AVE:曾差点被币安下架的它,如今半年翻37倍,DeFi榜排行第四

编者按:本文来自

风火轮社区

,作者:佩佩,Odaily星球日报经授权转载。

大家好,我是佩佩,上一期说过想聊下aave(代币lend)这个项目,也算是defi圈的一个神币,如标题所说今年已经翻了近四十倍了,他家的长趋势线如下图:

目前仍处于一个只涨不跌的状态,也算是有够夸张,今天我们就来一起分析下,为啥它家能有如此表现?

AAVE的基本面和特点

它原本就叫LEND,后改名aave(当然其代币现在还是叫lend),在芬兰语中aave有“幽灵”的含义,表明项目方希望打造一个透明开放去中心化金融产品之意。

项目介绍方面很简单,它就是一个去中心化借贷平台协议,抵押借贷这些功能和compound,maker等差不太多。

他家的存贷利率也是和comp类似,根据平台流动资金量和算法计算得出,并动态变化。存款会给一个与资产价值1:1锚定的aToken作为存款证明(存入lend,给的就是alend),同时根据不同资产,用户还可以拿这个atoken在平台借25%-100%价值的加密资产出来。

REI Network与Multichain达成合作:3月24日消息,REI Network与Multichain达成合作。通过此次合作,Multichain将支持REI Network和包括以太坊在内的其他主流区块链之间多种加密资产安全、快速和低成本跨链。Multichain希望促进REI Network实现跨链兼容性和不同网络之间的互操作性。(Medium)[2022/3/24 14:16:13]

借款方面,他家不太一样的是用户可以选择是支付固定利息,还是按平台数据支付浮动利息。

不过要说他家最大的特色,应该要属于闪电贷,即一种借入和还回在区块链的一个区块内完成的借贷产品,因一切交易发生在一个区块内,如果不还,借出方可以选择自动撤回这笔交易,所以它可以做到无抵押贷款,甚至可以做到无抵押超大额贷款。

aave就曾因有黑客用他家的闪电贷攻击了bzx,盗取了35万美金,在圈内闻名,闪电贷这种模式至今在圈内也颇有争议,不过看了下目前aave上的情况,闪电贷的借贷量到是仍在增长,且本月量级突飞猛进:

ChainUP Capital合伙人Joy:区块链产业可以从基础设施和应用层面两个大方向来定义:2020年11月24日,由猎云网、猎云财经主办的“BEYOND-2020区块链产业大会暨年度颁奖盛典”现场,ChainUP Capital合伙人&ChainUP集团深圳负责人Joy参加了主题为《区块链如何推动产业融合新格局》的圆桌对话环节。

她表示,区块链产业可以从两个大方向来定义:一是区块链的基础设施;二是区块链的应用层面。目前,我国在基础设施层面稍稍有点落后。

至于哪些方面需要去改善,Joy认为首先需要加强合规化进程,同时增加区块链教育的普及度,让更多区块链的教育者给圈外人做普及布道;另一方面,主流媒体需要对区块链行业、对数字资产领域进行更多正向的报道。[2020/11/24 21:56:36]

这块暂时没搞太明白,后面有时间我再研究下这些defi高手们到底秒借秒还的套了哪些利。

加密货币交易平台Hxro与Chainlink达成合作:游戏化加密货币交易平台Hxro最近与Chainlink合作。Chainlink将为Hxro的.xBTC和.xETH指数提供参考价格。这两个指数将直接受益于这些价格信息。(FXStreet)[2020/8/20]

aave为啥能飙升这么多且还处于上涨趋势中?

这里我们归纳了以下几个因素:

1.如果从最简单的角度来说,可能要归于发币的时机。

Lend代币发行与2017年12月,虽然这是一个现在想来瑟瑟发抖的月份,但在defi领域算是相当早期发币的了,恐怕那个时期能归于纯粹做抵押借贷的,也就能看到一个makerdao。

即便如此,它在18-19年并不算是出众的平台,运营效果似乎也一般,当时的价格侧面反映出这一点。

不过一方面defi风潮从2020年开始一步步走热,另一方面主流一点的抵押借贷平台一般都是只有产品没有币,很多即便是现在也还没发币,或者是也才刚刚发了一两个月,像comp、bal这些。

动态 | 新加坡Dropchain与三亚政府在供应链方面开展密切合作:近日,新加坡初创公司Dropchain将与三亚市政府大力赞助的国际平台STATA开展密切合作,为该平台提供技术支持,实现全球食品和饮料供应链的透明和可追溯,从而增强海南自贸区与全球创新科技企业和初创企业的联系,促进海南省的市场准入和业务发展。[2018/8/21]

