、勒索病软件、“杀猪盘”等黑色产业链中，它经常被用于，与之关联的银行账户存在高频、大额的异常资金流动，极易触发冻结、禁止交易等监管动作。
近期，比特币、狗狗币等主要币种暴涨暴跌，庄家韭菜昼夜鏖战，财富“神话”仿佛时刻上演。由此带来的一系列乱象，引发国内监管部门的高度关注和密集打击，炒币客遭遇银行或司法冻结的情况大幅增加。
在监管严打下，像陈勇、晓敏、王猛这样银行账户被冻结的炒币者为数不少。但与爆仓的炒币者相比，他们的钱虽然取不出来，至少尚未损失，而前者大都血本无归。
自称“币圈老韭菜”的郑琦，5月28日当晚突然收到各种爆仓短信，花费20万元买入的比特币缩水至2万元，几乎全部打了水漂。
华闻传媒燕丽：“区块链=炒币”的标签必须要去掉:5月18日，由金融界主办，成都市金融工作局指导的 “2018金融界价值发现嘉年华暨中国企业价值发展论坛”在成都市举行。华闻传媒总裁助理兼战略发展部总经理燕丽在发言时表示，在区块链领域的发展，首要任务就是要把“区块链=炒币”的标签去掉。而由此带来的迭代与优化，对区块链整体生产力的提升，是有很大帮助的。[2018/5/23]
“比特币还在38500美元时我止损了。结果28日上午看到一个炒币群说18亿期权到期会涨，我一时‘鬼附身’买了做多合约，结果当天币一直在阴跌，当晚爆仓只剩2万，现在肠子都悔青了。”郑琦说。
几周前，郑琦还沉迷炒币无心工作，甚至幻想暴富不上班，现在再也不抱希望了，“爆仓的时候非常绝望，人真的不能太贪”。
刚开始炒币时尝到甜头，于是投入资金越来越多，但好运气无法一直相伴，各种黑天鹅事件导致币价起落，赔得越来越多，但又不舍得清仓，难以抽身——这几乎是炒币者的共同命运。
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5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会以及中国支付清算协会联合发布公告，要求有关机构不得开展任何与虚拟货币相关的业务，包括为虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务，将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。
部分炒币QQ群被强制封停:3月15日晚，腾讯强制封停了部分炒币QQ群。根据截图显示，消息提示该群因涉及相关条例，已被永久封停。据报道，腾讯此前已封停部分教唆炒币公众号，目前尚未清楚封停原因。[2018/3/16]
利空出台，虚拟货币全线崩盘。字母榜作者“卧底”的一个炒币群，成立不到一个月，群名称就从“狗狗币玩家交流群”变成了“韭菜园分享群”。
不少群友表示，之前略有浮盈，5月19日之后形势急转直下。安贞此前赚了1万，如今把本金都赔了进去。他把现在的狗狗币形容为“大盘跌它猛跌，大盘涨它不涨”。
5月25日晚，有人在群里统计盈亏情况。30多个炒币客中，只有两个人分别赚了5000与300元，其他人全部浮亏，金额从几千到几十万元不等。
作为群主，赵晓也很担忧，“活在提心吊胆之中，每天一睁眼就是看各种币圈消息，万一哪天监管打击到群，只要一点风吹草动，这个群就离解散不远了。”
第三方平台的交易数据显示，5月19日当晚，全网虚拟货币爆仓金额超过400亿元；而大盘跌势并未止步于此，随后几天继续引发爆仓。5月24~25日15时，超过14万人虚拟货币杠杆交易爆仓，金额超46亿元。
但仍然有人不舍得退出游戏。他们寄希望于新的虚拟币，企图寻找翻身机会。
人民日报：“炒币”热该降降温:人民日报今日发表专栏文章称，去年9月，人民银行等7部委采取措施，要求数字货币交易所彻底关停其在中国的所有交易活动，此后仍有一些人转向境外平台网站继续参与数字货币交易。与此同时，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质上还是属于数字货币交易场所，与现行政策规定明显不符。投资者面对眼下所谓的投资热，一定要多一份冷静，需要主动强化风险意识，时刻保持理性，远离各类非法金融活动。[2018/2/12]
币圈的C位一变再变，最初的比特币、莱特币，以及后来的狗狗币、柴犬币等各种动物园币，已经不再是炒币者的主要谈论对象。新的陌生面孔如MAT、HTMOON、ONECC等成为新宠。炒币群里有人说，“如果狗狗币再不涨，我就全抛去买HTM了”。
币圈萎靡不振，股票基金却迎来一波上涨。
5月26日，A股突破3600点。有炒币者在群里笑称，“在股市赚的钱，全在虚拟货币上赔光了，大不了再回股市拼一把”。
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如今，陆陆续续有人退出炒币群，玩合约被爆仓的夏普就是其中之一。他对字母榜说，已把所有炒币软件卸载，再也不会玩合约了，“差点没把老婆本都赔进去”。
