加密货币:金色观察丨交易所如何即支持隐私币又遵守AML/KYC?

金色财经?区块链12月19日讯?最近几个月以来,许多加密货币交易所都在纷纷下架隐私币:Shapeshift于几个月前已经下架了门罗币、Zcash和达世币;韩国加密货币交易所Bithumb在今年六月下架了门罗币;目前几乎所有的荷兰国内加密货币交易所都已经将Monero下架;LiteBit也已经确认zcoin将会在12月22日正式下架。目前看来,这波下架潮的趋势正在越演越烈,似乎很难停止。?

从全球范围来看,韩国和日本这种亚洲国家对待隐私币的监管措施是非常严厉的;在美国,特勤局已敦促美国国会针对以隐私为中心的加密货币的使用,尽快创建限制方式和举措;在澳大利亚,迫于监管架构和银行业的压力,加密货币交易所也正在逐步下架隐私币,据悉区块链分析公司Chainalysis在澳大利亚和其他国家对隐私币的监管决策中发挥了很大作用;而欧洲由于已经有了通用数据保护条例这样的隐私条例法规,因此看起来似乎对隐私币更加开放,但是法国财务委员会已经建议禁止使用隐私币,再加之最近荷兰实施了新的反法规,其中规定必须要了解加密货币交易的各方身份信息,这显然对隐私币产生了巨大影响。

金色财经行情播报 | BTC跌势未止,空方仍有发力空间:据火币行情显示,昨日晚间BTC价格从最高9430USDT开始大幅下跌,窄幅震荡后跌势未止,中午再度下挫,最低触及9126.49USDT,目前局部价格在9150USDT附近。日线图昨日对前日行情形成反包线,局部空方尚有发力空间。4小时图下跌反弹过程受均线MA5打压,并贴近布林带下轨,1小时图反弹乏力,空方仍有发力空间。截至18:30,火币平台的主流币的具体表现如下。[2020/7/10]

加密货币交易所为什么要下架隐私币?

在大多数情况下,银行、交易所和其他实体会觉得直接注销与特定代币相关的产品更简单便捷,而不是花费资源和精力去真正创建详细的合规性计划。而对于遵守合规要求的小型加密货币交易所而言,下架隐私币是一种最简单的监管回应方式,这些加密货币交易所可能没有资源向监管机构和银行正确传达他们的风险缓解策略。

金色财经行情播报丨BTC连续下跌5日,局部下行趋势加速:据火币行情显示,今日凌晨BTC加速下跌,最低探至8841USDT,而后迅速反弹,目前局部价格在8970USDT附近。日线图BTC从6月24日开启下跌后,迄今已经连续收跌5日,均线MA5拐头向下构成直接打压,局部下行趋势加速。1小时图在局部反弹后呈下降楔形雏形,局部行情仍有再度下探可能。截至10:00,主流币的具体表现如下:[2020/6/28]

荷兰加密货币交易所LiteBit就是一个很好的例子,由于LiteBit项目规模较小,只是个区域性的加密货币交易所,而荷兰监管机构认为其发行的隐私币firo的风险过高,所以为了回应监管,下架代币就是他们遵守AML/KYC的唯一方法,也是最简单的方式。

不过要究其核心原因,这些加密货币交易所下架隐私币主要还是由于隐私功能。比特币诞生的初衷就是隐私,而且比特币支持者们本身就不希望与传统金融系统建立联系,更不希望收到监管机构的监视和审查。所以对于许多加密货币用户而言,隐私功能其实是非常重要的,但监管机构却不这么认为,他们觉得隐私功能与了解您的客户/反监管法规相抵触,对隐私币实施禁令并使其从加密货币交易所下架,将有助于打击和非法使用加密货币的行为。?

金色财经合约行情分析 | BTC低位震荡,波动幅度收窄:据火币BTC永续合约行情显示,截至今日16:00(GMT+8),BTC价格暂报8667美元(-1.61%),20:00(GMT+8)结算资金费率为0.010000%。

昨晚至今,BTC在8200美元-8900美元震荡调整,处于近十天的低位。根据火币交割合约数据,BTC季度合约成交额下降,持仓量随着价格下跌后出现了少许反弹,精英多头占比稳定,季度合约贴水收窄。近两天BTC大跌出现大幅放量,随着目前低位震荡的成交量减少,持仓少许回升,市场恐慌情绪有些缓解,8000美元一带的支撑力度有待进一步观察。

USDT于火币全球站OTC的报价为7.08元,溢价率为-0.11%。USDT负溢价率收窄。[2020/5/11]

