原文作者:TheDeFiEdge,DeFi研究员
原文编译:0x137
本文梳理自DeFi研究员TheDeFiEdge在个人社交媒体平台上的观点,律动BlockBeats对其整理翻译如下:
大多数人的ETH长期处于闲置状态,以下是一些使用ETH赚取被动收入的低风险方法:
方法一:存放在冷钱包中
您不必在所有事情上都获得收益,可以把这想象成储藏金条。DeFi有一定的风险,这样做可以对冲潜在的黑客攻击和跑路行为。
风险:1/10
方法二:将你的ETH借给中心化机构
你可以将自己的ETH借给公司,比如CelsiusNetwork、BlockFi、Hodlnaut等。他们再将其借给对冲基金、交易平台和机构交易员等,这就是你收益的来源。
隐私公链Findora首个DEX-FairySwap宣布开启冷启动:据官方消息,FairySwap宣布已于UTC时间0:00(北京时间早上8点)开启为期十二天的冷启动。
据悉,FairySwap是构建在Findora上的首个DEX。利用Findora的EVM,FairySwap为用户提供与以太坊和币安智能链等L1链之间的极速跨链交换。
FairySwap的冷启动阶段为期12天,UTC 3月3日-3月14日,所有拥有Findora通证FRA的用户都能通过质押FRA获得Fairy奖励,并且参与冷启动的质押用户后期还有机会领取Findora生态中的Fairy NFT。[2022/3/3 13:34:27]
我在下图中计算了基于5枚ETH的年化收益。
优点:这很容易
缺点:首先是需要KYC。
加密孵化机构DAO Maker宣布投资流动聚合平台SheepDex:据官方消息,加密投资孵化机构DAO Maker正式宣布投资流动聚合平台SheepDex并与其达成深度合作关系。SheepDex是BSC链上具有V3流动性聚合功能的去中心化交易所。正值SheepDex2.0更新,DAO Maker的加入将帮助 SheepDex继续加快平台的创新,并通过其强大的市场资源推动SheepDex的全球营销。[2021/12/23 7:59:43]
此外,尽管他们确实非常重视安全,但CeFi不像银行那样有FDIC保险。要知道,BlockFi的Token是由Gemini管理的;而CelsiusNetwork还曾受BadgerDAO漏洞利用的影响。
风险:3/10
方法三:直接质押ETH
ETH2.0质押是锁定持有者Token,以帮助维护PoS网络的过程。通过质押ETH,持有者可以获得额外的ETH。但这样做有一个很大的缺点,你最少需要质押32枚ETH,并且到等到ETH2.0合并后才能解锁。
数据:5月DEX交易量环比翻倍创历史记录:据TheBlock汇总的数据显示,五月去中心化交易所交易量创历史新高,达3191亿美元,环比增长97.85%。其中,PancakeSwap占49%,达1564.8亿美元;Uniswap总交易量占26%,达831.4亿美元,其中V3占五月交易量的7.5%,达240.3亿美元;SushiSwap占8.1%,达259.3亿美元;0x占5%,达161.8亿美元。此外,去中心化交易所交易量与中心化交易所交易量占比也呈上升趋势,五月占比达15.08%。[2021/6/2 23:03:38]
以下是一些替代选项:
1.通过中心化交易平台进行质押
像Coinbase这样的交易平台允许你直接进行质押,年利率在4.5%左右。
优点:非常简单
缺点:利率较低,需要KYC且你会失去监护权
Filecoin:FVM上线,Filecoin现支持智能合约:金色财经报道,Filecoin官方社交媒体账号发文称,“FVM成功上线,截至发稿时,Filecoin区块链现在支持智能合约和用户可编程性。”[2023/3/15 13:04:37]
风险:2/10
2.流动性质押
流动性质押解决了直接质押ETH的问题,它没有最低质押额和锁仓。在存入ETH后,你会得到一个代表你所抵押ETH的Token,比如stETH,这类Token与ETH1:1挂钩,且每天通过变基获得质押奖励。此外你还可以使用这类Token进行其他DeFi活动,例如提供流动性或者借贷等。
以下是一些流动性质押平台:
?LidoFinance-最受欢迎,TVL最高
?StakeWise-使用将质押ETH和奖励分开的双币设计
