从2022年3月开始,美联储将连续加息,一口气将联邦利率提升到4.75%~5%,可以说是有史以来速度最快幅度最大的加息周期。
联邦利率5%意味着你什么事都不用做,把钱放进moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的无风险利率。
而与此同时,DeFi世界里老牌协议的普遍收益率在0.1~2%之间,为了农这1%利率需要承担的风险有智能合约风险预言机单点风险USD稳定币脱锚定风险,而实际上在这一年间也确实出现了数不胜数的黑客攻击事件、预言机报价错误造成坏账、以及USDT和USDC的短时间但大幅度的脱锚。
DeFi农民这一年真是难上加难啊,那不如干脆出金买国债去咯,可惜tradfi的种种门槛对于生长在的我们来说是在太高,别说美债了,在国内开个I类户再开个美元帐户存个美元定期都难倒不少人。
金色晨讯 | 3月25日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:富达、美国邮政、高盛、Theta
1.富达向美国SEC提交比特币ETF申请;
2.美国邮政总局正在审核其执法部门的加密货币政策;
3.高盛向美SEC申请新比特币相关投资产品;
4.Theta将主网3.0发布日期推迟至6月30日;
5.美联储威廉姆斯:加密货币还未达到交易媒介标准;
6.桥水基金创始人达利欧:比特币“很有可能”会被取缔;
7.比特币Taproot升级有望于11月进行;
8.USDT总市值突破400亿美元;
9.国际清算银行行长:加密货币没有对法币构成威胁。[2021/3/25 19:15:48]
这时候以MakerDAO为首的DeFi协议就想方设法把真实世界资产带到链上,从而把非旁氏的realyield引入DeFi。
金色晨讯|7月14日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:英国央行、三菱UFJ、资本利得税、比特大陆
1.英国央行行长:英国央行正研究是否应创建央行数字货币。
2.三菱UFJ将于今年晚些时候推出数字货币“Coin”。
3.世界银行:智能合约是一种“有限的”金融工具。
4.韩国或将对加密货币征收20%的资本利得税。
5.SEC指控加密货币钱包Abra向散户销售证券掉期产品。
6.国际清算银行:不确定全球稳定币能否帮助跨境支付。
7.詹克团方回应:吴忌寒无法代表比特大陆免除世纪云芯相关职务。
8.CME比特币期货7月合约收报9270美元。
9.贵州省铜仁市基于区块链开发电子处方流转平台。[2020/7/14]
但是普通散户并不能分到一杯羹,可以说当前DeFi世界的主要矛盾是:人民日益增长的美债需求和不平衡不均等的美债获取权之间的矛盾,为了争夺这一DeFi圣杯从而成为众多DeFi乐高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance应运而生。
金色晚报 | 3月12日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:暴跌、技术性熊市、韩国新加密法、FCoin
1. 韩国新加密法或将迫使190家交易所关闭。
2. 全球数字货币总市值再度跌破2000亿美元。
3. 东方财富:全球多地股市进入技术性熊市。
4. 法国金融监管机构建议在欧洲范围内采用证券代币监管沙箱。
5. 肖磊:比特币避险作用有限 但人类低估了它代表的趋势。
6. Bitmex首席执行官:比特币短期或将下跌至6000美元 但年底还会反弹回2万美元。
7. FCoin:已进行数据恢复,原所有FCoin账户主流币资产转为FUSD债务。
8. 英国央行行长:央行数字货币需要谨慎设计。
9. 今日恐慌与贪婪指数为14 恐慌程度上升至近6个月新高。[2020/3/12]
FluxFinance
金色晚报 | 2月21日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:Cardano、富达国际、Telegram、Tezos?
1. Cardano现已完成OBFT硬分叉升级。
2. 全球金融监管机构:与稳定币相关的法律并没有迅速实施。
3. G20集团旗下工作组将对加密货币监管进行研究。
4. Telegram搬砖套利局仍在运转,20天内1010枚ETH。
5. Tezos已超越EOS成为质押市值最大的Staking项目。
6. 富达国际向加密货币交易所OSL运营商投资1400万美元。
7.重庆外汇管理部:跨境金融区块链服务平台节省核验时间。
8. 纳斯达克上市公司 Riot Blockchain计划出售交易所业务 专注挖矿比特币。
9. 比利时金融服务和市场管理局(FSMA)将三家加密货币网站加入黑名单。
10. 香港信托公司Legacy Trust为交易法币和加密货币的机构投资者创建结算层。[2020/2/21]
FluxFinance是由OndoFinance团队开发的去中心化借贷协议,讲Flux之前必须先介绍Ondo的OUSG,OndoFinance和机构对接在链上发行由国债ETF做抵押的OUSG,只有机构能够铸造和赎回OUSG。看到这你会问:这不还是机构的游乐园吗?还不是没散户的份。这里就是FluxFinance发挥作用的地方了,Flux允许机构抵押OUSG借出其他稳定币,这样就把美债的利率间接的引入了无许可的DeFi,作为散户的你无需SSN无需银行帐户证券账户你就能美美地享受稳定币4%APY。
金色午报?| 12月16日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:国家电网、合肥、台州、TikTok、EOS?
