随着Rococo的发展，波卡的平行链功能上线在即。在波卡本身的功能逐渐完善的同时，波卡生态的发展也日新月异。作为生态发展的助推器的波卡DeFi生态，目前发展得如何呢？本文我们将对波卡的DeFi生态发展情况提前做一个全景概览。
DeFi是“去中心化金融”的简称，与传统的中心化金融业务相比，DeFi更加开放、门槛更低。
波卡生态的DeFi堆栈
DeFi堆栈一般分为基础层、协议层和应用层。
基础层：如何在区块链上记录资产和数据。比如Polkadot、Kusama中继链；Plasm、Acala等智能合约平行链。协议层：一组定义的规则。比如Zenlink去中心化交易协议、Acala的Honzon稳定币协议。应用层：用户可以直接使用的用户界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。
不同于以太坊DeFi主要是智能合约，异构多链架构让波卡生态的DeFi形态更加灵活和多样化。有的DeFi项目打算成为波卡平行链，有的打算使用平行线程，有的会选择建立在波卡的智能合约平行链上，还有的是在多条平行链上部署模块等。
Coinversation赢得Polkadot第19次平行链插槽竞拍:6月12日消息，Polkadot第19次插槽Auction在6月12日下午16:00左右结束。Coinversation赢得本次插槽的租赁使用期。
据介绍，Coinversation Protocol是首个基于波卡合约链上的去中心化合约交易平台与合成资产发行协议。[2022/6/13 4:20:51]
1、稳定币
稳定币是指币值相对其锚定资产来说较为稳定的加密货币，比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上锚定美元的稳定币。
加密货币的价格通常波动较大，这为交易带来了很高的不确定性，而稳定币可以充当交易媒介，对冲价格波动。这让稳定币成为让资产在DeFi项目之间转换和流通的重要基础设施。
根据所采取的稳定机制的不同，稳定币可以分为法币抵押稳定币、加密资产抵押稳定币、算法稳定币等。目前波卡生态上的稳定币主要是采用加密资产抵押模式的aUSD。
AcalaaUSD：
Acala的aUSD是以多种加密资产作为抵押的去中心化稳定币，价格与美元锚定，即1aUSD始终保持在1美金左右。用户可以在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收aUSD。
SushiSwap宣布Sushi已经部署在Kusama平行链Moonriver:10月26日消息，SushiSwap宣布，Sushi已经部署在Kusama平行链Moonriver，SUSHI和MOVR将用于在即将到来的流动性挖矿计划中激励Kusama的流动性。Sushi已收到25,000个MOVR代币和250万个未来GLMR代币用于初始推出。这些代币将用于流动性挖矿以及Moonriver和Moonbeam的生态系统赠款。以下是最初将在Moonriver上激励的交易对：WETH/WBTC、WETH/BNB、WETH/USDT、USDC/USDT、WETH/MOVR、USDC/FRAX、MOVR/MIM。[2021/10/26 20:56:50]
aUSD稳定币通过Acala的稳定币协议“Honzon”来生成，即用户可以开启抵押债仓，将自己的加密资产作为抵押品存入抵押债仓，获得aUSD。aUSD的供需可以通过稳定费率来调节，从而实现aUSD相对USD价格的稳定。
2、借贷
去中心化借贷消除了传统借贷中的银行等中介机构，降低了借贷的限制和门槛，让世界上任何一个地方的人都可以通过抵押自己的资产来进行贷款，或者出借自己的资产来获得利息。在DeFi生态中，借贷可以放大资金，给DeFi生态带来经济增长，带动其他DeFi产品的参与度。
Bithumb将推出DeFi平台Clover作为波卡平行链:韩国加密交易所宣布Bithumb即将推出DeFi平台Clover，该平台将链接波卡网络，作为波卡平行链，由DOT技术提供支持。（Cointelegraph）[2020/10/13]
