对于DeFi生态系统来说，流动性挖矿是助推力。本质上，它允许投资者做的就是用自己的钱赚钱。
虽然最近流动性挖矿已趋于平静，但仍有很多机会让用户受益。在这篇综述中，我们将从流动性池和年度百分比收益率来分析最高收益的流动性挖矿dapp。
重要要点
与九月份相比，DeFi的TVL值在十月份仅增加了5％。
以太坊高昂的燃料费，对于收益较低的流动性矿工来说并不那么方便。
最大的Uniswap池的APY在14％到27％之间变化。
最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之间变化。
最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之间变化。
APY数据最好的池是PancakeSwap和Harvest。
锁定的总价值超过110亿美元
去中心化金融将传统的金融体系转变为p2p金融。这是由以太坊构建的智能合约协议技术成功实现的。
推特：约有130个账户被作为目标 已于受害者进行合作:推特官方7月17日公布了黑客入侵账户事件最新调查结果：“根据现在所知道的情况，我们认为，作为事件的一部分，攻击者以某种方式将了约130个帐户作为目标。对于这些帐户的一小部分，攻击者能够控制这些帐户，然后从这些帐户发送推文。”推特表示正在与受影响的账户真实所有者进行合作，且在继续进行调查期间，用户仍然无法下载Twitter数据。据此前报道，7月16日凌晨开始，陆续有多位政要及名人推特账户被盗，发布请求比特币打款的推文。该地址据悉获得13枚BTC打款，并已将代币进行了转移。[2020/7/17]
在去中心化中，借贷的概念与传统金融世界中几乎相同，只是没有中间人。交易可以简单地通过智能合约达成。
根据DappRadar的DeFi页面，截至本文撰写之时，DeFi生态系统锁定的总价值为114.4亿美元。
资料来源:DappRadar
据观察，DeFi的增长是稳定的，截至9月底，TVL为90亿美元。到10月底，TVL仅增长了5%，达到100亿美元。这表明流动性挖矿的热度已经平稳。
声音 | 渤海银行赵志宏：分布式、“去中心化”的智能金融价值网将大有作为:渤海银行股份有限公司董事会秘书赵志宏在接受专访时表示，从宏观、整体的视角来看，新的AI时代，金融科技和金融服务将加速搭建“去中心化”的智能金融价值网。“去中心化”的智能金融价值网是ABCD和IoT等金融科技的综合发展水平达到一定程度后开展金融业务的一种形态。它以大数据为能源、以人工智能技术为手段、以区块链为组织架构、以云计算为基座支撑、以IoT为终端连接点，可以高效、低成本地调动所有参与者共同完成盛举。AI+时代，未来分布式、“去中心化”的智能金融价值网将大有作为。（证券时报）[2020/2/22]
资料来源:DappRadar
在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流动性挖矿促使了DeFi的TVL和活跃钱包的爆炸性增长。
流动性挖矿
尽管DeFi生态系统当前正在增长，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊区块链上的网络拥塞。尽管以太坊燃料费价格在10月份有所下降，但仍处于较高水平。用户必须支付高额的费用才能进行流动性挖矿。
现场 | 火币钱包李成才：比特币作为价值流通工具成本较为低廉:金色财经现场报道，在今日\"第八届陕西省互联网大会-区块链技术峰会暨火币全球行西安站\"上，火币钱包市场运营负责人李成才表示，比特币作为去中心化的价值流通工具，成本较为低廉且不需要信任任何人就能够实现收入，并且区块链也可包括保障产权和进行共享经济。[2018/10/19]
这导致资本体量不大的用户被排除在这个市场之外，在高峰时期，交易成本甚至超过50美元。可以说，要想在协议中获得一定收益，需要的资本最少1,000美元。
资料来源：DappRadar
尽管各个池的资金量不同，但毫无疑问最大的池更适合鲸鱼用户，而较小的池则更适合加密货币持有量较小的用户。
Uniswap–按流动性划分的顶级池
就锁定的总价值而言，Uniswap是最高的。提供流动性的用户即流动性提供者，他们可以将等值的两个代币存入资金池。
Compound年收益率突然增长引发业内人士担忧:6月23日消息，近期业内对Compound协议的讨论大幅增加，鉴于过去几天其年收益率(APY)的突然增长，一些权威人士对借贷平台的长期可持续性表示担忧。在过去几天里，高利率贷款已经成为常态，投资者希望获得更大的Compound回报份额。在利率超过100%的情况下，这种高息借款受到了价格上涨的影响。但是，投资者似乎已经找到了通过选择借入更多非稳定币来获得更高利率的有用解决方法。如果某些代币的流动性朝相反的方向发展，则某些特定代币的更多流动性可能会导致临时价格上涨，使未对冲敞口的投资者面临重大损失的风险。（cryptopotato）[2020/6/23]
就总价值而言，目前有四个大的流动资金池，每年的APY利率从14%到27%不等：
ETH/WBTC?
