稳定币是加密货币非常重要的组成部分，为加密世界提供了强大的流动性，是加密世界不可或缺的一部分。加密世界稳定币数量不在少数，法币型、抵押型、算法型、无监管型、有监管型，多种多样，互相争夺市场。市值最大的USDT长期受到监管威胁，存在不确定性，虽然大多数人都不想稳定币一家独大，但货币有强大的网络效应，以及庞大用户量撑起来的强大流动性，流动性的强弱往往决定了用户的选择，所以USDT虽然经常有黑天鹅爆出，却依然无法被取代。本文对网络上的主要稳定币进行了数据分析，发现了一些有趣的结论，比如法币支撑型稳定币的网络近3个月没有增长，除USDT外大部分稳定币不会被用于大额交易，大多数法币稳定币在亚洲之外使用率更高，以及抵押型稳定币DAI的良好发展。
一、前言
稳定币在加密货币生态系统发展过程中是非常不可或缺的部分，并且越来越受到关注。以下是将数据科学方法应用于稳定币的区块链数据而得到的结果。
Binance宣布将上线稳定币FDUSD:金色财经报道，Binance宣布将上线稳定币FDUSD，FDUSD是由 First Digital Labs 发行的 1:1 美元支持的稳定币。FDUSD 的储备由 First Digital Trust Limited 持有，First Digital是一家总部位于香港的合格托管商和注册信托公司。[2023/7/26 15:59:19]
稳定币通常分为三个主要类别：
1、由法币支撑的稳定币：这种稳定币通常锚定法币或其他实物资产。Tether或TrueUSD就是由法币支持的稳定币，而DigixGlobal代币则代表了由商品支撑的稳定币。
2、使用加密货币抵押的稳定币：这种稳定币由加密货币资产池作为支撑。通常，为了解决市场波动，使用加密货币抵押的稳定币往往要求超额抵押。这方面比较有名的例子是Maker。
3、无抵押的稳定币：这种稳定币不受任何实物资产或者加密货币资产的支持，相反，它的价值维持是由人们对它的期望实现的。最常见的无抵押方法是铸币式，它使用智能合约通过算法来自动地增加和减少稳定币的供应来维持其价值。Carbon就是这样的代表。
DeFi协议Sovryn推出由比特币支持的稳定币DLLR:3月17日消息，基于比特币的DeFi协议Sovryn推出100%由比特币支持的稳定币Sovryn Dollar（DLLR），DLLR从其他比特币支持的稳定币中聚合而来的，并与美元挂钩。[2023/3/17 13:08:54]
在当前市场中，基于法币的稳定币占主导地位，而像Maker这样使用加密货币进行抵押的稳定币获得了相当大的关注。目前无抵押的稳定币则还处于实验阶段。以上这些项目中有一些受到了追捧，但我们对其背后的知之甚少。以下的这些数据可能会让你大吃一惊。
一、法币支撑的稳定币的分析结果
1、投资者赔了钱
IntoTheBlock的买进卖出分析显示，一些投资者以远高于其基准价的价格购买了由法币支持的稳定币。下面来看看Tether和TrueUSD的数据分析结果。
美财政部副部长：相信稳定币是未来加密服务的基础:10月15日消息，美国财政部负责国内金融事务的副部长Nellie Liang周四在金融研究所举办的视频会议中表示：我们相信稳定币是加密行业及未来加密服务的基础。美国金融监管机构也将重点放在了稳定币上，因为它们已经开始在加密货币世界发挥核心作用。她表示：稳定币目前主要用于加密交易。它们也有潜力并已经开始用于支付，并有可能获得广泛应用，这引发了总统工作组（PWG）希望关注的一系列问题。PWG将于本月底发布稳定币报告，主要关注四个领域：消费者和投资者保护、防止金融犯罪、保护支付系统完整性以及保护整个金融体系的稳定。（彭博社）[2021/10/15 20:30:36]
2、稳定币网络没有增长
尽管日益受到关注，大多数由法币支撑的稳定币网络并没有增长，在某些情况下，正如IntoTheBlock的地址分析显示，它们正在缩小。下图显示了Tether和GeminiDollar出现的这种情况。
Venus DAO正在发起添加稳定币TUSD货币市场的提案:据官方消息，BSC上去中心化借贷协议Venus其治理社区正在发起第41号提案——“添加对稳定币TUSD的支持”，提案计划将TUSD预留金系数设置为20%，抵押品系数设置为80%，奖励系数为每天50 XVS。投票将在两天后结束。
稳定币TUSD目前已上线BSC上多个头部DEFI项目，包含PancakeSwap去中心化交易所、稳定币兑换协议Ellipsis、杠杆挖矿平台Alpaca等。[2021/9/16 23:29:50]
3、除Tether外，大多数稳定币都没用于大型交易
算法稳定币今日平均涨幅为9.85%:金色财经行情显示，算法稳定币今日平均涨幅为9.85%。8个币种中7个上涨，1个下跌，其中领涨币种为：MITH(+42.82%)、LUNA(+23.15%)、RSR(+19.31%)。领跌币种为：ONS(-7.33%)、BAC(-2.40%)。[2021/3/16 18:49:56]
大型交易一直是衡量加密货币资产健康状况的良好指标。IntoTheBlock对大型交易的分析显示如下图，除了Tether之外，大多数由法币支持的稳定币并没有出现许多大型交易。
4、大多数基于法币的稳定币在亚洲以外更受欢迎
IntoTheBlock的分析表明，大多数由法币支持的稳定币在西方国家更受欢迎。几个月前，Tether在亚洲曾被大量的使用，但之后被西方国家大幅采用而相形见绌。下图显示了对GeminiDollar和Tether在东西方国家的使用情况。
5、Tether之外的稳定币日活交易仍然很重要
尽管Tether是迄今为止在由法币支持的稳定币中占据主要地位，但这个类别中的其他稳定币平时的交易活动并不少。下图是IntoTheBlock生成的TrueUSD的每日交易图。
二、使用加密货币抵押的稳定币的分析结果
1、有些投资者投资Dai亏了钱
与法币支撑的稳定币类似，IntoTheBlock对Dai进行的买进卖出分析显示，一些投资者以高于1美元的价格购买了Dai。
2、Dai在增长
根据IntTheBlock的地址统计分析，与法币支撑的稳定币采用量减少相反，Dai的发展速度令人印象深刻。
3、Dai的大型交易并不是始终如一的
IntoTheBlock的大型交易分析显示Dai的交易情况时好时坏。
4、Dai在亚洲以外被更多地采用
有点让人惊讶的是，Dai在西方国家要比亚洲被更多地使用。IntoTheBlock的分析如下图所示。
5、Dai的日活交易令人印象深刻
如果你看到TrueUSD的日活交易密密麻麻的，来看看Dai的日常交易是怎样的一番情形。
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作者：JesusRodriguez。
译者：chuan，区块链研习社特约作者。
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