CompoundGateway
CompoundGateway使用Substrate构建，允许用户从各个区块链上的Starport合约上传资产，将这些资产用作抵押品来借出Gateway支持的任何资产。
3、DEX
和中心化交易所相比，去中心化交易所的交易通过区块链来进行，且无需中介，让用户真正拥有自己资产的所有权。目前DEX有两种较普遍的模式——基于订单薄和基于流动性池的DEX。
Zenlink
Zenlink是首个基于波卡的跨链DEX协议，致力于建设新一代跨链DEX网络。使用ZenlinkDEX模块的平行链可以快速拥有DEX能力，并与其他平行链共享流动性。ZenlinkDEX聚合器可以将所有DEXDApps链接到Polkadot，提供轻松、快捷、低滑点的交易体验。
波卡创始人：Kusama平行链拍卖会先于波卡平行链拍卖进行:据官方消息，有社区成员询问波卡平行链插槽拍卖什么时候开始？对此波卡创始人Gavin Wood今日回复称，Kusama 平行链拍卖会先于波卡平行链拍卖进行。在我们准备好在 Kusama / 波卡上真正托管平行链之前，先开始进行拍卖是没有意义的。有几个阻碍因素如下：1.平行链代码需要从 Rococo v0 升级到 v1。目前这项工作正在进行中，可能还需要几个星期。v1 版本是未来一些重要功能（包括可用性和有效性、xcmp 和平行线程等）的基础。2.Cumulus?也需要升级，以配合 parachains v1 和 xcmp-lite，并加以稳定（这也是 Rococo 的一个重要的稳定性测试场所）。3.平行链的最终安全性（通过可用性和有效性）需要完全实施并（对于 Polkadot ）进行审计。4.拍卖模块也需要（对于 Polkadot）进行审计（这需要 1-2 周的时间，但不太可能成为瓶颈）。所以关于插槽的拍卖，还没有固定的日期，因为在技术基础工作完成之前开始进行拍卖是没有意义的。不过每当完成了重要的里程碑的时候，我们会持续更新进展。[2020/9/23]
注：由于业务需要，一些项目会内置DEX功能，比如Acala和Bifrost等。
Alex Chien：在解决网络可扩展性方面，波卡平行链很像以太坊2.0的分片技术:金色财经报道，在8月28日举办的《金色百家谈 | Polkadot如何构建资产互联网？》的直播节目中，达尔文网络（Darwinia Network）联合创始人Alex Chien表示，波卡平行链是特定于应用程序的数据结构，它在上下上是一致的，并且可以由 Polkadot 中继链的验证人进行验证。通常平行链会是一条区块链, 但并没有特别要求它们必须是一条链，之所以叫他们平行链是因为它们于中继链并行运行。由于它们的并行性质，它们能够并行地处理交易并实现 Polkadot 系统的可伸缩性。它们与 Polkadot 网络共享安全，并且可以通过 XCMP 与其它平行链进行通信。
在解决网络可扩展性的方面，平行链确实很像以太坊2.0将要实现的分片技术，例如共识算法和Staking相关的设计。
每个平行链有自己的业务规则和治理主权，波卡使用共享安全和共享运行时(Shared Protected Runtime Execution Enclaves)，链上治理的方式来组织和保护这些分片，各个平行链还可以自主的选择申请加入和退出波卡网络，从这一点上看有点像欧盟。
而以太坊2.0的每个分片都更加一致和统一，并且使用同一种业务规则和语言，整个系统统一治理，相较于波卡的欧盟模式，则更像美国。[2020/8/28]
4、合成资产
“合成资产”是指与另一种资产具有相同价值的资产组合，合成资产跟踪对标资产的价值变化。
Laminar
Laminar是支持合成资产和保证金交易的开放金融平台。将黄金、股票、期货、外汇等传统金融产品带到链上，并且可以进行保证金交易，在交易的同时还可以获取收益。
6、流动性抵押
流动性抵押类DeFi项目是伴随PoS链产生的。PoS链的代币持有者可以通过Staking，在保障网络安全性的同时获取收益，但是Staking中的资产在锁定期和解绑期内无法转账，造成流动性受限。
