原文作者:TheDeFiEdge,DeFi研究员
原文编译:0x137
本文梳理自DeFi研究员TheDeFiEdge在个人社交媒体平台上的观点,律动BlockBeats对其整理翻译如下:
大多数人的ETH长期处于闲置状态,以下是一些使用ETH赚取被动收入的低风险方法:
方法一:存放在冷钱包中
您不必在所有事情上都获得收益,可以把这想象成储藏金条。DeFi有一定的风险,这样做可以对冲潜在的黑客攻击和跑路行为。
风险:1/10
方法二:将你的ETH借给中心化机构
你可以将自己的ETH借给公司,比如CelsiusNetwork、BlockFi、Hodlnaut等。他们再将其借给对冲基金、交易平台和机构交易员等,这就是你收益的来源。
摩根大通分析师:加密货币市场不会重演2017年走势:过去一周,加密货币市场遭遇多轮重创,资金大规模流出,币圈“一哥”比特币的价格周末更是直接较历史高点腰斩。一些市场人士将当前的加密货币走势和2017年底做了对比,发现了其中的相似之处,故而认为本轮牛市行情已经走到了尾声。摩根大通(JPMorgan Chase)在最近的报告中提出了不同的看法。
摩根大通利率衍生品策略主管Josh Younger在最新发布的报告中表示,当前加密货币市场的表现跟2017年12月-2018年1月那次峰值确有相似之处。Younger也注意到本次波动与2017年底的不同之处。首先,这次市场动荡似乎主要出现在北美,而欧洲和亚洲的价格要稳定得多。他还指出,尽管在最近的清盘中,市场深度有所下降,但总体上仍然健康。他的结论是,仍有证据表明加密货币市场的微观结构具有韧性:波动率的上升一定程度上呈现出区域性,市场深度虽有下降但并没有太多,衍生品定价也调整得足够快,使相当一部分杠杆多头基础得以保留。这些都不支持那种正处于价格下跌恶性循环的观点。(彭博社)[2021/5/26 22:45:32]
我在下图中计算了基于5枚ETH的年化收益。
泰国财政部部长:散户投资者对加密货币的过度投机可能导致泰国资本市场不稳定:2月11日消息,泰国财政部部长Arkhom Termpittayapaisith在周四的资本市场会议上表示,散户投资者对加密货币的“过度投机”可能导致泰国资本市场不稳定,加密货币具有巨大的风险。(彭博社)[2021/2/11 19:32:30]
优点:这很容易
缺点:首先是需要KYC。
此外,尽管他们确实非常重视安全,但CeFi不像银行那样有FDIC保险。要知道,BlockFi的Token是由Gemini管理的;而CelsiusNetwork还曾受BadgerDAO漏洞利用的影响。
风险:3/10
方法三:直接质押ETH
ETH2.0质押是锁定持有者Token,以帮助维护PoS网络的过程。通过质押ETH,持有者可以获得额外的ETH。但这样做有一个很大的缺点,你最少需要质押32枚ETH,并且到等到ETH2.0合并后才能解锁。
分析 | Ripple前CTO仅出售了一半XRP 不足以导致市场不稳定:Ripple前CTO Jed McCaleb在2013年退出时持有90亿枚XRP,并签订合同以确保不会发生XRP大规模倾销。推特用户Leonidas确认了Ripple用来向McCaleb的XRP销售钱包发送XRP的账户,并列出McCaleb在一段时间内出售XRP的情况。根据约定,Ripple拥有对McCaleb的XRP的控制权,并在3个账户和1个通过Bitstamp出售XRP的账户中持有。该推特用户提到的钱包地址与Ripple相关,XRP已从其钱包转移到出售McCaleb XRP的地址。尽管图表反映McCaleb XRP销售和CMC上XRP交易量有相似之处,但该推特用户指出,总交易量的很大一部分是假的。XRP的出售是根据与Ripple的约定进行,并在2019年1月至6月经历了停止出售的时期,表明McCaleb的XRP销售没有达到可能导致市场不稳定的数量。2016年2月修改协议细节后,McCaleb被要求捐赠20亿XRP,并且即使他保留53亿XRP的所有权,Ripple仍将控制发行。数据显示,McCaleb已卖出收到的XRP的一半,还剩下超过45亿。(AMBCrypto)[2019/11/18]
以下是一些替代选项:
动态 | 美国众议员提交一项法案 将向FTC提供2500万美元资金打击数字资产市场不法分子:据The Block消息,美国佛罗里达州民主党众议员Darren Soto周二(4月9日)提出一项法案,将向美国联邦贸易委员会(FTC)提供2500万美元资金,用于打击数字资产市场上的不法行为者。 此前Politico报道称,该法案还将赋予该机构“取代商品期货交易委员会(CFTC)”的权力,对此,Soto发言人表示该报道是错误的。该法案规定,“该法案中的任何内容均不得取代商品(期货)交易委员会的权力,也不得阻止将数字代币作为受《商品交易法案》管辖的商品进行处理。”[2019/4/10]
