不过OCC也强调，任何参与INVNs的银行在这么做时都必须关注合规和欺诈风险，且验证交易所需的大量节点，而INVNs”可能比其他支付网络更有弹性“，从而可以限制篡改行为。总之，OCC的这次表态对于区块链在传统金融机构之间的加速采用，包括对加密货币而言，这是一个巨大的利好消息。动作频频的各家监管机构
去年末今年初以来，有关监管机构的消息明显多了起来。先是12月22日，SEC起诉Ripple及其高管违反证券法，非法发行证券：自2013年以来，在未注册的发行中出售了超过146亿枚瑞波币，价值13.8亿美元。之后SEC又向加密对冲基金VirgilCapital下达资产冻结令，指控基金创始人Qin误导投资者，将他们的钱投资于一种加密交易算法，该算法从交易平台之间的价格差异中获利，该交易算法用于RenVM“暗节点”网络碎片化处理跨链交易订单。而在今天早上，CinneamhainVentures合伙人AdamCochran也发推罗列了老长一堆证据，称TRX或许也正被美国监管机构调查。
美国众议院通过法案，要求金融监管机构成立数字资产工作组:据美国众议院金融服务委员会周二发布的一份新闻稿称，美国众议院已经通过了包括数字资产部分在内的几项两党立法。这项法案被称为《2021年消除创新障碍法案》(H.R. 1602)。该法案寻求与美国SEC和商品期货交易委员会(CFTC)的代表建立数字资产工作组。该立法的首要目标是，在数字资产被视为证券的情况下，SEC何时对其拥有管辖权，以及在数字资产被列为商品的情况下，CFTC何时拥有最终决定权。（CoinDesk）[2021/4/21 20:44:15]
美国监管机构正在努力打击加密货币相关非法行为，但进展缓慢:金色财经消息，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）负责制裁美国认为对其国家安全构成威胁的个人和实体。OFAC最近被控两名中国公民为朝鲜黑客组织Lazarus。OFAC的指认包括这些人的加密地址，这是OFAC 2018年底推出的措施，当时针对两名伊朗人实施制裁。
Chainalysis政策主管Jesse Spiro称，“这一行动特别值得注意，因其针对那些曾帮助先前受制裁的实体Lazarus通过复杂程序转移被盗资金的人而提出的。这表明美国财政部不仅在使用先进的区块链调查技术，还在对以任何方式促进非法活动的人采取行动。”
Spiro称，相关金融监管机构正努力工作：“财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）、OFAC甚至恐怖分子融资和金融犯罪政策办公室（TFFC）正在积极加强加密货币方面的工作，并查明和打击滥用该生态系统的潜在不良行为者。”前CIA反恐分析师Yaya Fanusie表示，“这是一个缓慢的过程，在提高速度方面可能存在问题。”在主动跟踪交易方面，OFAC资源有限。Fanusie称，“你必须依靠别人，依靠交易所标记的东西、依靠调查记者。”（Cointelegraph）[2020/3/16]
不止SEC，今天早些时候，加密移动支付巨头Square针对美国财政部金融犯罪执法网络新的非托管加密钱包交易报告规则，发表了旗帜鲜明地反对意见，称“该规则最终将使加密货币活动远离美国监管的服务，限制执法能力并阻碍美国创新”。原因起源于FinCEN于2020年12月底发布的一份“关于涉及可兑换加密货币的特定交易要求的拟议规则“制定的通知。根据通知，今后想要将加密货币从中心化交易平台转移到私人钱包的用户将需要向交易所提供个人信息，交易平台还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。
动态 | Celsius：目前为止没有任何监管机构就CEL代币问题与其联系:加密贷款初创公司Celsius通过2018年ICO筹集5000万美元的加密货币资金，出售借款人可以选择赚取利息的CEL代币。自那以来，贷款量激增，10415名Celsius用户在锁定加密抵押品后获得法定贷款。托管服务提供商BitGo向CoinDesk证实，过去一年从Celsius获得价值10亿美元的加密存款。CEL代币今天的交易价格与去年秋天代币出售后不久的价格大致相同。Celsius表示，到目前为止，没有任何监管机构就CEL代币问题联系过它。[2019/9/7]
声音 | 比特币期权交易所LedgerX CEO：2019年监管机构批准以太坊期货概率充其量为50%:据The Block消息，比特币期权交易所LedgerX 首席执行官Paul Chou称，2019年监管机构批准以太坊期货交易的概率充其量就是50%。[2019/1/17]
笔者简单翻看了一下具体的规则，很明显地，如果该决议成行，那将来交易平台需要保存提交的个人交易记录远远超出目前现金交易所需信息的范围：收集和保存超过3000美元的加密货币交易的具体交易信息，包括非客户交易对手的名称和实际地址。举个简单的例子，如果A是Square客户，A的母亲给了A超过3000美元现金，A计划将这些资金存入Square购买成加密货币用于支付消费，那Square就必须超越其客户关系，收集记录A母亲的相关私人信息，这样A对应以加密数字货币货币的交易行为才能完成。简言之，个人如果转加密货币进行消费支付，中心化机构就必须需要调查这笔资金的来源，才可以完成该交易，这种将KYC义务扩展到非用户的隐私的行为，无疑极大地侵犯了正常的交易隐私边界。也正因如此，Square和业内数十家机构及意见领袖纷纷发声表达反对意见，要求FinCEN延长意见征集期限，并允许与所有利益相关者进行进一步的正式合作，审查拟议规则的后果。但不得不说，无论结果如何，这个规则征集意见的提出本身就一个很微妙的信号，一旦FinCEN的规则落地，对于像Square这样致力于推广加密支付的先行者、对加密支付的普及，都是沉重的打击。监管影响加密技术发展的关键时刻
而这究竟会进一步限制加密货币的发展，还是会倒逼隐私类技术在加密货币中的应用，还真的很难说，总之，我们或许已经来到了监管影响加密技术发展的关键时刻。也就是说伴随着去年机构的入场和比特币越来越受到主流金融世界的待见，SEC、FinCEN、OCC等美国监管机构也开始把越来越多的目光集中到这个领域，采取越来越多的明显动作。而在其中，OCC昨天的这封公开信对于区块链在传统金融机构之间的加速采用，包括对加密数字货币的进一步普及，是很正向的积极信号；而SEC最近以XRP为开端频频举起的调查大棒，以及FinCEN对Square加密货币支付服务的新规则，则看起来带来消极的影响；但笔者觉得这两者的核心出发点可能都是一致的：一手挥舞大棒，一手积极主导，共同目的就是借助区块链这个颠覆性金融变革的技术网络，搭建下一阶段美国金融体系和全球经济的基础，并且自己依然能够在构建这个新可能的过程中依旧占据举足轻重的主导力。这么来看，无论是SEC还是FinCEN、CFTC等监管机构，在2021年可能都会加速自身的监管动作，和2020年机构的明牌进场一样，2021年，监管机构是明牌的“灰犀牛”。
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