通过对全球加密交易所下架隐私币行为的仔细分析,我们还惊讶地发现,事情其实不像想象中那么简单,在许多情况下,隐私币最后似乎都成为了替罪羊。例如在韩国,加密货币交易所声称下架隐私币是为了遵循金融行动特别工作组的规定,但问题是隐私币监管其实与金融行动特别工作组无关;而日本监管机构之所以要“打击”隐私币,很大程度上是与加密货币交易所Coincheck被黑客攻击窃取了大量新经币有关,但新经币其实没有任何隐私功能,黑客入侵Coincheck是因为这家交易所的安全性较弱而不是因为隐私币所致,并且隐私币并没有被用来;而像Swyftx这样的澳大利亚交易所显然不同意监管机构禁止隐私币,但隐私币不应被禁止背后的原因尚未得到广泛传播。

独家 | 金色财经CEO安鑫鑫:牛市最核心的指标是这个行业的大部分人是否在赚钱:在今日由库神主办、金色财经独家直播的减半行情分享会上,金色财经CEO、金色学院创始人安鑫鑫对于“目前算是牛市吗?还有几个月比特币就减半了,后面行情估计会怎样?”问题回答时表示,对于牛市这个观点,做为一个媒体看行业来看,比特币价格的涨和跌以及主流币的涨和跌,并不是牛市的唯一的指标。最核心的指标是这个行业的大部分人是否在赚钱。比如说在交易所的交易量的增加,交易所在赚钱。交易所赚钱了,就会把钱流到更多的一些服务商,服务商也开始赚钱,有更多的资金去运作,去激活市场,然后市场也会有非常多的反馈,用户也会有更多的入场资金参与到这个市场来。从这几个方面来看的话,现在已经有了这个雏形。在整个行业里面,这个周期性是非常常见的,每一波牛市和熊市都会留下非常多的优秀企业和品牌以及人。但也会洗出去非常多的不坚定或者是做的不太好的品牌和团队。即使是在现在有疫情的情况下,这两周我们也能感受到有非常多的新的项目和新的团队已经开始规划、参与到这个行业里来。已经储备了足够的资金和团队,开始加入这个市场,而用户端也有非常大的增长。[2020/2/14]

除此之外,最近在加密货币交易所下架的隐私币达世币最初被认为是“Darkcoin”,其实这款加密货币是比特币的一个分叉币,早在几年前就不再专注于隐私方面的功能,而专注于加密货币的其他用例,所以说Dash币只早就不是隐私币了,这次遭遇下架恐怕也引发了不少误解。

金色财经讯:韩国Coinone和Coinnest比特币交易所宣布支持比特币硬分叉计划,“Segwit2x”硬分叉计划于11月进行,Coinone将竭尽全力支持创建一种新的虚拟货币。[2017/10/24]

说到底,这其实也向加密货币生态系统中的其他参与者发出了一个信号:就算没有合规问题,交易所其实也可以直接下架加密货币,这显然是具有深远影响的。而且值得注意的是,加密货币交易所自己也可能会在没有违反任何法律的情况下被“下架”,这是由于他们会持续受到来自监管机构及其银行合作伙伴的软压力。

CoinbaseUK就是一个典型例子,他们之所以会下架Zcash,就是因为其银行合作伙伴ClearBank对这个隐私币感到非常担忧。但如果其他银行也随之效仿,无疑会带来很多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

加密货币交易是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反/了解你的客户法规?

的确,当受到监管机构和银行的压力之后,加密货币交易所下架隐私币是一种省事的办法,因为尽快下架隐私币确实可以降低风险,但大多数司法管辖区其实并没有对这些保护隐私的加密货币实行过于严格禁令,而在适应隐私币之前,监管机构可能需要给出更详细的反程序。另一方面,隐私币信息其实是可以在监管机构和合规加密交易所范围内被查看的,但如果这些交易所下架隐私币,它们可能会转移到其他司法管辖区一些监管不力的加密货币交易所里,结果反而不利于监管调查。

那么对于加密货币交易所而言,是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反法规呢?答案是肯定的。

现阶段,链上分析就是一个解决了解您的客户/反问题的方法,想要保护隐私币的加密货币社区就应该更多地与合规专业人员合作,以确保他们对提交给银行和监管机构的合规计划感到满意。

目前就有一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。所以说,对于隐私币项目而言,最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反问题,而不是想着如何下架隐私币。

实际上,随着比特币和以太坊区块链开始开发越来越多的隐私功能,加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简单的了。而在加密货币交易所完善必要的合规流程之前,我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架,如果这些隐私币想要继续生存下去,那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

尽管在加密货币交易所推动了解您的客户/反合规工作过程中,隐私币将继续面临许多困难和挑战,但随着加密货币开始成为主流,相信这些隐私币终会引起社区关注,而加密货币中的隐私技术最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经

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