FIL:不是我泼冷水,但用Coinbase的L2一定要KYC吗?

本文来自Blecreport,由Odaily星球日报译者Katie辜编译。

2023年2月23日,Coinbase宣布将在以太坊上开发一个名为Base的L2网络,并称其是“为构建去中心化应用程序提供安全、低成本、开发者友好的方式”。如果你不熟悉以太坊L2网络的概念,可以把它们想象成构建在以太坊之上的“链”,本质上是在以太坊的权益证明网络之上添加另一个交易“层”。这些L2通常使用ETH作为基础货币,并提供与以太坊之间的“跨链桥”,用于转移资金。最著名的以太坊L2网络有Arbitrum、Optimism、zkSync和Aztec。Coinbase选择利用Optimism软件堆栈来构建自己的L2。从基础设施的角度来看,所有现有的L2网络都可以被认为是相当中心化的。它们都利用了中心化的“排序器”,这些节点构建和执行L2区块,同时还将用户的操作从L2传输到L1。本质上,这些排序器负责处理L2上的所有用户交易。由于像Arbitrum和Optimism这样的网络的中心化性质,人们对这两个网络背后的公司应对其处理的交易内容承担多大责任提出了疑问。由于Arbitrum和Optimism“合法货币媒介”的角色得到任何政府的承认,它们在很大程度上逃脱了监管。然而,Coinbase多年来一直是公认的监管与加密间的“媒介”,并在FinCEN注册为“金融服务业务”。可以从Coinbase官方网站上了解更多关于Coinbase在合规方面的信息。

支付宝发布《我不是胖虎》系列NFT,并将于9月16日推出亚运会数字火炬:9月12日,支付宝发布《我不是胖虎》系列NFT,该系列分为4个时段售卖,每个时段中《猛虎上山》和《猛虎下山》各限量8000份。

此外,支付宝还将于9月16日公开发售杭州亚运会数字火炬,限量21000份,其中两万份通过“蚂蚁链粉丝粒”小程序发售,同一支付宝账户只能购买一次,另外1000份可在“智能亚运一站通”或其他亚组委官方或授权渠道,通过参与亚运会相关活动获得,具体以官方通告为主。[2021/9/12 23:18:52]

Coinbase必须遵守许多金融服务和消费者保护法律,包括:《银行保密法》要求Coinbase核实客户身份,保存长达5年的货币交易记录,并报告某些交易《美国爱国者法案》要求Coinbase指定一名合规官,以确保遵守所有适用法律,制定程序和控制措施,确保合规,开展培训,并定期审查合规计划。但如今,事情变得有点令人担忧。Coinbase已经通过Bankless宣布,它将在发布时运行Base的唯一“排序器”。

数字资产研究院副院长孟岩:区块链不是给“人”用的:金色财经现场报道,12月6日,2020世界区块链大会于武汉举办,大会的数字经济与开放金融论坛上,数字资产研究院副院长孟岩演讲表示,区块链不是给“人”用的,是给未来充分智能化的社会用的,区块链是未来机器智能时代的全球交易网络。有了区块链,有了通证,未来的智能设备才可以协作。[2020/12/6 14:10:21]

这意味着Coinbase,一家被要求遵守《美国爱国者法案》和《银行保密法》的持牌货币转账机构,将全权负责处理所有BaseL2交易。这就引出了一个问题:在允许跨链之前,所有跨链到Base的资金都需要Coinbase的身份验证吗?如果是这样,那么Base将是首个只需KYC的以太坊L2。在采访、推文和博客文章中,Base负责人JessePollak和Bankless等Coinbase发言方一直非常谨慎地表示,Base将免权限在其基础上进行构建。然而,他们从来没有明确说过将可以免权限使用Base,Coinbase很明显在“打太极”。事实上,在JessePollak关于Base的整整1个多小时的采访中,关于KYC或用户免权限的问题从未出现。我通过Twitter和Discord多次直接向Coinbase和JessePollak提出了以下问题:是否需要通过KYC合规才能将资金转到Base?如果不需要,那么作为唯一的排序器,Coinbase计划如何遵守《银行保密法》和《美国爱国者法案》规定的现有义务?到目前为止,我收到的唯一回复是来自Base负责人JessePollak的互动:在这个回答中,Pollak巧妙地回避了我的问题。他再次表示,Coinbase打算让网络“免权限、去中心化、开放、全球、可访问”。听起来他似乎是在表示任何人都可以使用Base,但他也没有直接表明,听起来更像是经过Coinbase合规团队仔细审查过的“声明”。而这份声明他在其博客文章中并没有提到的,我们需要特别注意。为什么Coinbase在回答这些问题时会闪烁其词?他们似乎根本不希望DeFi用户考虑这些问题,也不担心开发者在开始构建网络时是否会因为没有读懂Coinbase的“言外之意”而混淆实际情况。通过对Coinbase披露的信息整合,我们可以得出以下几点信息:自2012年成立以来,Coinbase一直是公认的货币转账机构,受《银行保密法》和《美国爱国者法案》的约束。根据法律规定,Coinbase必须对其所有储户进行KYC身份验证,以便美国政府能够充分跟踪和监视其储户的资金。Coinbase将成为BaseL2的唯一“排序器”,这意味着它将全权负责通过网络的所有交易。作为唯一的“排序器”,Coinbase有能力以任何它认为合适的方式阻止或重新排序Base上的交易。这是审查Base交易的完美方式。允许开放跨链到Base将意味着来自未知来源的非KYC资金将由Coinbase的“排序器”处理,这将导致Coinbase违反美国法律。因此,我们完全有理由相信Coinbase只允许用户将资金从Coinbase交易所本身转移到Base,因为Coinbase交易所的所有资金都已经过Coinbase的KYC验证。Coinbase未能证实或否认这一有充分依据的结论。或许直到吸引了足够多的开发人员和项目在Base上构建,Coinbase才可能公布答案。为什么“需要通过KYC合规才能将资金转到Base”这一点很重要?DeFi在2019-2020年被宣传为“反击银行”的一种方式。这是加密行业的一个共同的主题,直到我们发现2020年初开发团队及其投资者保留了不少集中控制权。从那时起,迫使DeFi团队对他们对用户存款的集中控制水平保持诚实就成了一场持续的斗争。现在,如果我们看到引入一个只需KYC的链,那么集中控制权离移交给政府和他们所支持的银行就仅差“一步之遥”。

CFTC前主席:疫情危机凸显了数字美元 但当前不是推出它的最佳时机:美国商品期货委员会(CFTC)前主席Christopher Giancarlo表示,当前新冠肺炎疫情危机凸显了“数字美元”用例,为摆脱危机而诞生的数字美元可能会带来意想不到的后果。Christopher Giancarlo称,美国必须认真、明智地前进,且提倡试点计划,以探索使用数字美元,包括如何在危机中使用它。但同时Christopher Giancarlo强调,在危机中尝试推出这样大的项目需要非常谨慎,当前可能不是推出数字美元的最佳时机。(Finance Magnates)[2020/3/30]

声音 | 律师:比特币不是法定支付工具 使用比特币可能产生的法律风险:金诚同达律师事务所张烽今日发表文章论述比特币支付在国内使用是否合法。张烽表示,比特币不是法定支付工具,从法律上说,比特币不属于货币,更不属于法定货币,而是一种虚拟商品。使用比特币可能产生的法律风险:比特币支付容易引发反反恐怖融资调查;如果企业在进行销售或资金往来中使用比特币,容易引发财务会计和税务违规调查。[2019/1/18]

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