Reddit联合创始人在2014年以1.5万美元购买5万枚ETH:金色财经报道,社交媒体网站Reddit的联合创始人Alexis Ohanian在2014年以太坊预售期间,他只花了15,000美元购买了50,000个以太坊,每个币的成本只有30美分,以当前价格计算,这笔投资价值高达8250万美元,增长了549,589%。
Ohanian于2020年利用他早期投资ETH和Coinbase的收益创立了风投公司776,该公司已投资了29家与加密货币相关的初创公司,并在2022年2月筹 5亿美元用于资助类似的投资。
Ohanian认为熊市为投资者提供了以折扣价购买资产的机会,该公司认为最近的市场低迷是对加密行业进行长期押注的最佳时机。
该公司目前拥有超过7.5亿美元的管理资产。(Cointelegraph)[2023/2/22 12:21:49]
?RocketPool-最为去中心化,用户可以运行自己的节点以获得额外的收益
风险:2/10
进阶操作:
你可以通过在以太坊主网上的流动性池中使用stETH来获得额外收益。主要平台有Curve、Convex、YearnFinance等。我不打算详细介绍,因为以太坊高昂的gas会让大多数阅读本文的人付出很大代价。
风险:4/10
方法四:使用Terra上的AnchorProtocol
这是我的个人策略,当我刚开始时,利率要比现在高得多。一方面,Anchor几乎是在付钱让人借款;另一方面,我也希望获得一定的LUNA敞口。
具体步骤:
1.在LidoFinance将你的ETH转换为stETH
2.在Anchor将你的stETH转换为bETH
3.将你的bETH作为抵押品存入Anchor
4.你最多可以借到75%的UST,但我推荐大约25%的LTV
5.存入UST以赚取19.5%的APY
优点:能赚取UST,且aUST可增加产量
缺点:转换需要gas;使用杠杆及智能合约的风险;APY可能不会永远持续下去
风险:4/10
进阶操作:
当存入UST时,你会获得aUST作为回报。这时你可以通过aUST获得额外收益而无需承担太大风险。譬如,在MirrorProtocol上就有一个名为DeltaNeutral的策略,而ApertureFinance则可以自动执行这一操作。
风险:5/10
方法5:使用Terra上的Nexus协议
将你的bETH放到Terra上,并将其存入NexusProtocol并获得6.45%的年利率,非常简单。
风险:3/10
方法6:在流动性池中使用ETH
你可以在将ETH提供为流动性交易对,例如你可以在协议上将ETH-USDC配对并赚取收益。但同样的,在以太坊主网进行这一操作gas过高。
解决方案:
你可以将ETH桥接到不同的链上。通过将其桥接到其他公链,不仅可以保持ETH的价值,从长远来看还能显著降低你的gas花费。这些链包括:MATIC、Arbitrum等L2链,以及AVAX、FTM等L1链。我认为FTM目前拥有最多的收益机会。
你可以使用SpookySwap将你的ETH转换为wETH,并将其从以太坊主网桥接到FTM网络。这样,你就可以在FTM的流动性交易对中使用自己的wETH。
在桥接过程中不仅需要注意gas的问题,还要考虑跨链桥的风险。上周Wormhole就被黑客攻击导致大部分ETH被盗,幸运的是人们得到了母公司的补偿。但并非所有跨链桥都有像JumpTrading这样的「富爸爸」为其背书。
方法7:使用FTM上的Tarot
把你的wETH存入TarotFinance进行单边质押,年利率6.6%。
风险:3/10
方法8:在FTM上提供流动性交易对
这里有两个选项:
1.Beethovenx上的theGrandOrchestra策略,提供FTM、WBTC、WETH三个交易对后,你可以获得BEETS作为回报,年利率31.18%。
2.LiquidDriver上的FTM-WETH交易对年利率高达48%。同样的,你将收获LQDR作为回报。
优点:您可以获得很高的收益,尤其是当你获得价值上涨的Token时
风险:无常损失;获得Token价格可能下跌;潜在税收事件;智能合约风险
风险等级:7/10
你应该如何选择?
我认为,用户必须在易用性、风险水平、产量和去中心化之间找到平衡。对于普通朋群体而言,在Coinbase等平台质押最合适;对于初级DeFi参与者而言,桥接并转到Nexus、Tarot等协议中受益更多;而我个人则采取Anchor加Mirror的策略。
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