DEF:探讨 DeFi 2.0 的五大属性:更高效、更复杂、更好玩、更 FOMO 与反 VC

作者|五火球教主出品|白话区块链都说比特币是区块链1.0,ETH是2.0,之前以EOS为代表的“ETH杀手”纷纷号称自己是3.0,当然,现在这个多链宇宙共存的时代,称其为区块链3.0毫不为过。DeFi也不能落后。去年大放异彩的DeFi,以Uniswap、Compound、AAVE等为代表的DeFi1.0,今年的表现却是暗淡许多,很多连ETH都没跑过。这可是区块链第一个,也是目前一个最大的应用场景,最后跑不赢ETH,太说不过去了。我们需要DeFi2.0。当然,DeFi2.0并不是1.0的杀手,1.0是整个DeFi的基石,兑换、借代、AMM曲线……这些构成了整个DeFi生态的地基,2.0是在1.0基础上的许多“微创新”,他们也许并不能像DeFi1.0时代给我们的那种颠覆感或是震撼,但他们肩负着引领DeFi不断创新的使命,以及让更多投资者赚钱,跑赢ETH那种。DeFi2.0主要有以下这么几个特点:更高效、更复杂、更好玩、更FOMO、反VC。我们根据每个特点都找了几个颇具代表性的项目介绍给大家,篇幅关系,只能做个简介。因为想要深入了解的话,每一个项目都值得单独来一篇文,发掘的乐趣就留给读者好了。另外,还有许多项目其实兼具上述四项特性中的数个,但为了更加直观,我们还是“强行”把他们根据特点分了类。01更高效:Visor、Spell、ALCX

俄罗斯总理:继续禁止加密货币支付,可以探讨加密挖矿相关事宜:4月7日消息,俄罗斯总理米哈伊尔·米舒斯京(Mikhail Mishustin)周四表示,俄罗斯政府完全支持央行的立场,即加密货币不能被视为该国的法定货币,但可以讨论加密货币挖矿相关问题。

Mikhail Mishustin表示将继续禁止使用数字货币作为结算手段。“我们反对承认加密货币是一种支付手段或货币。我们还认为,为了刺激投资,主要是固定资本投资,我们可以讨论挖矿问题,包括建立数据中心和相关基础设施。”(RT)[2022/4/7 14:11:04]

记得很早之前我们就写过,DeFi的下半场,提升资本效率一定是最为重要的一环。本质来说,UNIV3也可以看做是DeFi2.0,然而V3又不会单独发一个Token,所以不把Uni列在这里,而是选择了Visor,使用主动做市商策略管理用户在V3的LP资金。相对于把V2无脑躺平的LP策略,V3的做市效率显然要高得多,同时门槛也高了许多,市场也必然会有把V3做市“专业化”工具的一席之地。然而,这种需要频繁调仓策略的东西在ETH高昂的手续费面前颇为无奈,最近UniV3上线Arb,倒是有机会大显身手了。Spell和ALCX则是通过“把未来的钱今天提出来花”的方式,来实现更高的资本效率。怎么做到的,抵押自带生息的资产,借出稳定币,这些稳定币可以通过Curve换成USDC或者DAI让你拿去花,然后就不用还了。因为质押的资产本身就是会产生利息的,等你质押结束,利息就把你借出来的稳定币都还上了,意不意外,惊不惊喜。02更复杂:Tokemek、Pendle

欧盟委员会正与欧央行探讨2021年推出数字欧元计划的相关隐患:欧盟委员会(European Commission)与欧洲央行(ECB)发表联合声明称,将探讨一系列“政策、法律和技术”隐患,其可能会成为2021年年中推出数字欧元加密货币计划的隐患。并表示,随着数字化程度的提高、支付格局的迅速变化以及加密资产的广泛出现,引入一种中心化的欧盟数字货币非常必要,欧盟委员会认为,在未来引入数字欧元方面,可能还有进一步政策障碍需要解决。(ec.europa)[2021/1/24 13:21:31]

更复杂的代表,我们选取了Tokemek和Pendle这两个上线了几个月的项目,都属于那种刚上线时让人看了“一脸懵逼”的项目,华尔街那套高大上的让人看不懂的东西,越来越多的出现在圈内了。Tokemek:改变DeFi流动性的代表

众所周知,Uniswap把流动性的蛋糕从专业做市商分给散户之后,也带来了无偿损失这个东西。Tokemek给LP们,甚至一些初创项目方提供了一种新的方案。LP们把你要去2池做市的ETH或者USDC啥的存在我这里,我给你Toke奖励,而且单币做市就行。我们这还有专业的流动性管理者负责引导资金去最有利益的地方,更加可贵的是无偿损失,不要怕,虽然我们无法100%避免,但是当LP撤资有无偿的时候,我们流动性管理者的收益或者质押资产以及和系统池子还给你赔。Pendle:收益分级或者说收益Token化的代表

