关于Crypto交易平台的海外合规运营，笔者于空闲时间做了整理。欢迎点击下方公众号讨论。
一、Crypto监管部门清单
美国政府针对Crypto的合规监管主要由如下部门负责，同时，根据Crypto产生的作用或扮演的角色不同，各监管部门的侧重点也不尽相同。
?二、FinCEN注册监管?
FinCEN为美国财政部金融F罪执法局。其对Crypto的监管侧重反X钱、反K和外国资产控制。其监管属于注册许可制。依据U.S.CodeofFederalRegulationsChapter31,Article1022.380Registrationofmoneyservicesbusinesses.(a)Registrationrequirement:“(1)Ingeneral.Exceptasprovidedinparagraph(a)(3)ofthissection,relatingtoagents,andexceptforsellersofprepaidaccessasdefinedin§1010.100(ff)(7)ofthischaptertotheextentthattheyarenotalreadyagents,eachmoneyservicesbusiness(whetherornotlicensedasamoneyservicesbusinessbyanyState)mustregisterwithFinCEN.”
欧盟关于数字欧元的立法被搁置:金色财经报道，原定于6月28日公布的欧盟立法需要支持数字欧元，但已被搁置。此举是在法案草案泄露之后发生的，该草案涵盖了中央银行数字货币(CBDC)的隐私和技术问题，以及财政部长上周发表的一份声明似乎质疑该计划的动机。
该法案草案的时间表原定于欧洲央行就是否以数字形式发行货币做出坚定决定之前公布，但该草案的时间表已经发生了数次变化。它处于计划于5月进行的一个阶段。根据上周公布的暂定前瞻议程，该法案最近计划在欧盟委员会决策机构6月28日的会议上进行讨论和公布。该委员会没有提供延迟的原因，也没有给出新的发布日期。[2023/6/20 21:48:08]
?Crypto交易平台作为开展外H兑换和金融服务的机构，符合§1010.100第(t)条规定的Financialinstitution，不属于1022.380条的例外情形，因此获得MSB牌照是合规开开展业务的基础。
三、CFTC注册监管
当作为大宗商品交易看待时，Crypto还将受到美国商品期货交易委员会的监管，交易平台按照要求CommodityExchangeAct(CEA)第6f章规定，注册为期货佣金商(FCM)。具体规定如下：
《最高人民法院关于加强区块链司法应用的意见》发布:金色财经报道，最高人民法院今日发布《最高人民法院关于加强区块链司法应用的意见》提出，到2025年，建成人民法院与社会各行各业互通共享的区块链联盟，数据核验、可信操作、智能合约、跨链协同等基础支持能力大幅提升，司法区块链跨链联盟融入经济社会运行体系，主动服务营商环境优化、经济社会治理、风险防范化解和产业创新发展，服务平安中国、法治中国、数字中国和诚信中国建设，形成中国特色、世界领先的区块链司法领域应用模式。《意见》明确要求人民法院加强区块链应用顶层设计、持续推进跨链协同应用能力建设、提升司法区块链技术能力、建设互联网司法区块链验证平台、建立健全标准规范体系。[2022/5/25 3:40:30]
CommodityExchangeAct(CEA)，第6f-Registrationandfinancialrequirements;riskassessment章节规定：(a)Registrationoffuturescommissionmerchants,introducingbrokers,andfloorbrokersandtraders(1)Anypersondesiringtoregisterasafuturescommissionmerchant,introducingbroker,floorbroker,orfloortraderhereundershallberegistereduponapplicationtotheCommission.TheapplicationshallbemadeinsuchformandmannerasprescribedbytheCommission,givingsuchinformationandfactsastheCommissionmaydeemnecessaryconcerningthebusinessinwhichtheapplicantisorwillbeengaged,includinginthecaseofanapplicationofafuturescommissionmerchantoranintroducingbroker,thenamesandaddressesofthemanagersofallbranchoffices,andthenamesofsuchofficersandpartners,ifapartnership,andofsuchofficers,directors,andstockholders,ifacorporation,astheCommissionmaydirect.Suchperson,whenregisteredhereunder,shalllikewisecontinuetoreportandfurnishtotheCommissiontheabove-mentionedinformationandsuchotherinformationpertainingtosuchperson’sbusinessastheCommissionmayrequire.EachregistrationshallexpireonDecember31oftheyearforwhichissuedoratsuchothertime,notlessthanoneyearfromthedateofissuance,astheCommissionmaybyrule,regulation,ororderprescribe,andshallbereneweduponapplicationthereforunlesstheregistrationhasbeensuspended(andtheperiodofsuchsuspensionhasnotexpired)orrevokedpursuanttotheprovisionsofthischapter.
