编者按：本文来自头等仓区块链研究院，Odaily星球日报经授权转载。目前，DeFi协议中最为瞩目的无疑是MakerDAO，它不仅是去中心化金融的主要参与者，还负责创建和管理DAI去中心化算法稳定币，但是本文暂且不分析MakerDAO，而是谈谈以太坊上的其他几个值得关注的DeFi协议。1.Compound
Compound协议打造的是一个无中介的贷款平台，借方获得利益，贷方支付利息。Compound的新ERC-20代币简称cToken，使用户能更简便的进行借贷操作。例如，支持cDAI与DAI交换，DAI持有者就可以将代币借给cDAI用户。不是所有的钱包都支持交换，但在Eidoo钱包中，用户可以轻松地用cDAI交换DAI，从而出借DAI换取利息。如今，Compound总共支持8种cToken，锁定资金高达2亿美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。根据pulse.com的数据，锁定在Compound借贷池中的资金仅次于MakerDAO，并且每种cToken的利率随市场波动而变化。借方可以随时从Compound中提取代币，自动、瞬时计算利息。如果是通过像Eidoo这样的非托管钱包来提币，无需任何中介。贷方则必须锁定代币作为抵押品，根据基础资产的雄厚薄弱，获取50-75%的信贷。Compound协议还设有10%的利息作为准备金，而剩余的90%利息归借方。无任何费用，无协议代币。基于以太坊的信贷市场，形成了一个真正的去中心化流动池，以一种无中介、自主、快速的方式发放和获得贷款。2.dYdX
昨日约3.5亿美元BTC从交易所撤出，创2023年迄今第三高记录:金色财经报道，据区块链分析公司Glassnode最新数据显示，随着美联储加息25个基点，以及美联储主席释放信号，导致比特币等风险资产走低，昨天（3月22日）有价值3.5亿美元从交易所撤出，是今年年内单日交易所流出量的第三高记录。[2023/3/24 13:22:52]
dYdX是一个为经验丰富的交易者打造的非托管、去中心化交易平台。它基于dYdX开源协议，支持用户进行资产借贷或对部分资产进行保证金杠杆交易。在dYdX中，交易者最多可开抵押品4倍的多头头寸，3倍的空头头寸。目前它只支持ETH、DAI和USDC，未来可能会支持更多代币。与Compound一样，dYdX利率取决于资产和供求之间的动态平衡。借入代币必须锁定抵押品，如果抵押品价值低于115%，系统会自动清算贷款。不过，与Compound不同的是，贷款和杠杆交易最多可以维持28天，28天之后就会自动平仓。此外，清算包含5%的罚金。dYdX协议预留了15%的利息作为保险金。不收取交易费用，也没有自己的原生代币。3.Fulcrum
金沙江创投朱啸虎：2021年见证比特币本位制时代来临:金沙江创投董事总经理朱啸虎在微信朋友圈引用标题为“比特币突破52000美元/枚，全球最大资管公司入局”的快讯，并表示2021年见证比特币本位制时代来临。此前，金沙江创投朱啸虎在微信朋友圈中表示，如果佐治亚州民主党赢下下两个席位的话，BTC估计5万美金见了。[2021/2/18 17:26:18]
Fulcrum也是一个支持贷款和保证金交易的DeFi平台。它基于bZx协议，允许无信任和无许可交易，不收取任何费用，但与前面两个协议一样，它将10%的利息作为保险金。最近，bZx协议遭受了几次攻击，迫使创建者暂停服务，避免问题进一步恶化。bZx与众不同的是它还提供“闪电贷”，在一笔交易开始和结束期间，提供瞬时无抵押贷款。由于借入的资金需在交易结束时返还，因此不需要锁定抵押品。但确保在交易结束时，完整地归还了所有贷款。正是这些“闪电贷”成为了攻击者的盘中餐，他们并没有真正破解协议，而是设法利用一些漏洞从平台上窃取了大量的ETH。类似于Compound的cToken，Fulcrum中有iTokens，可以通过iTokens获取Compound利息。交易者最高可开4倍多单或空单，ptoken的价值根据他们的操作表现而波动。这两种ERC20代币都可以自由转换。bZx协议还集成了Kyber和Augur，支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。bZx有自己的原生治理代币BZRX，目前该代币是锁定的，仅用于支付手续费。4.Aave
数据：2020年，全球主要交易所的印度用户流量增长了5到10倍:自印度最高法院于2020年3月解除了一项为期两年的禁止银行为加密货币交易提供服务的禁令以来，印度加密行业的数量和新客户都出现了巨大增长。印度加密交易所WazirX的创始人Nischal Shetty表示：“自从最高法院解除了印度银行业对加密货币的禁令以来，印度加密生态系统一直在迅猛发展。在此之后就发生了COVID-19大流行导致的封禁。这段时期也给了人们更多的时间来阅读和参与加密。”
Ashu Swami是Apifiny的首席技术官，该公司总部位于纽约，是一家加密货币流动性和解决方案提供商。Swami将这种增长归因于越来越多的证据表明，比特币正在成为一个安全的避风港，使用加密货币可以轻松地向该国汇款：“发送人正在认识到虚拟货币是一种更有效的媒介，因此需求增长”。
由于这些因素，根据Apifiny提供的统计数据，几乎所有主要的国际加密交易所都报告称，到2020年，来自印度用户的流量增长了5到10倍。与此同时，印度本地加密交易所的用户注册数量在2020年增长了10倍，是全球年均增长率400%的2.5倍。（Cointelegraph）[2020/11/1 11:23:17]
声音 | Ripple首席执行官：2020年许多加密公司将跟随嘉楠耘智上市:金色财经报道，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse在瑞士达沃斯接受采访重申，比特币不适合小额支付，但仍然看好比特币作为价值存储。Garlinghouse声称，如果在星巴克使用BTC购买咖啡，您的咖啡会变凉。Garlinghouse还预测，2020年将是许多加密货币公司跟随嘉楠耘智上市的一年。他认为首次公开募股是Ripple的“自然演变”，但并未透露具体时间。[2020/1/24]
Aave也是一个基于以太坊的非托管开源协议，支持在无中介的情况下发放和获得贷款。发放的贷款是aToken，一旦有人购买aToken，就开始产生利息。利息也可以重新发送到另一个地址。用户可以介入不同的资产，不同的资产有不同的担保率、清算门槛以及罚款标准。利率根据供需情况变化，不过Aave也支持用户在任意时间以稳定的利率借贷还贷。还支持无抵押贷款，但必须在交易结束之前还清贷款。Aave有自己的原生治理代币LEND，普通贷款收取0.25%手续费，闪电贷收取0.35%手续费。其中80%将被销毁，20%用于团队。其实，还有其他有趣的DeFi协议，如Synthetix或Uniswap，但它们不支持借贷。虽然DeFiPulse上显示有22种协议，但仅MakerDAO中锁定的资产占据了整个DeFi板块的60%。虽然前三大协议MakerDAO、Compound和Synthetix中锁定的资金总量占DeFi市场的85%，但DeFi仍然是一个非常年轻、正在迅速扩展的领域。
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