1.?国家电网:研究建立适应区块链技术的安全保障机制。
2.?合肥成立全国首个量子计算产业联盟,集结区块链等多行业成员。
3.?台州首创“物联网+区块链”系统破解治污难题。
4. 黄浦区委书记:鼓励支持区块链等新科技在融资租赁领域的应用。
5. 中科院区块链与应用联合实验室推出的享链云平台通过国家备案
6. 长江日报:武汉聚焦区块链,着力打造国际一流区块链高地。
7. 人民法院报:运用区块链等新技术,构建可信的社会信用体系。
8. 比特币视频首次在TikTok上传播。
9. 慢雾:ETDP钱包转移近2000 ETH到Bitstamp,项目方疑似跑路。
10. Block.one?CEO:构建EOS架构和性能介绍门户将会是EOSIO团队的核心关注。[2019/12/16]
总结
现在FluxFinance的总供应已经达到4300万美元,OUSG的市值已经超过一亿美元,规模已经十分巨大。FluxFinance只是OUSGDeFi乐高的第一步,链上美债的未来非常广阔。感兴趣的朋友可以尝试。
优点:
散户参与无门槛,无需KYC,无许可;
FluxFinance是CompoundV2fork所以安全性有一定保证;
在Flux上,坏账应该是极不可能发生的,因为它的资产通常非常稳定。作为额外的安全机制,Flux的稳定币预言机永远不会将它们的价格定为超过1USDC,从而降低了外部预言机操纵的风险。
缺点:
只在以太坊上;
白名单清算机制,只有KYC过的地址能够清算。
TProtocol
TProtocol是由JZ团队打造的链上无许可美债产品,项目本身是个Liquityfork。协议内有3种代币:sTBT,TBT,wTBT。sTBT是由KYC过的机构发行的rebasing代币作为TBT的抵押品,同时TBT也是一个rebasing代币,TBT则可以由散户无许可的铸造。至于什么是rebasing代币可以问chatgpt或者参考stETH。wTBT则是TBT的包装版。目前wTBT的APY在4.7%左右,可以把wTBT看成带利息的稳定币。目前已在op上的velodrome有流动性
总结
wTBT这样的realyield基石在CDP稳定币,PCV配置方面都有施展拳脚的空间,听JZ说在跟MIM谈合作,让我们拭目以待。链接
优点
无许可,无门槛;
APR比FluxFinance稍高;
目前在以太坊上,但计划扩展到Optimism,似乎也要去BNBChain;
正在进行$TPS代币空投,TBT早期铸造者有机会获得空投。
缺点
界面相比FluxFinance略显粗糙,不过这是Liquityfork的通病;
文档页面组织的不够好;
一次性铸造费用0.1%,赎回费用0.3%。
Ribbon
RibbonFinance这个项目我是又爱又恨啊,在FTX崩溃之前他们推出了RibbonLend无抵押借贷产品和RibbonEarn保本金期权产品,那时候RibbonLend利息高达13%,我还放了300kUSDC借给Folkvang(人称小FTX),项目方那时候说在某日前存款的有空投,没想到他们耍赖改了日期,我就只赚到利息钱没拿到RBN空投。
RibbonEarn的基础年化率就是来自于无抵押借钱给做市商。之后FTX崩溃,他们的RibbonLend和Earn项目也应该算是死绝了,我也侥幸躲过一劫。
但是最近他们和BackedFi合作推出了基于国债的保本金期权产品。
由图可见,BackedFi提供的国债产品年化率达到了4.65%,但是可怜的是RibbonEarn基础年化率只有2%远低于其他纯粹做无许可国债的竞争对手。
很多人不懂这种期权产品,我也不懂,所以就复制粘贴文档里的话:
让我们通过一个例子来解释一下:
步骤1:您将USDC存入R-Earn保险库。
步骤2:该保险库投资于IB01国债,并收取利率。
步骤3:Ribbon使用该2%年化收益率购买每周的平价敲出障碍期权。
结果1:ETH上涨或下跌,但未突破障碍,从而为保险库带来利润;
结果2:ETH突破障碍,导致期权毫无价值。但是,由于期权是用借出本金所获得的利息购买的,因此您不会损失任何资金。
其实此类产品OKX也有提供,叫做鲨鱼鳍。但是不知道他是如何达到如此高的基础年化率的。
总结
优点
UI优美好看
RibbonFinance老牌项目值得信赖
缺点
基础年化率低
产品复杂,不是所有人都懂期权
虽然Ribbon是多链部署但是RibbonEarn只在以太坊
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