掌柜调查署 | 探讨HBTC平台十倍PE定价回购模型与平台币的新玩法:4月29日17:00,金色财经邀请到HBTC霍比特交易所创始人巨建华做客「掌柜调查署」,本期调查署将针对HBTC平创的十倍PE定价回购模型,与巨建华共同探讨平台币的新玩法。详情见原文链接。[2020/4/29]

和上面Spell之类的稳定币有那么点异曲同工之妙,又不尽然相同。比如你是一个Uniswap上面ETH/USDC的LP,这时你可以通过Pendle把未来到某一个时间点做市的手续费给Token化,你可以把这个Token卖了,相当于收益提前兑现,其他人也可以看好你未来的收益,直接持有这个Token。Pendle还有很多进阶的玩法,因为在收益Token化的同时,最早的LP本金也被弄成了另一个Token,LP可以选择提前卖掉本金Token规避无偿损失,同时保留收益Token……各种策略组合大家有兴趣可以自己研究下。03更好玩:DeFikingdom、Dsgmetaverse

币安赵长鹏与百慕大内阁总理会晤,探讨百慕大的加密货币政策:百慕大内阁总理David Burt发推称:欢迎币安CEO赵长鹏与联合创始人何一来到百慕大内阁办公室,共同探讨应对加密货币在内的数字资产领域的政策。[2018/4/27]

这两个都是DEX,一个跑在Harmony上面,一个跑在BSC上。之所以说更好玩,是因为Uniswap之后,大家围绕着Uniswap的AMM无偿损失等做出了各种微创新,后来觉得DEX也就那样了。后来出来了Cake这个仿盘,还可以烧Token?还可以摸彩票?还有单币质押池?再后来Cake的仿盘在各种链大行其道。DeFi2.0时代的DEX应该是啥样呢?DFK和DSG做出了一个探索,DeFikingdom跑在Harmony链上,登录的第一时间,笔者一度疑惑这是个Gamefi,不是DEX吧……

全国政协委员王鹏杰:探讨建立国家层面的区块链数字资产交易平台:全国政协委员王鹏杰提出开展区块链数字资产项目“核准制”监管,推行个人区块链账户“实名制”认证,做好区块链数字资产投资者的教育工作等建议。此外“还要探索建立国家层面的区块链数字资产交易平台。”王鹏杰建议在健全国内相关法律法规后,在央行和证监会等部门的统一协作下,成立受监管的、高效廉洁的区块链数字资产交易平台,为企业募资和投资者资产增值提供正规渠道。[2018/3/3]

结果人家真的就是个DEX,一个结合了游戏,NFT等各种元素的DEX,里面有英雄,各种职业,道具,属性,任务等,有那么点Uniswap+Rarity的感觉?当然,项目还处于早期,具体这些英雄能干吗,还得慢慢看,目前就是一个套着游戏UI的DEX。DSG前段时间被称作是BSC神矿,因为也融合了许多之前的创新元素,Pancakeswap的总量无限、DODO的会员体系、MDEX的TradeMining、SafeMoon的销毁。然后,又叠加上了自我创新的NFT碎片Mining和分红,还有即将推出的Socialfi(社交功能)你能想到的目前DEX的流行玩法,它全都给你砸脸上了。当然,神矿也有塌的时候,现在已经塌了,一池不受影响,二池的小伙伴就……04更Fomo:OHM

遥想当年,AMPL开启了算稳区块链大实验。后面的二代ESD、BAS,三代Frax,四代算法稳定币三杰,Fei、Float、Reflexer一个个全部经历了短暂的辉煌之后拉跨了。反倒是名不见经传的OHM,忽然杀出重围,其代表已经成为当前Twitter上流行的一个Meme。超高的质押APY,极其Fomo的通胀方式,富有创新的债券销售方式,让最早一批OHM白名单的的投资者获得了半年时间近万倍的回报(如果他们一直质押,没有中途卖掉的话)。现在OHM的市值已经高达25亿美金,刚刚推出的OlympusPro更是可以帮助别的项目进行类似OHM那种方式的债券发行和协议流动性管理,比如刚才提到的Pendle,最近就使用OlympusPro。超高的APY,超高的质押率,超高的Fomo情绪,OHM绝对算是DeFi2.0里算稳扛把子。05反VC:Fodl

几乎每隔一段时间,都会有一股对抗VC的风潮。近来风头最盛的无疑是FODL,没有VC,是那个传奇DeFi地址0xb1背后团队弄的。什么,没听说过0xb1。今年初被人发现五个月积聚净资产2.8亿美元,DeFiToken持仓占比高达99%的地址就是它了。FODL一上线就是涨,没别的,社区里的人都赚钱了,这也是很多DeFi2.0的风格。比如上面提到的Spell,OHM也是类似,巨大的成长红利让利给社区,群众基础无比坚固。至于FODL是干什么的,其实不重要,很多买它的人单纯就是冲着0xb1去的,到现在都不知道FODL是个什么项目……它是一个100%去中心化的杠杆平台,利用的是现有抵押贷款平台的流动性,来做无需支付资金利率的杠杆,也绝对算是一个有用的场景需求。

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