近日，有消息称，国内知名币圈项目公信宝运营主体-杭州存信数据科技有限公司已被贴了封条，封条上印着“古荡派出所封”的字样。
9月12日早上，21世纪经济报道记者致电杭州市局西湖区分局古荡派出所，工作人员表示：“此事属实，我们分局统一行动，还在调查。”
启信宝显示，黄敏强是公信宝实际控制人，也是创始人、CEO，真格基金和李笑来还参与了投资，各持股7.5%。
9月11日晚上九点半，李笑来发布微博称“做天使投资真的不是容易的事儿啊！”，疑似回应公信宝事件。
公信宝官网显示，杭州存信数据科技有限公司成立于2016年，是一家以区块链为核心技术的数据科技公司，旨在提供企业间、个人间、企业与个人之间的数据交换服务，建构底层公有链，同时为公众打造进入区块链世界的通行证。公司成立以来，已经为10多个区块链项目提供链上开发服务，为200家互金企业提供基于区块链技术的数据交易/交换服务，为上百万个人用户创造区块链世界的第一张数字身份。
加密货币2022年度收官：不断“爆雷”的币圈 触顶之后都是下坡:12月31日消息，加密货币去年有多疯狂，在今年就有多惨重。加密资产在去年底迎来高光，不断创下新高，但进入2022年后，在接连发生LUNA币归零、加密基金三箭资本破产以及近期的加密平台FTX挪用资金等负面事件的影响下，整个加密市场单日腰斩的情况也偶有发生。币圈龙头比特币全年累跌65%，高低极差超过3万美元，是今年波动性最大的资产之一。而被寄予厚望的以太坊表现更逊，全年收跌近70%。[2022/12/31 22:17:58]
“我是公信宝资深韭菜。”一位公信宝用户告诉21世纪经济报道记者，他在“布洛克城”2017年上线之初就已下载注册，并根据平台要求实名认证。
根据平台规则，如果通过运营商验证、人脸识别、授权京东账户信息可以提高“算力”，且授权的信息越多，算力越高，能挖到的“矿”也就越多。
人民日报评论部：问题横生的“币圈”亟待在监管上“画圈”:人民日报评论部在微信公众号发表评论称，去年以来，以比特币为代表的虚拟货币持续被炒作，价格暴涨暴跌，引发投资者哀叹、围观者唏嘘。近日，有媒体对虚拟货币市场进行跟踪调查，结果发现，一些比特币“矿场”挂羊头卖狗肉，打着“数据中心”的幌子疯狂“挖矿”，使得耗电量爆炸式增长。不仅如此，在利益驱使下，一些人铤而走险，想方设法绕过金融机构风控进行投机炒作交易，累积巨大投资风险。从上游的“挖矿”，到下游的交易，问题横生的“币圈”亟待在监管上“画圈”。
相关部门三令五申的提示和告诫，就是为了帮助投资者认清虚拟货币炒作背后的高风险，防止羊群效应下的盲从冒进。强化平台企业金融活动监管,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递，应该说，在整治虚拟货币交易炒作的问题上，这样的态度是一贯、鲜明且坚决的。整治虚拟货币，不仅要对投资者“敲警钟”，更要切断金融机构、支付机构参与虚拟货币市场交易的通道，从源头上浇灭相关机构助推虚拟货币的“虚火”。（人民日报评论）[2021/5/27 22:50:15]
“这些矿就是虚拟币，可以交易成比特币，最终换成法币，所以大家才会参与。但提高算力的前提是提供个人信息。我玩了几天，觉得不靠谱、有风险、收益低，就没玩了。”上述公信宝用户认为，公信宝出事，大概率涉及两个方面，一是虚拟币本身不合规，二是泄漏用户个人信息。
BMEX&币圈大老L社区达成深度战略合作:据官方消息，目前BMEX与币圈大老L社区达成深度战略合作关系，旨在为合约交易者普及更多行业知识，提升区块链交易生态整体质量。
币圈大老L社区是一家专注于资本市场交易领域的服务机构，拥有一套完整的交易体系，从交易前到盈利后，任何一个操作指令在发出前都会经过系统的分析，同时通过沉淀区块链知识普及、数字金融行情分析、策略指导等知识，为旗下团队给到系统化运作赋能支持。
BMEX是一家数字资产综合服务平台，目前已获美国与加拿大双监管牌照，拥有一键跟单、千倍杠杆、余币宝等交易模式，致力于为用户提供多样、安全的数字资产交易及资产管理服务。[2021/4/1 19:35:46]
币情观察室 |币圈一哥：牛市真的来了吗？下一步如何布局翻倍币？:5月23日19:17，金色独家播主 币圈一哥 做客金色财经《币情观察室》直播间，将分享《牛市真的来了吗？下一步如何布局翻倍币？》，敬请关注，扫描下图二维码即可观看直播。[2020/5/23]
魔蝎科技或被查
新颜科技称没收到通知
多事之秋，大数据风控行业亦不平静。