1.通过中心化交易平台进行质押
像Coinbase这样的交易平台允许你直接进行质押,年利率在4.5%左右。
优点:非常简单
缺点:利率较低,需要KYC且你会失去监护权
独家 | 蔡维德:稳定币以前被认为是市场不稳定的来源之一:金色财经独家采访到蔡维徳,在问到USDT等稳定币是否会有崩盘危险时,他表示,稳定币以前被认为是市场不稳定的来源之一,市场上也有人批评称Tether乱发币,没有足够美元支持。[2018/10/15]
风险:2/10
2.流动性质押
流动性质押解决了直接质押ETH的问题,它没有最低质押额和锁仓。在存入ETH后,你会得到一个代表你所抵押ETH的Token,比如stETH,这类Token与ETH1:1挂钩,且每天通过变基获得质押奖励。此外你还可以使用这类Token进行其他DeFi活动,例如提供流动性或者借贷等。
以下是一些流动性质押平台:
?LidoFinance-最受欢迎,TVL最高
?StakeWise-使用将质押ETH和奖励分开的双币设计
?RocketPool-最为去中心化,用户可以运行自己的节点以获得额外的收益
风险:2/10
进阶操作:
你可以通过在以太坊主网上的流动性池中使用stETH来获得额外收益。主要平台有Curve、Convex、YearnFinance等。我不打算详细介绍,因为以太坊高昂的gas会让大多数阅读本文的人付出很大代价。
风险:4/10
方法四:使用Terra上的AnchorProtocol
这是我的个人策略,当我刚开始时,利率要比现在高得多。一方面,Anchor几乎是在付钱让人借款;另一方面,我也希望获得一定的LUNA敞口。
具体步骤:
1.在LidoFinance将你的ETH转换为stETH
2.在Anchor将你的stETH转换为bETH
3.将你的bETH作为抵押品存入Anchor
4.你最多可以借到75%的UST,但我推荐大约25%的LTV
5.存入UST以赚取19.5%的APY
优点:能赚取UST,且aUST可增加产量
缺点:转换需要gas;使用杠杆及智能合约的风险;APY可能不会永远持续下去
风险:4/10
进阶操作:
当存入UST时,你会获得aUST作为回报。这时你可以通过aUST获得额外收益而无需承担太大风险。譬如,在MirrorProtocol上就有一个名为DeltaNeutral的策略,而ApertureFinance则可以自动执行这一操作。
风险:5/10
方法5:使用Terra上的Nexus协议
将你的bETH放到Terra上,并将其存入NexusProtocol并获得6.45%的年利率,非常简单。
风险:3/10
方法6:在流动性池中使用ETH
你可以在将ETH提供为流动性交易对,例如你可以在协议上将ETH-USDC配对并赚取收益。但同样的,在以太坊主网进行这一操作gas过高。
解决方案:
你可以将ETH桥接到不同的链上。通过将其桥接到其他公链,不仅可以保持ETH的价值,从长远来看还能显著降低你的gas花费。这些链包括:MATIC、Arbitrum等L2链,以及AVAX、FTM等L1链。我认为FTM目前拥有最多的收益机会。
你可以使用SpookySwap将你的ETH转换为wETH,并将其从以太坊主网桥接到FTM网络。这样,你就可以在FTM的流动性交易对中使用自己的wETH。
在桥接过程中不仅需要注意gas的问题,还要考虑跨链桥的风险。上周Wormhole就被黑客攻击导致大部分ETH被盗,幸运的是人们得到了母公司的补偿。但并非所有跨链桥都有像JumpTrading这样的「富爸爸」为其背书。
方法7:使用FTM上的Tarot
把你的wETH存入TarotFinance进行单边质押,年利率6.6%。
风险:3/10
方法8:在FTM上提供流动性交易对
这里有两个选项:
1.Beethovenx上的theGrandOrchestra策略,提供FTM、WBTC、WETH三个交易对后,你可以获得BEETS作为回报,年利率31.18%。
2.LiquidDriver上的FTM-WETH交易对年利率高达48%。同样的,你将收获LQDR作为回报。
优点:您可以获得很高的收益,尤其是当你获得价值上涨的Token时
风险:无常损失;获得Token价格可能下跌;潜在税收事件;智能合约风险
风险等级:7/10
你应该如何选择?
我认为,用户必须在易用性、风险水平、产量和去中心化之间找到平衡。对于普通朋群体而言,在Coinbase等平台质押最合适;对于初级DeFi参与者而言,桥接并转到Nexus、Tarot等协议中受益更多;而我个人则采取Anchor加Mirror的策略。
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