代币化:探索RWA的优势和劣势:新兴有趣且潜力巨大的早期领域

现实世界资产代币化正成为一个备受关注的领域。通过将实物转化为数字代币,现实世界资产可以在区块链上变得可交易、可分割,并为更多人所持有。这一概念不仅可以提供更多的投资机会,还可以为传统资产类别注入巨额流动性。

本文将讨论现实世界资产代币化的优势和缺陷,同时作者还介绍了一些他在该领域中关注的协议和项目,以及它们对于加密货币市场和全球金融市场的影响。

RWA指的是现实世界资产,简单来说就是将任何实物资产数字化,然后将其拆分成更小的部分,并以代币的形式存在,也就是所谓的代币化。

想象一下,由于区块链技术,您可以完全拥有实物资产的所有权,这就是RWA的意义。

所有类别的资产都可以被代币化,这种可能性是无限的:

?土地;

?房地产;

?汽车;

?股票;

?金属;

?艺术品;

?奢侈品。

考虑到全球金融资产净值,想象一下有多少资金可以流入区块链领域。这是一个巨大的机遇。

看看最新的BCG报告。预计到2030年,代币化资产的价值将达到16万亿美元,占全球GDP的10%,这是一个非常保守的估计。

上链的好处:

?民主化~将现实世界资产去中心化,允许任何人都可以投资,无论其资本规模如何。

?完全所有权~由于每笔交易都写入区块链,因此没有人可以通过欺诈手段声称拥有资产。

?提高行政效率~通过减少中介机构的需要,成本和时间都可以显着降低。

?增加流动性~通过向全球购买者开放市场,不太流通的资产可以通过增加参与者来实现流动性。

缺点:

?黑客攻击~智能合约中的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。

?许可~获得资产代币化的监管许可证可能是一个繁琐的过程,加上未定义的税收制度。

?KYC/AML~代币化涉及KYC和AML流程,这是许多加密货币参与者会反对的。

?资产规模~政府可能会冻结现实世界资产。

?清算问题~加密货币可以立即出售,而现实世界资产需要进行所有权变更才能实现清算。

众所周知,在牛市中,由于流动性更为稳定且参与者的流动性增加,DeFi的收益率会提高。但是在熊市中,由于价格暴跌,人们失去了兴趣,导致TVL急剧下降。

RWA资产可以帮助DeFi世界提供更可持续和可靠的收益,支持传统资产类别,因此独立于加密市场的波动。此外,提供更高的收益率非常重要,否则新资本将无法流入。

RWA协议

实现RWA采用的道路是漫长而复杂的,但已经有一些在这个领域工作的协议在我们关注之列。

Sologenic

Sologenic是建立在XRP账本上的去中心化交易所,旨在提供股票、加密货币、ETF和代币化资产的访问权限。

用户可以将来自30个全球证券交易所的40,000多只股票、ETF和商品进行代币化。

RealT

RealT是由AAVE驱动的平台,专注于房地产领域,允许人们在美国购买分数化物业。

正如之前提到的,您可以用50美元开始购买一处房产。

Landx

这是一个将农业带入区块链的协议,允许人们买卖农产品。

投资者可以从他们的作物中获得实际收益,在资产与加密市场不相关的情况下实现投资组合多元化。

GalileoProtocol

GalileoNetwork通过将真实产品与不可变的物理NFT相结合,在区块链上证明其所有权、条件和来源,从而帮助奢侈品牌打击伪造。pNFT代表物理NFT。

其他值得关注的项目:

?GoldFinch~无抵押贷款

?Securitize~私募基金代币化

?TrueFi~无抵押借贷

?Liquefi~数字证券区块链提供商

?PaxGold~黄金代币化

虽然现实世界资产的代币化是加密货币中最令人惊叹的概念之一,但人们保持怀疑态度,因为他们看不到具体的用例。

能够看到现实世界资产被代币化,应该会改变人们对“欺诈性”加密货币世界这一概念的整体看法。

好的事情需要时间。正如前所说,整个概念非常惊人。但我们仍处于实验阶段,需要时间才能达到全球采用级别,我们还没有到那一步。在此之前,需要完成许多工作,尤其是在监管框架。

RWA代币大部分由于其叙事,而非因为具有可以证明价格上涨的大规模公用事业。这可以被视为监控这个新兴且有趣的领域的巨大而早期的机会。这是一个可以彻底改变DeFi和TradFi的领域。

公众号:小白熊的交易日记

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