本文来自：哈希派，作者：LucyCheng，星球日报经授权转发。今年第二季度，对于Bitfinex和USDT来说是闹心的。长时间被质疑操纵市场、资金混乱等等问题的Bitfinex和USDT母公司，上月末被纽约州检方双双告上法庭。而随着相关文件以及媒体的曝光，背后支持两者资金“正常流动”的幕后推手也逐渐浮出水面。注：绿色框为关联公司；黄色框为关联人物根据美国司法部公布文件的描述，两名被告ReiginaldDennisFowler和RavidYosef涉嫌通过CryptoCapitalCrop旗下空壳公司GlobalTradingSolutionsLLC为Bitfinex提供高达十亿美元的非法货币传输业务。而区块链媒体Decrypt的后续跟踪报道则揭露出，使用这家公司“银行服务”的平台不只有Bitfinex，早前因CEO神秘死亡被迫关停的QuadrigzCX以及老牌交易所Kraken也曾是CryptoCapital的客户。至于关联人员，除了两名被告之外，其他皆以挂名或化名的形式出现……本着对这家公司运行模式以及幕后人员的好奇，哈希派沿着现有线索继续调查后发现，CryptoCapital只不过是冰山一角，牵扯在其中的资金处理版图远不止此。追踪Yosef家族的发现
想要搞清楚是谁在实际运营CryptoCapital的人有很多，不过这家公司的业务毕竟多多少少触犯了法律，其幕后操盘者的真实身份隐藏得很深。目前在企业开放数据库OpenCorporates上可以查看的公司成员中，除了秘书AnaAndreaUrriolaPan之外，其他人至少在十家巴拿马公司担任董事或者代理，看起来更像是只提供姓名的挂职成员。如果按照这些人的信息继续往下找，最后只会陷在一堆不相关的公司里面。截图源自：opencorporates.com寻找无果后，我们将目光放到了纽约总监察长给出的起诉文件上；其中包含的一份聊天记录，给出了新的关键人物——Oz。这位在2018年间与Bitfinex高管“Merlin”联系的CryptoCapital代表，被不愿意透露姓名的知情人士向Decrypt爆料，实为巴拿马公司Gratifon的董事OzzieJoseph，又名OzYosef。而与之相关联的空壳公司OZ49Corportation的成员名单内，也同样出现了CryptoCapital董事IvanManuelMolinaLee的身影。不过更加有趣的发现是，OzYosef与被告RavidYosef是兄妹关系。按照推特网友EastMother以及ReggieFowler’ed的说法，Ravid曾在Ins上发布过OzYosef的结婚照。把上述巧合的信息加成在一起，我们可以基本确定OzYosef是Oz无疑。截图源自：Twitter掌握了这层人物关系，沿着Ravid和Oz的线索继续往下调查，一张以CryptoCapital为中心延伸出的法币资金处理网络跃然于纸面。如下图所示，不只是CryptoCapital，两人与之背后的控权公司GlobalTradeSolutionsAG也有着千丝万缕的关系。CryptoCapital官网上显示，其由GlobalTradeSolutionsAG控制并运营注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为Yosef家族的成员不仅如此，从他们家族出发的网络内我们还能发现，为CryptoCapital提供货币服务的公司，从某种意义上来说也是他们的“自家产业”。这些公司的董事及持股人多多少少与CrytoCapital存在联系；而且公司的名字都非常相似，比如GlobalTrasactionServices、GlobalTradeSolutionsGA，以及上面提到的GlobalTradeSolutionsLLC等等。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；红框则为CryptoCapital提供服务的公司，黄框为Yosef家族的成员就拿CryptoCapital前客户QuadrigaCX来说，与该交易所存在金融联系的ValorisHK以及OVHSAS公司也曾为CryptoCapital提供服务；其中OVHSAS还与上面提到的GlobalTradeSolutionsGA使用了同一域名。追查到此刻不难看出，这些牵扯在里面的公司几乎都能形成一个个闭环。而结合美国司法诉讼文件上的证据以及早前媒体对于Bitfinex的爆料，我们大概可以整理出CryptoCapital的基本运行模式：截图源自：美国司法部公布的诉讼文件截图源自：theblockcrypto.com通过旗下多家空壳公司在各地银行以合法用途的名义开设银行账号，从而避开监管为加密公司提供所谓的“银行业务”。简而言之，就是一种打游击战似的法币传输模式，借助非常规手段持续为加密公司打通与银行之间的资金往来通道。加密公司法币通道的保底选择
