对于加密企业/团队来说，监管的收紧可能会导致严厉处罚，包括罚款、限制等。为避免这种情况，必须及时做出调整，遵守FATF的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整，我们首先要理解FATF定义的VASP的范畴。下面，我们将带来最新的FATF加密货币合规精神的解读。
北京金融科技创新监管试点第二批应用公示：聚焦金融数字化场景，涉及区块链等技术:央行营业管理部（北京）消息，央行营业管理部现对第二批11个拟纳入北京金融科技创新监管试点的应用向社会公开征求意见。应用聚焦金融数字化场景，利用大数据、人工智能、区块链、5G、物联网等前沿技术，探索分析解决金融服务民生方面存在的难点痛点问题。（新浪财经）[2020/6/2]
什么是虚拟资产？
任何价值的数字形式，包括：加密货币标准加密货币实用代币NFT稳定币但不包括：中央银行发行的数字货币什么是虚拟资产服务提供商？
声音 | Ripple CEO：正与监管机构会面解释如何使用加密技术:Ripple CEO Brad Garlinghouse在接受采访时表示其正在告诉银行，“加密不是一个坏词”。他称，“我正在做很多事情是与监管机构、银行高层会面，向他们解释如何使用加密技术，特别是XRP来解决实际问题，而不是规避监管。一旦人们理解了这一点，他们很快就会解除武装，加密这个词就不再是一个贬义词”。（CoinTeleraph）[2020/2/20]
根据最新的FATF指南，VASP是促进交易、转币、保管或发行者提供/出售虚拟资产的任何个人或企业，包括以下任何一项：中心化交易所去中心化交易所钱包提供商或平台托管服务包括但不限于：智能合约驱动的服务经纪服务订单簿交易服务高级交易服务托管提供商矿池投资工具2018年，在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后，FATF更新了其要求，纳入了两个新术语和定义：虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)。此次更新明确说明，所有新旧FATF要求都适用于涉及VA和VASP的活动。2018年的更新对加密领域、“传统”金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中，FATF一直在更新其加密货币领域的指导方针，但明确和整合这一新术语为“各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规”提供了强有力的参考。FATF
动态 | 河北省将积极探索大数据、区块链等新技术监管创新模式:从河北省政府了解到，自12月1日起，在中国（河北）自由贸易试验区雄安片区、正定片区、曹妃甸片区和大兴机场片区等四个片区，对所有涉企经营许可事项实行全覆盖清单管理，共540项。河北省将全面推行“双随机、一公开”监管、跨部门联合监管和“互联网+监管”，积极探索大数据、物联网、区块链等新技术监管创新模式。对新业态新模式实行包容审慎监管，对高风险行业和领域实行重点监管。（新华社)[2019/12/5]
FATF是一个强大的非政府组织，负责帮助国际金融体系消除反(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)方面的犯罪活动。其指导方针成为要求准则，然后发展成由FATF成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移，成员国共同努力协调利益，减少彼此间的摩擦，一致标准就会出现。当FATF更新其要求时，预计这些要求将会纳入联邦法律。这些政策通常以KYC要求的形式出现，该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量，以便彼此合法地进行交易。这些KYC信息是执法部门在调查金融犯罪，特别是和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)
动态 | 万联证券：加密货币监管本身就是一个倒逼过程 严监管国家也将会逐步放开:8月6日，万联证券发布《金融科技行业7月报:Libra推进受阻,供应链金融迎新规》，报告表示，长周期来看对待Libra及类似项目不必过度悲观。加密货币监管本身就是一个倒逼过程，Libra的进展受阻也在意料之中。包括Libra在内的数字货币在全世界范围内的尝试应用，其实质就是在倒逼各地区监管机构表态。如果允许使用，那么监管机构必须明确相应法律框架；如果反对使用，也需要给出指导意见，阐明改进方向，无论何种结果都将推动加密货币行业发展。展望后续发展，在市场倒逼、机构逐利的背景下，事态或终将逐步转向乐观。比较可能的情况是，部分资本管制较为严格的国家会限制Libra或类似项目在当地的使用，而其他国家则可能陆续开启试点。但随着数字货币趋势愈发明朗，受到内部民众和外部跨境支付需求的双重压力，严监管国家也将逐步放开。[2019/8/9]
换句话说，VA和VASP必须遵守FATF的指导方针。接下来，理解VA或VASP的构成是至关重要的，公司或个人既要规范，又要遵守。2018年的建议留给了我们定义VAs和VASP的以下标准：VA：是可以数字交易或转移的价值的数字形式。可用于支付或投资用途。不包括法定货币的数字形式。不包括证券的数字形式。VASP：可以是法人或自然人或企业实体，并且作为企业代表另一自然人或法人或企业进行以下一项或多项活动：VAs与法定货币之间的交易。一种或多种形式的VA之间的交易。促进VAs的资产转移。保管和/或管理VA或能够控制VA的工具。参与和提供与发行人提供/或出售虚拟资产相关的金融服务。这是衡量个人或实体是否属于FATF建议的区块链领域监管范围的标准。然而，2021年3月，FATF扩大了其指导方针。值得注意的是，这一内容扩展更新进一步阐明了VA和VASP的定义。与此同时，在2020年和之前几年，各种区块链技术的应用落地也在增加。
FATF的39个成员国特别是，FATF明确了以下内容：大多数NFT应被视为VA。稳定币应被视为VA。央行发行的数字货币不应被视为VA。去中心化交易所应被视为VASP。去中心化平台或DAPP被被视为VASPVA托管服务均为VASP。任何促进个人之间P2P交易的平台都是VASP。这些建议于2021年6月批准。随着加密领域的成熟，这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用，以及全新的技术出现，预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有VASP都需要使用能够改进AML-CFT控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来确保合规最新内容的速度越快，他们就越有可能与FATF加密货币合规保持一致的步调，并避免受到严厉的处罚。
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