USD:一文详解Liquity Protocol:专注于稳定币+借贷的DeFi协议

随着USDC脱锚危机结束,其流动性恢复,USDC也在昨日回涨至1美元,似乎又恢复了往日的稳定币巨头地位,但此事件过后,其强大的恢复能力也并未削减行业对稳定币的担忧,反而更加剧了对美元挂钩稳定币的担忧。如果USDC不算是稳定的资产类别,那么我们应该在哪储存我们的1美元呢?今天将介绍一个去中心化借贷协议,也是专注于稳定币的收益协议:LiquityProtocol,并且LUSD也是近期市场谈论较多的稳定币。LiquityProtocol简介

LiquityProtocol是一个去中心化借贷协议,也称CollateralizedDebtProtocol——抵押债务协议,可以通过抵押ETH申请无息借贷,获得LUSD稳定币贷款,作为DeFi协议,LiquityProtocol具有不可变、非托管、免费治理的特性,是完全的去中心化DeFi协议。LUSD与USDC、USDT类稳定币不同的是,后者是1:1与美元挂钩的,如果资产和负债脱离1:1,那么该类稳定币就会崩盘,不再稳定。LUSD的区别是,LUSD不是与法币挂钩,而是与ETH挂钩。且该协议具抗审查特性,没有监管机构可以禁止LUSD的发行,协议完全由代码操作,代码是不可变的。LiquityProtocol免息借贷机制是,该协议收取一次性借入和赎回费用。这一费用会根据最近的赎回时间在算法上进行调整。例如:如果近期发生更多的赎回,则借贷利率将增加,从而阻碍借贷。在该项目上进行借贷,需要借款人通过以太坊地址开设一个金库,每个地址只能有一个金库,在金库中存入一定数量的ETH,就可以提取相应数量的LUSD,前提是抵押率不能高于110%,最低借贷数量为2000LUSD。当然,用户可以随时清偿债务并关闭金库。虽然ETH也有价格下跌的风险,但该协议会即时清算LUSD到ETH的头寸,以确保协议完全1:1的抵押借贷比例。LiquityProtocol用例

派盾:名为“IPO”的项目疑似发生Rug Pull,损失约10.2万美元:6月20日消息,据派盾监测,区块链孵化平台IPO发生Rug Pull,损失约10.2万美元;IPO Token下跌32%,被盗资金存放于0x35fe...fc7b地址。[2023/6/20 21:48:59]

其用例包括:-通过抵押ETH借LUSD;-向稳定币池存入LUSD确保流动性;-质押LQTY赚取借入和赎回LUSD所支付的费用;-当LUSD低于1美元时,用1美元LUSD兑换价值1美元的ETH。Liquity收益来源分别是:-LUSDBonds-质押LQTY-LUSD稳定池LUSDBonds收益Bond具有加强的自动复合收益率,既可持有也可用于交易。通过三种不同的来源将其收益转化为bLUSD,也实现了收益增长。Bond本身在技术层面可以作为NFT,并在OpenSea上交易。

比特币NFT协议Ordinals昨日铭文铸造量超22万枚:4月30日消息,据Dune Analytics数据显示,比特币NFT协议Ordinals 4月29日的铭文铸造量达到223311枚,创下迄今为止单日铸造量最高记录,历史第二高记录发生在4月23日,当日铸造量超过19万枚。当前Ordinals铸造铭文总量已超242.6万枚,迄今产生的总费用达到约213.1枚BTC。[2023/4/30 14:36:03]

bLUSD的优势分别是:相比在稳定池中存入LUSD,它提供了更高的收益;产生的收益是自动收获和复合的;也是一种ERC-20token,可以用作底价上涨的抵押品。质押LQTY通过质押LQTY赚取部分协议费用,开始质押后,用户可以按比例赚取借款和赎回费用。DefiLlama数据显示,LiquityProtocol在过去24小时内按费用排名第11位。LiquityProtocol的赎回机制是,用户可以按照价格无限制地将1美元LUSD赎回为1美元ETH,LUSD则被销毁,但赎回过程需要支付一定费用,如前文所说,随着赎回量的增多,收取的借贷费用也会增加,从而降低借贷的吸引力,这种机制可以防止新的LUSD进入市场并将价格推低至1美元以下。LUSD稳定池将LUSD存入稳定池中赚取LQTY收益与清算中的ETH收益,目前的APR约为8.42%,如上文所说,清算的收益来自于trove,当用户存入ETH借出LUSD后,随着ETH价格下跌,用户并未进行加仓或者偿还部分债务,就会导致抵押率低于110%,进而发生trove的清算。LUSD的特殊机制