近日，有消息称，杭州魔蝎数据科技有限公司和上海新颜人工智能科技有限公司有高管被带走，随即引发热议。
9月9日下午，21世纪经济报道记者拨打杭州市局西湖区分局电话，工作人员提供了经侦大队联系方式，并表示：“你打这个问下详情，魔蝎科技的人被他们带过去调查了。”不过，记者拨打该工作人员提供的联系方式，无法接通。
魔蝎科技官网已经无法浏览，21世纪经济报道记者也多次拨打魔蝎科技创始人周江翔电话，无人接听。
声音 | 宝二爷：在币圈和盘圈的上面是比特币圈:今日，宝二爷在微博表示，在币圈和盘圈的更高维上，其实是比特币圈。[2019/3/18]
公开资料显示，杭州魔蝎科技成立于2016年，是国内专业的大数据智能风控服务供应商。“做大数据风控，给网贷平台和现金贷服务，跟现金贷有合作，个人觉得存在一定风险。”一位接近魔蝎科技人士表示。
9月9日上午，21世纪经济报道记者联系新颜科技客服，对方表示：“没有收到这方面的通知，目前业务正常开展中。”
新颜科技官网显示，8月底，新颜科技CEO黄向前出席2019世界人工智能大会并发表主题演讲；新颜科技亦频频亮相各大论坛，获得各类奖项。
新颜科技官网显示，截至目前，新颜已向众多持牌消费金融机构提供智能金融风控服务，也累积了知名互联网金融公司及银行等合作伙伴，合作机构数量超过2500家。
值得一提的是，启信宝显示，新颜科技法定代表人是郑炳敏，穿透以后，实际控制人也是郑炳敏。记者了解到，郑炳敏也是宝付支付的法定代表人。
“这两年新颜科技宣传投入不少，业务拓展较快。”多位业内人士认为，魔蝎科技等被查，有可能是爬虫催收之类的业务出现了问题。
大数据风控行业鱼龙混杂
早在2017年，正值个人征信火热之际，一位业内资深人士曾告诉21世纪经济报道记者，做真正意义上的个人征信机构不多，市场上众多所谓的“个人征信机构”，很多是数据公司或大数据营销公司。
比如数据公司，业务模式主要是通过购买非债务数据，再卖给信贷服务机构，从中赚取利差。其呈现两个特点：
一是数量多，好几百家，且缺乏监管，乱象较多；
二是竞争激励，打价格战，未来是个红海。至于大数据营销公司，核心是“客户画像”，也为信贷服务机构引流，提供风控服务等。
2017年6月1日，《网络安全法》正式施行，比如第四十一条规定，网络运营者收集、使用个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，公开收集、使用规则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意；第四十四条规定，任何个人和组织不得窃取或者以其他非法方式获取个人信息，不得非法出售或者非法向他人提供个人信息。
2018年1月，央行官网发布《关于百行征信有限公司(筹)相关情况的公示》，百行征信业务范围是个人征信业务，注册资本人民币10亿元，中国互联网金融协会持股36%，芝麻信用、腾讯征信等8家试点机构分别持股8%。
对此，业内人士认为，总体来看，个人征信市场化空间缩小了。自此之后，所谓的“个人征信机构”不再提个人征信，更多提智能风控等服务。
近年来，以同盾科技为代表的智能风控公司兴起，但行业良莠不齐。值得一提的是，9月2日，中国人民银行杭州中心支行发布关于中博信征信有限公司企业征信机构备案的公告。
公告显示，根据有关规定，中国人民银行杭州中心支行于2019年4月26日起，对受理中博信征信有限公司企业征信机构备案申请事项进行公示，公示期间无异议，现决定予以备案，而中博信征信系同盾控股全资子公司，同盾科技CEO蒋韬担任中博信征信执行董事兼总经理。
华东某城商行网络金融部人士表示：“全世界都存在数据滥用的情况。智能风控行业本身很有前景，但目前鱼龙混杂，劣币驱逐良币。主要问题在于，数据使用的切实需要和数据保护之间的矛盾。比如互联网反欺诈，需要识别客户身份，需要依赖数据，严格的限制只会造成风险不可控。”
“银行比较好管，其他机构缺乏监管，就麻烦了，往往是事后处理。最好由监管出面，制定适用于实践的规则和标准。”上述华东城商行网络金融部人士还称。
一家大数据风控公司负责人告诉21世纪经济报道记者：“已有相关法律，只要合法经营，就不会有问题。关键在于，收集、使用信息必须经被收集者同意，不要买卖数据。不法的数据服务或者数据从业机构可能毁灭大数据风控这个行业。”
本文来源：21世纪经济报道21财经APP
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