在现在这个市场行情低迷的环境下，很多投资者降低风险惯常的做法是持有较为安全可靠的稳定币，并?通过单币质押来?赚取一笔可观的收入。熊市里宜积累子弹，投资策略自然应该倾向于安全和稳定。因此，我们选择?以太坊上较为?老牌成熟的借贷协议AAVE、Compound以及知名的无抵押借贷协议?TrueFi?作为重点分析的对象。
AAVE
我们首先看来AAVE。AAVE是一个去中心化的借贷系统，允许用户在不需要中间商的情况下借入、借出和赚取加密资产的利息。作为以太坊生态系统的旗舰项目，无论是总锁仓量、总用户数，还是通证价值，AAVE在所有DeFi项目中都名列前茅。
加密公司CoinFlip推出自托管加密平台Olliv:金色财经报道，由加密货币提供支持的金融科技公司CoinFlip推出自托管加密平台Olliv。该平台允许消费者购买、出售、发送、接收和兑换安全存储在自托管钱包中的资产，消除未知第三方托管人的不确定性。
通过利用CoinFlip现有的加密ATM和客户服务网络，Olliv致力于弥合实体和数字投资之间的差距，扩大对这一新兴技术的可及性。（The Fintech Times）[2023/4/30 14:35:01]
目前，TUSD在AAVE上的储备规模为7817万美元，利用率为30.94%，存款APY为0.49%。
数据：Axie Infinity单日收入1848万美元，超《王者荣耀》两倍:7月29日消息，TokenTerminal数据显示，NFT+区块链游戏项目Axie Infinity昨日收入为1848万美元，近7天总收入7451万美元，近30天总收入1.67亿美元，创历史新高。据SensorTower数据显示，2021年6月，《王者荣耀》是全球收入最高的手游，当月收入2.77亿美元，平均单日收入约920万美元，Axie Infinity7月28日单日收入超王者荣耀两倍。[2021/7/29 1:23:14]
TUSD在AAVE上可以作为抵押品来使用，这反映出AAVE对TUSD价值安全稳定的肯定。AAVE的以太坊版本上现在共有33个借贷市场，其中稳定币项目10个，但仅有包括TUSD、USDC在内的4个稳定币项目可以作为抵押资产来使用，占比仅为40%。
ConsenSys工具Infura及Truffle支持Polygon:金色财经报道，根据周三的公告，ConsenSys的Infura和Truffle工具添加了对以太坊扩容项目Polygon（以前称为Matic）的支持。开发人员可以像在云平台上一样轻松地在Polygon的网络上编程和运行Dapp。Infura使开发人员可以通过API连接到以太坊，而无需运行完整的节点。同时，Truffle引入了可帮助开发人员构建和部署其Dapp的工具。[2021/5/13 21:55:43]
需要强调的是，现在TUSD在AAVE上的MAX
LTV为80%，这一比率即使在可以当做抵押资产的项目中也是排名前列，这不但意味着在AAVE上提供TUSD借贷的储户不仅能赚取存款利息，也能把TUSD作为抵押品来借出其他资产，更侧面印证了TUSD的稳定和安全。MAX
Mainframe确定收购以太坊实时金融协议Sablier:7月28日消息，区块链公司Mainframe宣布完成对以太坊实时金融协议Sablier的收购工作。Mainframe计划将Sablier资金流技术集成到固定贷款协议中，并创建数字债券通证化的债务市场。Mainframe官方表示，收购Sablier协议主要目的是防止发生类似MakerDAO“黑色星期四”的事件。（Cointelegraph）[2020/7/28]
LTV指的是特定抵押品的最大借款能力，比如TUSD的MAXLTV为80%，则每存入1TUSD作为抵押品，用户最多可以借出价值
0.8TUSD的其他加密资产。
另外，目前借款APY为12.94%，其中固定APY为11.38%，可变APY为1.56%。
TrueFi
接下来我们来看TrueFi。TrueFi?由TrustToken?所开发，是无抵押贷款项目的代表。TrueFi平台于2020年11月上线，FTX创始人SamBankman-Fried为首位借款人，完成了第一笔TUSD借款。
为了降低坏账风险，当前大多数DeFi借贷平台都以超额抵押的方式运行。这意味着用户想要借出来价值1ETH的资产，就要先抵押超过1ETH的资产才行。这意味着超额抵押会带来资金利用率偏低的问题。另外，用户需要先买入抵押品才能借出资产，这无形中提高了借贷的成本。相比之下，无抵押贷款无疑有着更强的吸引力，但需要较高的信任成本。
为了确保还款，降低坏账率，目前?TrueFi?的借款人需要进行KYC
流程，通过?TrustToken?团队审核进入白名单后，才能发起借贷申请提案。KYC和信用审查更像是CeFi才会有的流程,
这一点让TrueFi稍微区别于其他DeFi。当前TrueFi的借款只针对机构投资者开放，借款人申请借贷后，由存款人群体投票来决定是否准予借贷，违约风险将由存款人来承担。
普通用户虽然无法从TrueFi借款，但可以将TUSD存入TrueFi来获取收益。现在，TUSD在TrueFi上的存款APY为7.45%，存款规模共计3378.27万美元。
Compound
Compound是一个老牌的借贷协议，安全性经过了时间的检验，在同类项目中位居前列。目前TUSD在Compound上的总供应量为8214万美元。目前，OKX上线TUSD?DeFi?赚币活动，可通过质押TUSD来赚取8%收益。补贴部分约占6.5%，全由TUSD官方提供。这显然十个非常好的参与机会。
如果没有足够的TUSD来参与活动，那也不用担心。目前借款APY仅为0.03%，用户可以将USDC、DAI、ETH等资产质押进Compound中，只需要支付0.03%借款APY即可获得TUSD借款，再将TUSD借款直接参与本次DeFi赚币活动，可获得8%的高收益，从而赚取差额APY。本次活动安全程度很高，TUSD作为法币抵押型稳定币安全性自然是首屈一指的，而OKX作为老牌的数字货币交易所，经营能力已经过了反复的检验。
结语
以上就是TUSD在三个主流借贷平台的基本情况。目前宏观市场行情低迷，没有人能够开上帝视角对市场进行精准抄底，参加我们TUSD的在安全度较高的主流借贷协议参与稳定币借贷活动来获取稳健的收益，可以说是现在大环境下的投资良策。
来源：金色财经
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