当前DeFi协议总锁仓量跌至504.2亿美元:金色财经报道,defillama链上数据显示,当前DeFi项目总锁仓量(TVL)为504.2亿美元,24小时内跌幅为8.12%。锁仓量资产排名前五:MakerDAO(74.5亿美元),Lido(66.4亿美元),Curve(49.4亿美元),Aave(48.1亿美元),UniswapV3(41.1亿美元)。[2022/11/9 12:34:55]

那么LUSD如何保持与ETH稳定挂钩并维持自己循环供应的呢,LUSD有几种特殊的机制。硬挂钩机制指的是LUSD可以1:1兑换为ETH,系统收取一次性赎回费用,每次赎回费用都会增加,若随着时间的推移没有发生赎回,则逐渐减少至零。LUSD在赎回时被销毁。例如,Peg=0.98美元,套利者以0.98美元买入LUSD,以1美元赎回,获得0.02美元的利润,LUSD的买入压力会使其价格上涨;Peg=1.15美元,套利者以110%的抵押率取出最大借款并出售LUSD,以获得0.05美元的利润。LUSD卖出压力使价格降低。软挂钩机制指的是,LUSD还受益于间接的的美元平价机制,将LUSD美元平价作为谢林点是其中之一,由于LiquityProtocol将LUSD视为等同于美元,因此两者之间的平价是协议的隐含均衡状态。此外,LUSD的借贷与赎回费用相同的机制也防止了防止LUSD供应失控,存入ETH借贷LUSD,借贷费用与赎回费用具有相同的运作方式。LiquityProtocol作为流动性储备的稳定池也是清算头寸中偿还债务的流动性来源,如果稳定池因清算而耗尽,债务和抵押品将被平均分配,该机制也是LiquityProtocol面对风险的缓冲器。LiquityProtocol还有着特殊的恢复模式,旨在应对大规模清算,当系统的总抵押率低于150%时启动,抵押率低于150%的头寸可被清算,恢复模式旨在鼓励存入ETH和偿还债务。LUSD获取方式

THNDR Games推出P2E纸牌游戏Club Bitcoin: Solitaire:9月20日消息,比特币游戏公司THNDR Games发布P2E手机版纸牌游戏Club Bitcoin: Solitaire。该游戏将允许玩家在玩纸牌游戏的同时赚取比特币。(CoinDesk)[2022/9/20 7:07:06]

除了抵押ETH获得LUSD,用户还可以在其他Cex或Dex上获得LUSDDex:Uniswap、CurveCEX:GeminiLiquityProtocol合作伙伴与token经济

LiquityProtocol的合作阵容也非常强大,分别都有PanteraCapital、Polychain、NexusMutual、Synthetix、Coinbase、Velodrome、OlympusDAO、Gemini、Huobi,而LUSD也是市值前十的稳定币。LQTY的最大供应量为一亿,循环供应0.91亿,Coinmarketcap上显示目前其市值约为2.85亿美元参考链接:0xJeff推特Nikyous推特LiquityProtocol官网

101枚Azuki匿名收藏家为周大福创始人郑裕彤长孙郑志刚:8月26日消息,香港新世界集团执行副主席兼行政总裁郑志刚(Adrian Cheng)在其社交平台表示,其本人就是持有101枚Azuki NFT的Web3匿名支持者LastKnight。除持有Azuki外,LastKnight还对RTFKT、Animoca Brands等多个项目进行过投资。郑志刚及其团队还表示将继续支持Azuki元宇宙和生态建设,并探索更多合作。

据公开信息显示,郑志刚1980年出生,系新世界发展有限公司主席郑家纯长子、周大福创始人郑裕彤长孙。其毕业于哈佛大学,曾在日本修习艺术文化课程,现任新世界集团执行副主席兼行政总裁。[2022/8/26 12:50:12]

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