但也有人选择留守，甚至在提示风险后仍然不愿撤退。
5月23日，安贞在火币网上购入MAT虚拟币后，一天之内就收到3条当地局的反短信，提醒其关注反诈视频号、安装反诈APP，谨慎操作。
这种情况并不罕见。另一位炒币者小荣也在交易当天接到当地派出所的电话，称系统监控到了高风险，问她最近有没有被钱。
但安贞并没有就此退出币圈。他告诉字母榜，炒币的原因之一是因为虚拟货币交易相比股市、房产更接近自由市场，散户与机构之间没有繁复的交易模式和操作手续，对新手更友好。
然而，随着一系列监管政策的出台，炒币的便利性正在加速萎缩，流动性遭到严格限制，所谓“自由市场”正成为不切实际的幻梦。
“518公告”出台三天后，国务院金融稳定发展委员会明确提出，“下一步应采取针对性措施，开展虚拟货币挖矿和交易行为集中整治活动。”随后，多个虚拟货币交易平台和服务平台宣布撤出中国或暂停交易。
5月23日，火币网宣布为配合最新监管政策，暂停为境内的用户提供矿机及衍生服务；对已购买BTC矿机产品的用户暂停提供矿机托管服务，机器当天停电下架。
另一家交易所Bybit宣布，6月15日起关停所有中国手机号注册账户，并限制所有中国手机号注册账户的登录。在此之前，Bybit已于2020年9月限制所有中国IP用户的登录。
其他规模较小的交易平台中，火星云矿5月26日屏蔽IP访问；算力蜂宣布暂停比特币、以太币相关产品的销售。
交易所变动之下，炒币者不停切换主阵地。
王猛正在把虚拟货币资产逐步转移到某平台。在他看来，这家平台上有信用高的蓝盾买家，交易不容易被封号，“毕竟火币、OKEX最近出事的太多了”。
“总之需要更加谨慎。”陈勇对字母榜说。他从前年开始炒币，跟往年比，他与朋友都感觉，今年币圈魔幻涨跌事件最多，监管力度也最强。
“我们这些小散户们，目前卖掉就是膝斩，腰斩都是轻的。但无论如何，也不会上头做违法的事。”他说。
在讨论政策监管时，散户们极度焦虑。有人开始宣称在火币上交易并不安全，还有人将银行卡冻结、被陌生境外电话骚扰、接到派出所电话的原因归结为平台问题。
同时，他们尝试各种方法来规避风险。例如，减小投入金额，多次小额交易，以免被监管盯上；或是先确认卖家流水记录再交易。共识之一是，“那种全是大单交易的，很有可能涉及”。
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下游的炒币客财富缩水，上游的虚拟货币“挖矿”同样步入寒冬。
5月18日，深圳华强北赛格大厦发生楼体摇晃。由于大楼里聚集了大量矿机商家，外界调侃称大量矿机同时运转引发共振，导致楼梯晃动。虽然只是笑谈，但挖矿行业的高能耗和安全风险再度成为舆论焦点。
“挖掘”虚拟货币需要使用大量专用矿机，全天候进行高强度运算。这一过程需要耗费大量电力，除了增大电网负荷外，与碳中和的国家战略目标也背道而驰。同时，矿场产出的虚拟货币既不会给所在地区带来税收，也无法成规模创造工作机会，只有汲取却没有回报。
针对挖矿的监管政策很快落地，最先出手的是内蒙古、四川等内陆省份。由于电价较低，这些地区成为币圈玩家开设“矿场”的首选。
5月25日，内蒙古发改委出台政策，严打虚拟货币挖矿行为，对工业园区、数据中心、自备电厂等为虚拟货币挖矿企业提供场地、电力支持的,核减能耗预算指标。
两天后，国家能源局四川监管办公室发布通知称，为充分了解四川虚拟货币挖矿相关情况，决定在6月2日组织召开研座谈会。
“老矿工”郑九曾经靠挖矿赚到钱。他告诉字母榜，在国家严管形势下，今年中国加密货币行业将有很大概率全部出走海外，或转入地下。
矿场出海并不是新鲜事。2017年9月，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，虚拟代币市场短暂跳水后随即进入地下状态，国内矿场向海外转移。
如今，在空前严厉的监管形势下，国内矿场加速走向海外。除了政策因素外，一些自然资源较为丰富的国家的发电成本较低，电价相对低廉，成为这场迁徙的主要目的地。
有海外矿场的运营者称，近期海外矿场已严重供不应求：俄罗斯矿场全部爆满；哈萨克斯坦的矿场之前无人问津，但最近一周电话几乎被打爆，部分地区电价上涨40%。
但郑九认为，“即使转移到海外，电费、运维等成本摆在那，也未必是长久之计，风险还是有增无减”。
在全球各国强化监管的大趋势下，虚拟货币的暴富神话已经破灭。炒币者纷纷割肉离场，留守的人也仅仅指望少亏一点。平台和矿场被逼出海，前途未卜。在中本聪发明比特币、点燃虚拟货币的野火13年后，这场始于技术革新、终于击鼓传花的漫长演出正在徐徐关闭大幕。
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