比特币:欧美银行业接连暴雷,去中心化的比特币能否成为救世主?

“资本来到世间,从头到脚,每个毛孔都滴着血和肮脏的东西。”马克思在耗费40年写出《资本论》的时候,恐怕自己都没有想到这句话会成为经典,并响彻世界。

3月10日,美国硅谷银行因“流动性不足和资不抵债”遭金融监管部门关闭,瞬间在全球市场掀起“滔天巨浪”。这是美国历史上倒闭的第二大银行,也是从爆雷到破产速度最快的银行。最要命的是,它是自2008年金融危机以来,倒闭的最大银行。

万亿资产蒸发的背后,带来的是股市的大崩盘。3月13日,美股市场银行股重挫,第一共和银行暴跌61.83%,阿莱恩斯西部银行暴跌47.06%,大都会银行暴跌43.72%,第一基金暴跌33.07%。而美国其他大型银行也几乎无一幸免,资产规模最大的摩根大通下跌1.8%,美国银行下跌6%,花旗下跌7%,摩根士丹利下跌2%,高盛下跌4%。

香港财政司司长:未来数月将出访欧美等地介绍香港第三代互联网等最新发展:金色财经报道,香港财政司司长陈茂波在最新一期《司长随笔》中透露,未来数月将会出访欧美等地,亲身说明“一国两制”的独特优势为香港发展带来的新机遇和新潜力,并介绍香港的最新发展,包括创新科技、绿色科技和绿色金融,以及Web3.0等。此外,陈茂波还表示香港即将举行一系列大型国际金融会议,包括10月底举行的香港金融科技周、11月的国际金融领袖投资峰会等。[2023/9/5 13:18:35]

一连串反应,让美国陷入了恶性循环。

而硅谷银行的“蝴蝶效应”才刚刚开始。3月12日,当美国还沉浸在硅谷银行倒闭的阴影中时,监管部门又以“存在系统性风险”为由,关闭了总部位于纽约的签名银行。3月20日,美国第14大银行第一共和银行也开始暴雷,股价大幅跳水超47%,信用评级更是被标普降至“垃圾级”。

Tether CTO主张加密行业实体重点关注新兴市场,而非欧美:6月8日消息,在美国对加密公司进行监管打击之际,Bitfinex和Tether首席技术官Paolo Ardoino认为,该行业的实体应该把重点放在新兴市场,而不是美国和欧洲。

此外,Ardoino还强调了他和他的公司对比特币的忠诚:“比特币和Tether都是由Bitcoiners创立的。我们本质上是Bitcoiners。例如,Bitfinex被认为是所有大型鲸鱼所在的OG交易所。这是业界的普遍看法。”

Ardoino详细阐述了Tether的作用,解释了稳定币如何使个人更容易进入数字时代。“通过利用美元,我们提供了一个更简单的进入数字时代的门户,”他说。

Ardoino还称:“比特币是唯一真正去中心化的加密货币。事实上,比特币是唯一没有受到任何监管机构攻击的加密货币。”[2023/6/8 21:23:28]

自此之后,美国银行业彻底深陷暴雷风波,从最初的10家银行受到波及,发展到近200家银行面临倒闭命运。有业内人士表示,如果这200家银行集体爆出问题,美国将经历堪比2008年的金融灾难。甚至,比2008年的金融危机还要严重。

Dealroom:对冲基金Kingsway Capital是近两年欧美加密投资交易最多的机构:金色财经报道,市场分析平台 Dealroom 对 2021 年和 2022 年美国和欧洲基金的加密货币投资交易进行了分析,结果显示,总部位于伦敦的投资公司和对冲基金基金 Kingsway Capital 是近两年加密投资交易最多的机构,总计有 23 笔交易,其他投资数量较多的欧洲机构包括Global Founders Capital(15 笔交易)、Speedinvest(5 笔交易)和 Balderton(5 笔交易)。在美国市场里,近两年加密投资交易最多的机构是 a16z(18 笔),其次是 Tiger Global 和 Jump Capital(均为 15 笔),GSR Ventures 的投资交易数量为 13 笔。( sifted)[2022/11/18 13:21:13]

硅谷银行倒闭,比特币崛起

欧美领跑钱包市场 行业拥有巨大增长空间:深链—钱包领域研究报告显示,数字货币钱包是一个高速增长的市场。据statista统计,2018年Q1全球钱包用户数为2395万人,渗透率约为千分之三,同比增长85.8%,增长潜力巨大。地域分布上,来自北美和欧洲的钱包服务商最多,全球占比81%。钱包分布的地域特色明显,用户更倾向于选择本土钱包服务商。[2018/6/13]

“眼见它起高楼,眼见它楼塌了。”