Kevin O'Leary：如果稳定币受到监管，更多机构资本可能会进入加密货币:金色财经报道，Kevin O'Leary在接受采访时表示，如果稳定币有监管规则，比特币将突破其目前的范围。他认为，如果稳定币得到美国政策制定者的支持，更多的机构资本可能会进入加密货币，推动比特币价格上涨。
O'Leary强调了稳定币监管的必要性，他说：“我们现在处于一个困难的领域，因为我们缺乏监管。”他补充说，除非有机构支持，否则比特币将继续停留在17000-22000美元的范围内。但这种机构支持只有在稳定币受到监管时才能出现。（beincrypto）[2022/10/9 12:49:55]
当然这种模式的弊端也是显而易见的——不稳定；之前使用过CryptoCapital服务的交易所都曾被用户吐槽过提款困难。要知道，相关账户的开户理由本就与使用范围不符，被银行冻结以及突然关闭的情况时有发生；不过其旗下空壳公司居多，其中一个账户出现问题，也能在短时间内给出新的转账渠道，从而保持业务“正常运行”。截图源自：Reddit根据去年12月CryptoCapital向合作伙伴发送的信件中我们可以了解到，该公司至少在伦敦、美国、葡萄牙、、波兰等地拥有银行账户。只要出现问题的金额不大或者说没被大规模传开，CryptoCapital和关联交易所采取安抚以及紧急切换账号等等补救方式便能蒙混过关；所以很多使用该公司服务的交易所表面看来还是如常运作。截图源自：https://amyhcastor.files.wordpress.com/2019/04/global-trade-solutions.pdf正因如此，在传统银行依旧很避讳与加密货币公司接触的现如今，这家游离于监管体系之外的影子银行成为了不少加密公司法币通道的保底选择，甚至说首选。确实自交易所出现以来，如何建立以及维持与主流银行系统的合作一直困扰着加密货币领域。现阶段，只有极少部分交易所能够获得主流银行的支持，比如去年三月与英国巴克莱银行达成合作关系的Coinbase、当地监管政策已稍微放宽的韩国主流交易所Bithumb、Upbit等；其他绝大部分平台仅能选择CryptoCapital和NobleBank这种有问题的银行；或者像屡次遭智利银行拒绝的Buda以及三月初突然被摩根大通关闭其银行账户的Kraken一样，长期与银行苦苦周旋。而CryptoCapital的存在正好满足了现阶段加密世界的需求——“在加密行业发展的过程中，大量虚拟货币交易所和公司在如何识别以及维护与传统银行业务关系的时候，遭到了挑战。而它的出现，确实满足了大家的需求，站稳了脚跟”，Bitfinex首席顾问StuartHoegner在回应本次调查事件时说道。影子银行的隐藏触角有多广
调查：如果Ripple在与SEC的诉讼案胜出，XRP可能会翻四倍:金色财经报道，根据加密货币和金融科技行业的内部人士组成的代表委员会说法，Ripple及其创始人正在进行的法律斗争的结果将对XRP作为一项资产的未来至关重要。如果Ripple胜诉，一些瑞波币受访者代表表示乐观，认为它可能在金融机构跨境转移资金方面发挥更大的作用。然而，一些小组成员认为，如果公司输了，XRP的用例就会少得多。根据专家小组给出的平均价格预测，如果瑞波币胜诉，瑞波币可能在今年12月达到2.55美元。此外，专家小组成员表示，2025年可能达到3.61美元的价格，而到2030年可能达到4.98美元。（cryptonews）[2022/5/5 2:52:33]
虽然说，CryptoCapital明面上的合作伙伴只有QuadrigaCX、Coinapult以及两个日交易量不过千万美元的平台CEX.io、Exmo；但是大家心里清楚，Bitfinex和Tether在用它的服务、Kraken和币安这些主流交易所也曾经是它客户。就如纽约检方所说，运行一家影子银行，代表着可为海量的加密货币交易所提供监管以外的金融交易服务，涉及到的金额高达数亿美元。所以我们有理由相信，隐藏在深处使用CryptoCapital或者同类货币服务的交易公司比我们所看到的要多得多。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为使用CryptoCapital服务的公司类型而从当前曝光的资料来看，使用CryptoCapital货币服务的公司可大致分为两类：上面提到的包括Bitfinex在内的大型加密货币公司和交易平台；以及一系列涉嫌金融欺诈、的公司，甚至是个人。