对于想押注defi这个领域的投资资金,在借贷这一部分,上半年其实是没多少选择的,这可能是他家表现走好的一个契机。

2.吸金能力在加速增长

近一年的锁定资金量处于持续增长状态,甚至于最近出现了一天增长40%的直线飞升:

defi品类的项目还是比较看这种基本面的,虽然所谓的资金量随时都可以出逃,和币价的关联没那么大,但这样的数据面多少也会影响二级市场的信心。

更何况,他家lend有一个销毁机制,即10%的平台借贷和闪电贷手续费将拿来销毁lend:

目前总共销毁了200来万的lend,随着lend价格的上涨,这个销毁量也在下降,目前一天是90000来个币,近3万美金,销毁的到不算多,不过因为平台资金量还在上涨,对应各类手续费也处于增长状态,所以这可能也会是市场对它看多的一个理由。

3.团队一直都在创新和改变,经济模式仍有看点

aave这个团队目前看来的一个特点是,它不是一成不变的,一直在调整改变和创新,像之前推出了闪电贷功能和销毁机制,接下来还有几个代币发展方向:

一个是开抵押收益模式,目前他家是还没有staking和治理的,这个应该是在敬请期待范围中。

另一个跨平台流动性套利,这个在目前算是一个创新,即像在uniswap这类平台做流动性做市商的童靴,他们同样会像上面说的atoken那样获得一种叫LPtoken的证明代币,这种LPtoken一般来说用户只能存钱包里等需要赎回的时候还回去即可,但现在在aave上,开通了一种借贷是,你可以把这类LP证明代币抵押到aave上,并能借出一定比例的资产,做任何你想做的骚操作。

这就好比你有一个不住的房子,以前的现金流是只能租出去赚利息,现在把这个抵押到银行贷款的流程给打通了,做流动性做市商以后可以一鱼两吃,资金存uni等平台赚流动性利息,同时还可以把这部分资金借贷回来使用。

这个模式我看他家的

数据观察平台

上已经有显示,只是量级还都很小,不太清楚是不是还在测试。

还有一个是未来可能也会有类似现在流动性挖矿的激励,不过这个不知道是使用lend,还是会新增发,是好是坏,暂时还说不好。

只是说,一般市价也有一部分会反应市场及大众对未来的预期,aave是一个未来甚至说短时期一年内有些预期的项目,这也会有助于目前市值上的增长。

一个有点长的结语

以上就是关于aave的内容,越写到后面,越觉得咋改都像软文,不是哈,只是我个人了解到的一些东西,就酱吧,不过最后还是要念叨念叨:

1.上面对aave平台的内容偏正向的较多,不过就我对他家目前借贷数据的观察,应该说,大量的增长都来源于套利。

别看平台内资金有3亿多,他家不同资产的存入借出量的差距特别大,像存入最多的,除了lend,还有一个是link,流动性做到了6600万美金,甚至都超过usdt一大截,在借出方面占比比较大的就是各类稳定币了。

这有可能是有资金拿这些山寨来做杠杆,比如抵押进去换了u再来买link,或者把稳定币换到其他defi平台套利,甚至阴谋论一点,这些美金就拿出去用,不打算还也是有可能的。

而这方面的大鲸如果不是来自项目方本方,也有可能来自海外中心化借贷平台,像crypto.com、nexo这些。

如果说去年的牛市来源于中心化平台的合约杠杆,今年这波,至少属于defi牛吧,更多的来源于defi平台间的互加杠杆。

注意关键词——互相,所以现在其他链上的竞品,emmm,选择上我还是会偏向于海外+靠以太较近的项目,我们不知道defi这里会不会出现像曾经的以太坊那样的神话,虽然目前看上去,几十倍的很多,但由上,这里面套利的,各种跨平台套的,还各种互加杠杆的,全部都存在未知的风险,还是需要谨慎和做好止损,现在也就是得益于大饼稳住了,我不知道,如果。。的话,各种连锁杠杆会是一个什么样的壮丽景象。

2.最后还是说点正能量吧,不管lend最后会怎样,至少目前看到的历史:

在曾经低到0.00325U的时候,很多人都在骂局,说币安肯定会下架它,不曾想到剧情终会反转,所以对好的标的,是需要多一点耐心的,等大家都看明白方向fomo的时候,可能也错过了它最美好的那段时光。

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