USD:b安BUSD事件梳理,每次FUD都是机会!

币安稳定币BUSD发行商Paxos近日传出遭美国SEC调查,并无法铸发新币。随后,币安宣布将放弃BUSD作为交易对用的主要代币,导致BUSD脱钩,BNB下跌,并衍生了一系列事件。

为何稳定币可能被视为证券?

稳定币可能被视为货币市场共同基金(Moneymarketmutualfunds,MMMFs)。MMMF是由公司提供的证券,它会投资在商业票券、存款证明、国库券与附买回协议,在美国这是一项被SEC监管的工具。尽管社群上对于「没有给予回报的稳定币」可能构成证券,感到很疑惑。但事实上,证券的定义很广泛,不仅仅是用来判定「投资契约」的HoweyTest,作为判准,也不一定需要有给予报酬,才会构成证券。

美国纽约金融服务部禁止BUSD发行商铸造稳定币

此外,媒体CoinDesk引自消息人士表示:纽约金融服务局(NYDFS)正调查稳定币发行商Paxos。当时还无法确定调查范围,Paxos旗下稳定币包括Paxdollar(USDP)及BinanceUSD(BUSD),可能都是调查标的。Paxos发言人也未回覆。

随后,美国在13日凌晨对BUSD发行商Paxos下达起诉预告,并在下午由纽约金融服务部勒令停止新铸造BUSD后,主要作为BUSD使用的交易平台币安也倍感市场压力,BNB在下午5点许跌至288.5美元。

据路透社报导,NYDFS表示Paxos无法以「安全可靠」的方式管理该代币。例如Paxos并没有执行对BUSD用户的定期风险评估和尽职调查承诺,以防止不良行为的产生,这也是他们采取执法行动的主要原因。

CZ:币安将「放弃使用BUSD」作为主要交易币

在消息传出不久后,币安执行长赵长鹏在个人推特发文,称Paxos将继续提供服务,并管理BUSD的赎回,并称Paxos向币安保证,资金储备无虞,并且其储备金已由多家审计公司审计多次。

CZ并提到,由于BUSD目前陷入监管局面,并无法铸发新币,币安在当下将放弃BUSD作为交易对用的主要代币:

在可预见的未来,币安将继续支持BUSD。我们确实预见到用户会随着时间的推移,将资产迁移到其他稳定币。我们将相应地进行产品调整。例如,不再使用BUSD作为交易对的主要货币等。

Paxos宣布终止与币安合作

不久后,稳定币BUSD发行商Paxos也发文宣告,将终止与币安针对BUSD的合作关系,并表示现有的BUSD将继续得到Paxos全面支持,至少在2024年2月之前仍然得到充分支持和赎回。

Paxos强调新客户和现有客户将能够以美元赎回他们的资金,或将他们的BUSD转换为PaxDollar(USDP),这是一种受监管同样以美元支持的稳定币,同样由PaxosTrust发行。

PaxosTrust发行的所有BUSD将永远得到1:1美元计价准备金的支持,完全隔离并保存在破产远程帐户中。BUSD储备金获得完全支持。

BUSD脱钩,BNB币下跌

在多个消息的冲击下,BUSD出现轻微脱勾现象,最低脱勾至0.9985美元。目前仍处于脱钩状态。

BNB币价也同步出现下跌,跌破300美元,最低跌至288美元,近3小时跌幅达8.4%。

值得注意的是,根据CurveBUSDv2稳定币池的数据,该流动性池也已出现严重倾斜状况,BUSD占比超过81.42%。

首先得明确一个点,BUSD的这波制裁对Binance自身品牌来说是一个很严重的打击,即使CZ表明BUSD不是由Binance发行的,但是所有的用户都已经直接把BUSD当作其发行的稳定币,并且Binance自身也持有大量的BUSD。

简单来讲,我们使用BUSD的最根本原因就是对Binance的信任,现在这个局势就是信任倒塌了。

BUSD被起诉虽然严重但不致命,因为Paxos给了将近一年的时间来赎回,并且承诺资金的安全,这一点比隔壁孙哥家的HUSD可良心多了。不过依旧要注意潜在的黑天鹅事件,如果Paxos偷偷挪用BUSD的抵押资金,导致BUSD资不抵债的话,那对于整个加密世界就是一场血洗。

当然,在危机下自然也有机遇,首先就是Binance会选择哪一个稳定币作为下一个扶持者,或者说成为BSC里的稳定币大哥,目前来看「跨链引入稳定币方案」是可以解决燃眉之急的,那其中比较有竞争实力的就是crvUSD和DAI。

其实最近发行稳定币的AAVE也有竞争力,奈何它今天直接冻结了以太坊上的BUSD,估计CZ对这个项目的印象也会由此变差。

另一个机遇就在于BSC会不会自行产生一个强大的去中心化稳定币,从而引发bsc链上的defi热潮呢,这有待时间去考验。

不过就目前的BSC生态来讲,能打的defi项目屈指可数。

如果严重点,不让新增,在未来几年慢慢退出的话,那最大的获益者暂时是USDC

其次利好DeFi,直接利好:AAVECRVFXSMKR间接利好:ETHUNI!

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