这些不法之徒难以与传统银行业务建立联系是必然的，而CryptoCapital提供的伪银行服务正是他们对接法定货币的最优选择。除了DeCrypt媒体提到的利用该公司从事业务的比特币交易所Safello，哈希派还发现CryptoCapital与曾被控告存在期权局的ValorisHK，以及争议人物ErikVoorhees之间亦有关联。此外去年第二季度被波兰当局没收3.71亿美元资金的两家公司与CryptoCapital同样有着微妙的联系；据Financemagnates报道，这两家由巴拿马裔持有的公司涉嫌为哥伦比亚贩集团，并帮助犯罪分子通过加密货币隐藏身份。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为存在嫌疑的公司所以说CryptoCapital以及相关影子银行在加密世界可谓黑白通吃，在某种程度上来说几乎掌握着加密货币兑法币通道，同时触角还渗透在领域各类暗黑交易当中；个中涉及到的金额相当可观。试想一下，去年波兰检察机关以及这次纽约当局只是揪出了两家巴拿马空壳公司和Bitfinex就已查获超十亿美元；可想而知，在我们不知道的角落里隐藏着的资金规模有多大。注：当前提供法定交易对的平台在市场内占比约为12.5%；而作为法币途径的替代方案，USDT当前依旧占据着稳定币市场65%以上的份额，支持相关交易对的加密货币交易所多达64家，日交易量仅次于比特币，在两百亿美元/天左右的水平。如果加密世界没有银子银行
报告：如果比特币在“硬编码货币政策”中幸存下来就可以实现“货币化”:金色财经报道，最近的一份报告分析了BTC和ETH走向“货币”的不同路径，报告称这取决于它们定义“货币”的方式。报告写道，比特币的方法是专注于巩固货币基础，而以太坊的方法是着眼于进一步的货币总量。BTC首先关注的是货币基础，而ETH主要关注的是货币效用。放眼来看，BTC和ETH确实有能力成为世界上第一个数字货币，而无需任何政府干预，只要BTC在其“硬编码货币政策”中生存下来，以太坊可以证明其可以在不断变化的货币基础上实现货币化。该报告得出的结论是，比特币和以太坊都必须创造一定数量的循环经济，而不必依赖法币。对于比特币来说尤其如此，为了建立自己的未来货币基础，其用户需要开始考虑将比特币/satoshis作为一个自然的账户单位。[2020/4/11]
六年前Reddit上名为Bitfan2013的网友声称自己在四家中小型银行中占有董事会席位，同时提出了建立专为加密货币而设的银行的设想。六年后CryptoCapital已慢慢崛起，虽然没有像Bitfan2013构想的遵循AML/KYC标准，但是其确确实实有成为加密货币产业“中央银行”的势头，而且现阶段已发展到难以取代的地步。即便这次被揭发出来，也只不过被纽约检方砍了CryptoCapital在美国地区的其中一条分支，其背后的资金版图远不止此，它打游击战似的运行模式也不是这么容易被一锅端。假设有一天CryptoCapital真的被连根拔起，这些说法或许都能得到验证；但从目前加密世界对其依赖程度来看，没有如果。参考资料TimCopeland，《ThestoryofCryptoCapital’sdarkpastanditsdeeptieswiththecryptoindustry》，Decrypt《ArizonaManAndIsraeliWomanChargedInConnectionWithProvidingShadowBankingServicesToCryptocurrencyExchanges》，UnitedStatesDepartmentofJustice
声音 | 人民政协报：如果想不打折扣让某项规则应用，区块链是一个很好的技术:人民政协报今日发文《区块链在中国怎么练？》文中指出，区块链对于政府和监管机构来讲，如果你想特别准确地不打折扣让某一项规则，比如说扶贫等等能够去应用，那么区块链技术是一个很好的技术，它的中心就是这个规则的设计者。所以说区块链无中心是不对的。今天区块链技术，首先规则设计者是他的中心，然后完全可以设计一些超级节点，监管机构或者国家可以拥有一些校验的权利。[2019/11/29]
京东：如果入驻AICA的企业发币，将会终止合作:今日有自媒体消息，对京东孵化的区块链公司，京东方面表示：“京东将严格把控AI Catapult入驻企业的活动，如果入驻企业正在筹备发币，京东会终止和他们的全部合作，目前京东已经停止Nuggets的合作关系。”据了解，京东此前在2月低启动一个名为“AI Catapult Accelerator”的加速器项目，以释放出创业公司在区块链领域的变革潜力。[2018/4/13]
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