GAT:“储备金证明”引发热议,被视为预防FTX事件的有力措施

本文转载自:CoinDesk

作者:FrederickMunawa

包括币安在内的多家中心化交易所都已宣布了其数字资产审计计划,以抚慰用户情绪。

由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付,日前行业头部加密交易所FTX破产。受此事件波及,对中心化交易所的批评愈发热烈。大量批评指出,中心化交易所并不能安全托管用户资产。

这也引发了对潜在解决方案之一——“储备金证明”。

目前全球交易量最大的加密交易所Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划进行POR资产快照。而其他交易所,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,纷纷做出承诺。

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穆迪下调Silvergate评级,前景为负面:金色财经报道,在 Silvergate Capital 及其银行子公司 Silvergate Bank 的独立基准信用评估从 ba3 下调至 b2 后,穆迪下调了该银行的评级。Silvergate Capital 的长期发行人评级从 B1 下调至 B3,展望仍为负面。穆迪在一份报告中表示,虽然该公司已裁员约 40%,但鉴于以加密货币为中心的公司的存款大幅下降,我们预计盈利能力将在未来几个季度受到严重挑战。[2023/2/21 12:20:17]

POR是一个审计持有资产的技术。稳定币发行方,如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易所如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。

去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人,SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示:“如果能够在资产负债表上提供更高透明度,用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经使用储备金证明POR帮助多个稳定币、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。”

Gate.io 观察区今日上线 POOLZ 交易:据官方公告,Gate.io于1月27日(今日)12:00在新币观察区上线Poolz Finance (POOLZ) 交易。风险提示:为保障用户交易安全,Gate.io特别设置新币观察区,大部分新项目相比主流项目,风险极高,长期持有归零风险很大,请务必了解清楚,切勿追高参与。[2021/1/27 21:46:25]

POR是如何工作的?

对于一个实体来说,有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino,生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。

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此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。

Gate.io“芝麻开门周周利”明日12:00上线BTC/ETH/USDT 7天持仓理财第三期:据官方公告,Gate.io“芝麻开门周周利”明日12:00上新BTC、ETH、USDT持仓理财第三期,其中,BTC计划额度为100BTC、ETH计划额度为3000ETH、USDT计划额度为1,000,000USDT;锁仓周期均为7天。

芝麻开门周周利是Gate.io 理财宝正式推出的7天短期持仓理财产品,锁仓币种为BTC、ETH、USDT等主流币种。后续将上线更多理财计划。详情见原文链接。[2020/8/13]

线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易所、其托管方和审计方独立获取数据验证交易所持有的资产。

Off-chainproofofreserves(Chainlink)

声音 | 法律专家:香港Gatecoin等交易所的投资者追回加密资产的前景黯淡:据南华早报报道,Gatecoin交易所上月被勒令停业,结束长达六年的动荡业务,包括2016年5月被黑客盗窃损失的2140万美元客户资产,并被香港9家银行关闭账户。法律专家们表示,鉴于交易所存储的加密货币的性质,加上虚拟资产交易仍未受到监管,受害的投资者(香港居民占Gatecoin客户的40%)将面临漫长而具有挑战性的清算过程,在恢复加密资产方面的前景黯淡。 普华永道中国和香港区重组和破产团队合伙人Peter Greaves称,多数加密货币交易所将客户资产保存在自己的数字签名下,数字签名将交易所识别为加密货币资产所有者,而不是客户。这意味着根据定义,所有加密货币资产是混合的,或不是分离的。即使资产存储在冷钱包,交易所代表客户持有这些代币,一旦以交易所的名义在区块链注册,在清算情况下这些资产属于交易所。

文章提到Mt. Gox、Quadriga交易所的情况,去年初以来全球加密货币交易所因盗窃损失超10.5亿美元,追回这些损失取决于合法所有权的证明。 据此前报道,GateCoin表示已由保华律师事务所进行清算程序,包括鉴定、控制、保护和追回Gatecoin的资产,并进行调查。[2019/4/22]

链上部分包含POR智能合约,它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中,智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络,如比特币网络上的链上钱包余额。

On-chainproofofreserves(Chainlink)

不管是哪一种方式,最终结果都将是,用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。

行业专家讨论

EricRichmond曾是一名公司和证券律师,后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易所之一Coinsquare的首席运营官。

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Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)监管的注册投资交易商,这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织,类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond认为,虽然储备金证明是正确的一步,拥抱监管可能是更好的解决方案。

Richmond解释说:“我们有义务进行每日报告,以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的,这是IIROC的要求。”

冷存储意味着要使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为,储备金证明是“行业做出有效自我监管的最后希望”。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。

Carter向CoinDesk表示:“我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束,尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易所拒绝这样做,人们会非常怀疑他们。”

2019年,在加拿大当时最大的加密货币交易所QuadrigaCX倒闭后,其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金,只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易所Mt.Gox的内部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易所的垮台,一如本次FTX的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。

加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应:“我相信本次事件将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金,也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任,”Eberle告诉CoinDesk,“经过审计的财务报表和储备金证明,将成为未来的行业标准。这本应如此,尽管此前并未实现。”

全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明:“这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据,然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作,根据需要披露数据,”Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。“目前,我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息,包括以太坊和比特币。”

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