声音 | VanEck数字资产战略总监吐槽市场关于Tether和美联储增发货币的不同态度:VanEck数字资产战略总监Gabor Gurbacs发推称，Tether发行1000万美元，被称为“市场操纵”；美联储“放水”1300亿美元，被称为“公开市场操作”。这个世界怎么了？[2019/9/20]
由于未注册FCM导致受到民事罚款的案例有两个，一是2016年7月2日，CFTCvsBitfinex,二是2021年10月15日，CFTCvsTether。CFTC处罚二者后，形成两道法令：CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04，旨在要求Crypto平台应按照商品交易法(CEA)的要求注册为期货佣金商(FCM)。
四、CFTC实质交易监管
通过CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04两道法令，CFTC同样对数字货币交易平台进行实质交易监管。
CFTCDocketNo.16-19法令中，由于Bitfinex没有FCM牌照，但实际上并未将这些BTC交付给购买它们的交易者，而将BTC存放在其拥有和控制的存款钱包中，不满足实际交付的转移、占有和控制，因此违反了2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》，融资商品交易——包括比特币等Crypto的交易——必须在交易所进行，除非实体提供交易的规定。
辟谣 | 火币关于EOS节点投票争议的说明:火币声明：近期有媒体反馈，有“内部文件”显示，火币EOS节点存在投票牟利的情况，经内部初步查证，火币与文中提及的相关节点并无任何财务往来。有关情况还在进一步了解中。据了解，今日自媒体EOSONE爆料，近日一份《火币矿池节点账户数据20180911》的Excel数据表在网上流传，表内数据显示，火币与其他节点票数互投，并控制其他节点分割节点收益。[2018/9/30]
CFTCDocketNo.22-04法令中，第IIFINDING章，A.SUMMARY中，描述了未对法币美元进行1：1储备：TethermisrepresentedtocustomersandthemarketthatTethermaintainedsufficientfiatreservestobackeveryUSDTincirculation“one-to-one”withthe“equivalentamountofcorrespondingfiatcurrency”heldinreservesbyTether(the“TetherReserves”)。因此，CFTC针对Tether出不真实或误导性陈述进行了指控。
日本加密货币交易所BITPOINT发布关于营业时间变更的通知:日本加密货币交易所BTCBOX发布关于黄金周期间营业时间变更的通知，将于4月30日、5月3日~5月6日期间，暂停客服咨询服务和法币充值服务，法币提取需提前申请。其他业务可正常使用。[2018/4/26]
五、OFAC合规指引
根据OFAC美国财政部海外资产控制办公室发布的合规指引SanctionsComplianceGuidancefortheVirtualCurrencyIndustry(Oct,2021),virtual_currency_guidance_brochure.pdf(treasury.gov)，可以就其对反X钱等所做的合规要求。其中，针对数字货币管理层的合规承诺要求有managementcommitment(Page11)：
A)????Reviewandendorsesanctionscompliancepoliciesandprocedures
B)????Ensureadequateresources,includinghumancapital,expertise,informationtechnology,andotherresources,supportthecompliancefunction
C)????Delegatesufficientautonomyandauthoritytothecomplianceunit
D)????Appointadedicatedsanctionscomplianceofficerwiththerequisitetechnicalexpertise
综上，针对美国运营和IPO，Crypto交易平台合规分为许可合规和实质交易合规。许可合规主要有MSB和FCM两类许可需具备；实质性交易合规主要有防止场外交易和代币的锚定合规；此外，需注意OFAC对海外反X钱的相关指引与要求。
笔者简介：
宜诣爽律师及团队DeLawyer
中国人民大学本科，蒙特利尔大学国际商法Droitdesaffairesinternationales硕士，麦吉尔大学工商管理证书MangementCert.
从事GA侦查工作四年，从事ZF工作两年，律师带团队五年，英法双语执业。
来源：金色财经
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