在与该行业进行了两年的反复交涉后，全球反监管机构最终敲定了它的加密货币指南。
尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清，但业内人士警告称，关键细节其实在执行过程中。
FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南草案，此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针，帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性，并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。
在这些拟议的标准中，最主要的是所谓的数据转移规则。该规则将要求加密交易所和货币传输商共享交易双方的身份信息。
德国联邦金融管理局：恶意软件“Godfather”已攻击约400个加密货币和银行APP:1月10日消息，据德国联邦金融管理局（BaFin）官方网站声明显示，该监管机构已经发现一款名为Godfather（教父）的恶意软件，目前已经攻击了大约400个加密货币和银行APP，包括约110个加密货币交易平台、94个加密钱包和215个银行应用程序。
目前这款恶意软件仅在安卓设备上运行，主要模仿Google Protect在真实登录窗口之上显示虚假登录窗口来窃取用户登录数据、记录屏幕、启动键盘记录器、转接包含2FA代码的电话、发送短信以及使用各种其他攻击策略。德国联邦金融管理局表示，这款恶意软件攻击范围已涵盖全球16个国家/地区，包括美国、土耳其、西班牙、加拿大、法国和英国等。[2023/1/10 11:03:40]
在为期两年的评估过程中，业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确，其中两个问题最为突出：第一，到底谁算是VASP?最初的定义中似乎包括软件协议，目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二，VASP将如何有效且安全地传输必要的信息?
FATF表示愿意修改加密旅行规则指南:近日，金融行动特别工作组(FATF)表示，它有信心在今年6月进行为期12个月的审查时，加密行业将能够实施复杂的数据共享要求，即俗称的“旅行规则”（travel rule）。FATF对修改“旅行规则”持开放态度，该规则为加密货币和在空间内提供服务的公司提供指导。美国财政部的一份声明表示，FATF“同意就2019年6月的指导原则修正案征求公众意见”。美国财政部表示，“更新后的指南将有助于各国和反和反资助恐怖主义国家组织了解其[反/打击资助恐怖主义]的义务，并在关键领域有效执行金融行动特别工作组的要求，包括金融行动特别工作组的标准应如何适用于稳定委员会、旅行规则的执行，以及如何应对点对点交易的风险。”（Coindesk）[2021/2/26 17:54:10]
为了解决这些问题，工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容，并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域，比如去中心化金融。
动态 | 媒体：加密货币公司可能要到今年10月份才能遵守FATF新规:加密货币媒体Decrypt今日发文称，根据国际反机构金融行动特别工作组（FATF）于2019年6月发布的规定，加密货币公司在向其他交易所和支付服务提供商发送交易时，需要共享其客户的身份。FATF方面它希望在2020年6月之前看到有意义的进展。然而，各成员国可能会直至2020年10月才会推动该协议的实施，届时FATF将再次评估世界上哪些国家在遵守其规则。行业内专家告诉Decrypt，加密货币交易所——可能会受到最大影响的加密货币企业——还没有想出如何以安全和有效的方式发送或接收信息，以及如何向当局指出可疑客户。（Decrypt）[2020/1/4]
现在，FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同，因为尽管进行了澄清，但指南仍然是开放式的，尤其是对DeFi领域而言。
动态 | FAT Brands与Cadence合作将3000万美元债券代币化:FAT Brands首席执行官Andy Wiederhorn表示，该公司正在与Coinbase支持的私人信贷数字证券化和投资平台Cadence合作，在以太坊区块链代币化3000万美元的债券。FAT Brands将通过传统的纸质合同发行证券，而Cadence随后将根据这些票据创建数字代币。据悉，FAT Brands拥有Fatburger、Buffalo’s Cafe和Bonanza Steakhouse在内多个特许经营权。（dailyhodl）[2019/10/10]
不过，FATF至少明确了一件事：它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员，并让他们负起责任。
指南里写了什么
最终定稿的建议包括了额外阐明FATF初始言论的篇章，并回答了行业关于VASP定义如何适用于DeFi的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义，详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。
但最重要的阐明是在DeFi部分，它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里，FATF抓住了DeFi的核心问题：FAFT希望，无论一个实体去中心化到何种程度，那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人，都要对反合规负责。
该指南指出:“一个DeFi项目可能自称是去中心化的，但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下，司法管辖主体在使用VASP的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”
DeFi社区中的许多人抱怨该指南的早期版本，认为VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。
Shyft开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件，其联合创始人约瑟夫?温伯格认为FATF的做法很聪明。他说：FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人，这留下了大量的政策调整空间，同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人，这些人可能包括创建者，核心团队，DAO密钥签名者。”Weinberg说。
根据指南意见，地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。
不过，这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作，以及他们认为哪些操作存在风险。如果根据这些解释，这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说：“基本上，在我看来，他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”
这是因为一个项目不能从去中心化开始，它必须由某人构建，并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据Weinberg的说法，构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为VASP的过程。
他说：“所以，如果你是一个初创团队，或者你还没有部署任何东西，如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作，那么你实际上就是一个资金传递者。”
FATF如何看待执行
FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论，并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。
在这一点上，标准已经制定，FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反专家协会现任董事里克·麦克唐纳也说到，监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求，包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。
然而，FATF将继续其对各国工作的评估，这意味着相关司法管辖主体将必须表明，他们正在认真对待FATF认定的数字资产领域的风险。
那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单，并建议“加强监管”。
虽然像Shyft这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品，但麦克多奈尔表示，FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间，McDonell说：“我预计，大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间，才能将所有的工作部署到位，因为他们还没有合适的工具。”
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