硅谷银行掀起的风暴有多大,取决于美国究竟怎么做。要么彻底放手,让硅谷银行这张多米诺骨牌一直倒下去,形成越来越大的蝴蝶效应;要么尽一切努力,彻底解决这场金融危机。而当破产事件发生之后,美国的做法就是让拜登出面,邀请各个资本大佬掏钱,背书解决当前的金融危机。

伦敦数字货币交易商实现与欧美豪车4S店的对接:伦敦数字货币交易服务商Moonlambos实现与美国和欧洲豪车4S店对接,接受比特币和以太币购买兰博基尼,Gallardo LP 570-4 Superleggera Coup售价9.72比特币。据悉,Moonlambos是英国数字货币项目HODL的一部分,该项目还计划推出一个数字货币风投基金,以及自己的“ELTCOIN”数字代币。[2017/12/15]

这种做法,让人不禁想起中本聪至今留在创世区块中的嘲讽。

2009年1月3日,中本聪创造出了比特币世界的第一个区块,并在上面写下一句对美国金融体系的无尽讽刺,“TheTimes03/Jan/2009Chancelloronbrinkofsecondbailoutforbanks”。这句讽刺的话正是当日的泰晤士报头条,“2009年1月3日,财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘”。

与当年的情况如出一辙,从2008年华盛顿互助银行的倒闭,到2023年美国硅谷银行的破产,时隔15年,美国再次上演的金融危机,恰恰反映出美国金融体系对通货膨胀的回归毫无准备,以及对随之而来的货币政策正常化视而不见。这让人们更加理解中本聪创建比特币的初衷,就是以自由拯救银行,对抗恶性通胀、经济危机,以及旧有信用货币体系的所有弊端。

君子不立危墙之下,金钱不放不安之所。在硅谷银行倒下后,比特币作为避险资产的属性再次得到了释放。在过去一周里,随着全球通胀担忧情绪的持续发酵,长期与美股强相关的比特币非但没有表现崩溃,反而罕见脱钩,强势反弹,接连突破了2.2万美元、2.5万美元以及2.8万美元关口,还创下自2022年6月12日以来的最高点。

可以说,硅谷银行凭一己之力,将一众银行股价拉下了水,也将本就在水深火热之中的比特币拉上了岸。

新一轮行情,比特币进入牛市了吗?

自2023年以来,比特币一直在创造本年新高,相较于年初上涨近70%。尤其是受到硅谷银行的影响,比特币价格接连突破障碍并持续上涨,相关月线图、季度图和链上指标都在闪烁乐观迹象。比特币行情的转变,让行业人士对比特币接下来的价格有了憧憬。CryptoQuant创始人KiYoungJu更是直接在Twitter上扬言:“比特币已进入牛市阶段”。

乐观派代表人物Gemini首席战略官MarshallBeard认为,比特币价格最高有可能达到10万美元。保守派代表人物Tether首席技术官PaoloArdoino认为,比特币或将接近6.9万美元的历史高点。而相较于前两者,Coinbase前技术主管BalajiSrinivasan的观点就非常狂放了,他认为比特币在90天内价值将达到100万美元或更多。

然而就在市场信心满满认为比特币终于迎来牛市时,美联储又给了当头一棒。

3月23日,备受全球瞩目的美联储议息会议正式“靴子落地”。美联储联邦公开市场委员会(FOMC)宣布,联邦基金利率目标区间上调25个基点(bps)到4.75%至5%之间。这是自去年3月以来连续第9次加息,创下了2007年9月即金融危机爆发前夕以来的最高水平。根据CMEFedWatch工具显示,超87%的投资者预计加息25个基点,所以这次增长在很大程度上是意料之中的。

但鲍威尔在会后发出的鹰派言论,却让市场感受到了恐惧。他表示尽管区域银行体系崩溃,但美联储并不担心,美国银行体系是健全且富有弹性的,为了继续抗击通货膨胀,今年预计不会降息。自此美元跳水,加密货币随美元应声下跌。23日凌晨在最新利率决策公布后,比特币从2.88万美元快速下挫,一度跌穿2.7万美元,近24小时下跌2.6%,行情急转直下。除了加密货币外,美国三大股指也纷纷下跌,10Y美债收益率小幅下行,美元指数大幅下挫。

客观地说,美联储此次的加息决定相当于一个“政策组合”,一方面试图以加息行动维持美联储威信,另一方面通过调整表态来安抚市场情绪。不过从缩小加息幅度,到政策声明中放弃暗示持续加息的表述来看,市场将其解读为美联储加息进程已接近尾声。

究竟比特币是继续诠释避险资产的价值属性,在银行业危机下持续走高,还是在选择鹰派的美联储发言中逐步回调,还尤为可知。

但有一点毋庸置疑,比特币诞生于银行业危机,也必然会转折于银行业危机。

对于比特币来说,美国硅谷银行倒闭引发的全球经济动荡,既是机遇也是挑战。不管是上涨、回调、还是修正,每次行情变化都会带来一次巨大的交易机会。我们只需要知道,时机永远比方法更重要。

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