本文来自?Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic?联合创始人和首席科学家?TomRobinson
Odaily?星球日报译者?|念银思唐
与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反条例、提供未注册证券和违反制裁规定。
与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反和制裁义务等方面投入了巨大的资源。
听证会 | 扎克伯格：若Libra协会投票在美国监管批准前推行Libra，Facebook将被迫退出:金色财经直播报道，在今日听证会上，密歇根州议员Huizenga提问称，你说Facebook在获得美国全面监管批准前不会在任何地区发行，如果Libra协会投票决定无视这一点推行Libra，Facebook会作何决定？扎克伯格表示，如果Libra协会21个成员投票后决定在美国监管批准前推行Libra，那么我想真的到了那个时候Facebook将被迫退出协会。此外，Huizenga表示，在我认为，Facebook是一个工具，加密货币也是一个工具，就像其他技术一样，我们可以就把其看作像汽车、刀具、武器一样，技术和工具的诞生是为了为人类社会带来益处，但就像刚才议员提到的，伴随着这些技术的背后我们面临着很多非法活动和恐怖主义危机，我很想就这个问题继续我们的谈话，但时间已经用尽。[2019/10/23]
正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司?Elliptic?对自?2009?年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达?25?亿美元。
声音 | 行业专家：若美国监管机构提供更多监管透明度，加密货币保险市场将以更快的速度增长:旧金山网络安全机构Coalition的首席执行官Joshua Motta表示，加密货币保险市场目前的保费收入在2亿至5亿美元之间，他预计该市场将超过网络安全保险部门目前20％至25％的扩张速度。根据保险巨头怡安（Aon）的技术保险经纪部门负责人Eric Boyum的说法，一旦美国监管机构澄清数字资产是否被视为证券，并应遵守与上市公司相同的法律，加密市场保险部门的增长速度将变得更快。保险业资深人士Ty Sagalov表示，他认为这个市场是下一个网络（cyber），将在未来五到十年内发展成为一个价值数十亿美元的高端市场。[2019/9/6]
这包括美国证券交易委员会罚款?16.9?亿美元、美国商品期货交易委员会罚款?6.24?亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络罚款?1.83?亿美元、美国财政部海外资产控制办公室罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行、欺诈和反违规。处罚可分为民事处罚、扣押和归还。
动态 | 多家美国监督组织呼吁国会暂停Libra计划:据coindesk报道，多家北美隐私和消费者监管机构要求美国国会停止Facebook的Libra项目，直到该项目所提出的问题得到解决。在Public Citizen发布的一封信中，该小组详细列出了他们提出的有关Facebook加密货币的问题。签名者超过30位，包括数字民主中心、消费者报告和服务员工国际联盟。这些群体主要倾向自由主义，关注Libra对世界经济的影响，特别是对于无银行账户的人。签名者还关注货币的治理及其对国家主权的影响，并提出了诸如“Libra对小国和发展中国家的货币政策会有什么影响？”之类的问题。[2019/7/3]
第一次重大执法行动发生在?2014?年，美国?SEC?下令?TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust?为经营庞氏局支付?4000?多万美元的罚款，该局取了投资者?70?多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC?都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。
声音 | 律师：美国监管面临虚拟货币挑战:据Bitcoin消息，Matt Kohen和Justin Wales两位律师近日在处理加密货币交易员Michell Espinoza的案件表示，在处理虚拟货币上，当前美国监管机构面临挑战。Matt Kohen表示，美国州和联邦立法之间经常出现矛盾。虚拟货币似乎对每个机构都属于不同的组成部分：国税局可以把虚拟货币视为像金条一样的财产。证券交易委员会则有不同的看法，此外还有一些州监管机构认为数字资产是一种商品或货币。Kohen将美国对虚拟货币的监管比喻为“很难航行的水域”。
威尔士补充说，潜在的问题之一是，让证券监管机构通过毕生的证券监管经验来审视虚拟货币。商品期货交易委员会、州和货币传输人员也在做同样的事情。监管机构需要花更多时间从整体上考虑这些问题。[2019/2/10]
2013年，FinCEN?明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止。总部位于俄罗斯的加密资产交易所?BTC-e?未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN?在?2017?年对该公司及其运营商?AlexanderVinnik?处以?1.22?亿美元的罚款。
2017?年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多?IC0?违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC?一直在追查那些管理和推广这些?IC0?的人。
迄今为止最大的一次此类行动发生在?2020?年，当时?TelegramGroupInc.?及其全资子公司?TONIssuerInc.?就美国?SEC?指控?Telegram?未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过?12?亿美元的资金，并支付?1850?万美元的民事罚款。
最近，美国?CFTC?已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021?年?3?月，英国国民BenjaminReynolds因欺诈客户被勒令支付近?1.43?亿美元的赔偿金，并被处以?4.29?亿美元的民事罚款。此前，CFTC?指控?Reynolds?和所谓的加密投资计划?Control-Finance?涉嫌欺诈和挪用资金。
美国?OFAC?是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC?负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC?在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。
我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏局到行为——并追究企业对合规失败的责任。
法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。
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