来源：加密谷
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。
欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。
为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。
Cointelegraph盘点波场TRON 2022年度22大成就:1月8日消息，日前，区块链行业媒体Cointelegraph发布波场TRON 2022年度的22大成就， 主要包括：TRON DAO成为世界上最大的DAO、扩大与火必的合作、推出稳定币USDD、TRX和USDD获得更多应用场景、成为多米尼克国家公链、建成行业第二大稳定币生态系统、被评为最环保区块链、TVL规模仅次于币安以及用户帐户从6900万增长到1.32亿等。
Cointelegraph在文中称，2022年是波场TRON历史性增长的一年，全年累计新增用户6300万。作为加密行业的全球潮流引领者，波场TRON正在打造一个可以为每个人服务的生态系统基础设施。[2023/1/8 11:00:51]
2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。
Tim Draper：到 2023 年初比特币的价格将达到 25 万美元:金色财经报道，在最近对著名的加密货币交易员 Scott Melker 的采访中，美国投资者?Tim Draper预测会有更多的女性开始使用比特币，这将显着扩大加密货币的用户群。考虑到美国大约 51% 的财富由女性控制，因此预测她们可能会大幅推高比特币的价格并不牵强。 ????\u2028根据著名的风险投资家的说法，零售商还没有意识到他们可以通过接受比特币而不是银行发行的信用卡来节省 2%。这可能会使他们的利润翻倍，因为他们的利润非常微薄。
Draper再次预测，到 2023 年初，比特币的价格将达到 25 万美元。 ?\u20282014年，Draper在美国法警局进行的拍卖中购买了 30000 个比特币。当时，他准确地预测到 2018 年比特币将达到10,000 美元。[2022/5/30 3:49:44]
监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。
CNET预测2022年加密行业：加密将进一步成为主流:1月1日消息，CNET对2022年加密预测指出，加密将进一步成为主流；NFT创造新的所有权机制；行业将面临更大的黑客攻击和更大的赎金；稳定币将发挥重要作用；新的加密规则将水落石出。（cnet）[2022/1/1 8:19:01]
谁将受到影响？
这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:
数字资产交易提供商
进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。
动态 | 预计到2025年全球航空区块链市场增长至13.94亿美元:根据ResearchAndMarkets报告，全球航空区块链市场预计将从2019年的4.21亿美元增长到2025年的13.94亿美元，在预测期内复合年增长率（CAGR）为22.1%。在预测期内，航空区块链市场将以显着的速度增长。区块链使航空业的利益相关者能够共享一个去中心化的数字分类账，该分类账存储航空公司的飞行数据和供应链数据。它还有助于更顺畅、更高效的运营，从而节省成本。乘客体验的改善、运营透明度和可追溯性的提高，以及维护成本和交易复杂性的降低，是推动这一市场发展的一些因素。（Globe Newswire）[2020/1/22]
托管钱包供应商
为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。
在英国，数字资产的定义如下:
是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。
对受影响者有什么影响？
所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。
实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。
控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。
董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。
只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。
在FCA注册
从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。
FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。
新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。
作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。
企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。
董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。
FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。
总结
从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。
FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。
虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。
了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。