总价值锁定–6.78亿美元
APY–14.23%
ETH/USDC?
韩国地方法院没收价值达24亿韩元的犯罪收益:据韩媒报道，韩国水原市地方法院在星期二判决一起上诉案件时裁定，一名33岁的男子因经营一家非法的网站而被关押了18个月，同时没收191个比特币。 截至周二，比特币的价值约为二十四亿韩元。 法院认为，尽管比特币不是实物货币，但可以通过交易所进行交易，因此构成犯罪收益。[2018/1/31]
总价值锁定–4.85亿美元
APY–19.89%
ETH/USDT
总价值锁定–4.81亿美元
APY–20.04%
ETH/DAI?
总价值锁定–3.58亿美元
APY–26.97%.
尽管Uniswap的APY相对较低，但这是鲸鱼型投资者的最佳投资池。向流动性资金池提供50万美元，用户可能有权获得每年7万至13.5万美元的收益。
Curve–按流动性划分的顶级资金池
Curve是用于交换稳定币的去中心化交易所。流动性矿工可以大量交换稳定币而不会出现太大的滑点。流动性矿工可以通过资金池获得稳定币收益。
就锁定的总价值而言，目前有两个大资金池，其APY利率在3.59%至17.08%之间波动:
renBTC-WBTC
总价值锁-2.36亿美元
APY–3.59%
DAI-USDC
总价值锁-1.12亿美元
APY–17.08%
通过为Curve的池提供流动性，流动性矿工将获得一定的APY收益。为了获得丰厚的回报，流动性矿工需把代币在流动性资金池进行抵押。
这些池仍然更适合更大的加密资产持有者。如前所述，需要拥有一定量的CRV代币。
SushiSwap–按流动性划分的顶级资金池
SushiSwap是dappUniswap的一个分支。SushiSwap与Uniswap具有相同的特征:提供流动性并获得奖励。dapp具有自己的代币SUSHI。
代币SUSHI分配给为Uniswap中特定池提供流动性的用户。流动性矿工可以将其UniswapLP代币存入SushiSwap抵押用来进行流动性挖矿赚取代币SUSHI
就锁定的总价值而言，SushiSwap上有四个大池，APY在13%至25%之间波动：
SUSHI/ETH
总价值锁定–3800万美元
APY–24.57%?
DAI/ETH?
总价值锁定–3400万美元
APY–13.25%?
USD/ETH?
总价值锁定–2900万美元
APY–15.67%
YFI/ETH和?USDT/ETH
总价值锁定–2800万美元
APY–15.92%and13.48%?
较高的APY
虽然更大的资金池可能更适合鲸鱼，但也有一些较小的资金池也是值得关注的。
根据Coinmarketcap的数据，有多个资产池具有较高的APY。在分析APY排名前五的资金池时，PancakeSwap排名第一。
PancakeSwap运行在币安智能链上，允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。年回报率为603.08%。奖励是以CAKE代币的形式支付，现在这些代币的交易价格是0.30美元。
第二名属于HarvestFinance。HarvestFinance是一个建立在以太坊协议上的dapp，其最初的想法是部署策略，以实现收益最大化。
在撰写本文时，FARM-USDCAPY的APY为441.88%。奖励是以FARM和USDC两个代币的形式支付。目前，FARM的价值约为130美元。
APY的第三名是ValueDeFi协议。该协议是一个包含一系列产品的平台，旨在为去中心化金融带来价值和创新。
计算的年回报率为365.89%，并以VALUE代币的形式奖励。目前代币的交易价格约为2.22美元。
第四和第五名是BakerySwap。这是另一个流行的币安智能链上的dapp，它允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。回报率分别为295.86%和263.62%。
高APY和高风险的流动性挖矿行业
APY是DeFi生态系统中广泛用于评估项目/资金池收益的指标之一。
但是，请注意，应谨慎使用APY。值得注意的是，这些仅仅是估计和预测。即使是短期的回报也很难准确估计。流动性挖矿行业是一个竞争激烈且节奏快的市场，其收益也是会出现迅速波动的。
其次，用户应始终牢记，为交易支付的成本不应超过所获得的投资收益。
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