DeFi协议还可能会和Staking产生竞争。如果Staking利率更高，那么就没人愿意参与DeFi协议。反之如果DeFi利率高，很多人都去使用DeFi而不是Staking，则会对网络安全性产生严重的影响。
而流动性抵押可以将Staking中的资产的流动性释放出来，让用户既能获得Staking收益，又能将代币随时进行转账、交易，并继续进行如去中心化借贷、杠杆交易等DeFi操作，从而提高波卡生态DeFi的活跃度，同时又不威胁网络的安全。
Bifrost
Bifrost协议允许用户使用可质押的token铸成vToken，vToken代表了原质押物的所有权和收益权。在Bifrost用户可以随时将PoS币种兑换成vToken从而获得Staking收益和流动性，优化PoS资产交易，同时保留用户治理权和增加原链去中心化程度。
除此之外，Bifrsot还能兑换vsToken来释放锁定在平行链竞拍中的资产。
StaFi
StaFi协议允许为PoS链提供rToken流动性解决方案。计划首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三个主要公链上实现，为这三个公链本身提供rETH、rDOT、rATOM的流动性方案，并且为上述三个公链上的PoS项目提供rToken的协议标准。
AcalaHoma
Homa协议是Acala的释放流动性协议。其主要功能就是帮助锁定的PoS资产释放流动性，增加用户资产到现金的运转能力。L-DOT是通过Homa协议产生的DOT票据。L-DOT是Staking本金加上未来Staking收益的资产组合。任意时刻都可以使用L-DOT赎回对应的资产。
Homa还可以跟Acala网络中的稳定币协议结合使用，帮助用户放大自己Staking的收益。
7、保险
目前区块链上的去中心化保险主要是保护加密资产的财产保险。DeFi用户面临着代码漏洞、流动性风险、密钥被盗风险等多重风险，为DeFi交易购买保险就可以降低这些风险，保护资金的安全。
TIDAL
TIDAL是建立在Polkadot上的类似Balancer的保险市场，让DeFi社区能够对冲任何DeFi协议或资产失败的风险。TIDAL直接利用储备金同时涵盖多个协议，允许用户为一个或多个资产创建自定义保险池。通过将部分存款收益奖励给保险池创建者，资本效率的最大化吸引了流动性提供者，而具有竞争力的保险费则吸引了保险购买者。
8、聚合器
Reef
Reef是一个智能的流动性聚合器和收益引擎。Reef让交易可以同时从中心化交易所和去中心化交易所获取流动性。Reef使用AI和机器学习驱动的收益引擎，提供智能出借、贷款、Staking、挖矿等服务。在接入Polkadot后，Reef可以将建立在不同区块链上的DeFi项目进行聚合，以期最大化DeFi收益。
总结
根据上面的梳理，我们看到虽然目前波卡最核心的平行链功能还没有激活，但是波卡的DeFi生态已经初见雏形。相信不久后随着波卡平行链的接入，基于波卡的智能合约平台出现后，还会有更多波卡生态的优秀DeFi涌现出来。
我认为随着波卡生态DeFi的潜力真正被释放，可能会打破现存的DeFi生态格局，将DeFi带到一个新的高度。未来的DeFi可能会呈现以下的特点：
1、DeFi的门槛会进一步降低。如今以太坊高昂的手续费和拥堵不堪的交易，让很多资产不算太多的DeFi玩家望而却步。而波卡上的平行链和智能合约拥有更加灵活的经济模式，让DeFi拥有更快的速度和更低的手续费，让更多人可以享受DeFi的乐趣。
2、跨链的、多资产DeFi会成为趋势。未来的DeFi将不再被限制在同一条链上，比特币、以太坊、波卡生态上的各种资产，都可以通过桥进入波卡生态，进行组合、混搭、创造。目前已经有一些现存的以太坊DeFi项目看到了跨链的价值，开始探索多链部署，比如Compound。
3、会出现更多前所未有的模式。目前波卡生态的多个流动性抵押项目、Acala的dSWF去中心化主权基金、Zenlink使用模块来实现DEX，都是伴随波卡出现的前所未有的创新DeFi模式，未来这样的创新一定还会越来越多。
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