在过去的一周，币安发现自己成为了许多加密货币末日论者的焦点，他们担心大规模的CEX会步FTX的后尘。
这种担忧来自哪里？FTX2.0即将到来吗？加密行业应该担心吗？让我们一个一个地回答这些问题。
FTX在11月倒闭了，因为它是一家功能更像银行的交易所——在不应该交易客户存款的情况下交易客户存款。在其令人震惊的破产之后，其他加密交易所纷纷发出信号，表明他们没有做同样的见不得人的事情。他们的目标是通过承诺展示他们所谓的“储备证明”来做到这一点。
币安在过去一周上演的闹剧的中心，就是一个不成熟的尝试。
币安发布了一份由财务审计公司Mazars根据一些“商定的程序”对其储备进行的5页审计。
审计的缺点
首先，该报告只审计了币安在选定链上的比特币：
在此约定中，客户在比特币、以太坊、BNB链和币安智能链区块链上持有的比特币(“BTC”)和包装比特币(“BBTC”和“BTCB”)的现货、期权、保证金、期货、融资、贷款和赚取账户将被定义为范围内资产。
印度加密人才外流再次迎来高峰:2月24日消息，由于监管的不确定性，印度的加密人才多年来一直在外流，政府最近对加密收入征税的决定加速了该国区块链人才的外流。
据《纽约时报》消息，印度30至50个加密和区块链企业在迪拜和新加坡经营业务。此外，加密人才外流可以追溯到2018年，当时印度储备银行（RBI）对加密实施了禁令。Zebpay是当时最大的印度交易所之一，其关闭了业务并转移至新加坡。
当地行业利益相关者告诉Forkast，新的税收规则加速了人才外流。30%的加密税负担可能不仅会使专业人才外流，一些投资者也在考虑搬迁至对加密行业友好的区域。（Forkast）[2022/2/24 10:13:51]
除了比特币，该报告还研究了币安选择的一系列公共地址：
(Mazars将)分别在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址，以确保这些地址已被标记为属于币安。
加密人士发起请愿指责谷歌对加密货币的相关审查:金色财经报道，加密人士发起了针对谷歌审查加密货币相关内容的请愿，指责谷歌及其子公司YouTube“多年来一直在镇压比特币和区块链行业”。请愿书旨在鼓励区块链公司和利益相关者联合以抵制谷歌的审查制度。该请愿书指责谷歌通过各种手段审查加密货币内容，包括阻止广告活动，从Google Play删除与加密有关的应用，以及删除或限制对加密货币信息的访问。[2020/3/7]
在这些狭义的参数中，Mazars报告总结了三个相关的数字：
图源：Mazars的币安储备证明报告
第一和第三个数字声称，在审计时(11月22日)，币安总共持有582,486个比特币资产和597,602个比特币的客户负债。这意味着币安的比特币储备缺口为1:1，为15116比特币(2.5%)。
动态 | 美联储委员会计划推出实时结算服务 加密人士感到困惑称已有比特币:据Cointelegraph消息，美国联邦储备委员会正计划在2023年或2024年推出实时支付结算服务FedNow，以提升该国的支付基础设施。对此，加密资产管理公司Morgan Creek Digital Assets的联合创始人Anthony Pompliano不解，并发推称，已经有比特币了。投资管理公司VanEck的子公司MV Index Solutions的数字资产战略总监Gabor Gurbacs则称建议考虑一下比特币。[2019/8/6]
然而，币安的用户也可以从交易所借入比特币，作为其贷款计划的一部分。当我们将这些21860个比特币(597,602减去575,742)的贷款计入币安的资产时，其负债缩水至575,742个比特币，这表明币安被过度抵押了15,117个比特币。
因此，审计得出的结论是，币安的比特币资金是安全的。但人们(理所当然地)对Mazars的审计感到不满，因为这几乎不是传统意义上的审计。
动态 | 高盛正在秘密招聘加密人员:据bitcoinist消息，投资银行高盛（Goldman Sachs ）宣布了一项新的公司“灵活”着装规范，以反映其工作场所不断变化的性质。其声明的目标是“为所有人创造一个温馨的环境” ，这导致一些人怀疑改变是为了吸引加密人员。 而据内部人士透漏，高盛正在秘密招聘加密人员。而加密货币分析师 Joseph Young也在Twitter上确认了这一消息。[2019/3/7]
为什么只有比特币？币安在ETH、USDT或BNB上的贷款情况如何？这些资金从币安资产负债表的“负债”部分被省略了。
那不在上述三条链上的比特币资产呢？币安可能在Solana或Avalanche链上借的任何包装比特币贷款也不见了。
整个过程有点像让审计公司审计一家银行，但只检查某些银行账户中的特定货币。
最后，还有一个问题是将包装比特币和比特币互换对待。这掩盖了包装资产所涉及的安全风险，因为它们应该由包装代币中相等的底层值支持。据推测，币安将为其发行的每个BTCB和BBTC持有1:1的比例，但这尚不清楚。Mazars审计认为包装好的比特币从根本上来说是安全的，但据我们所知，币安可能发行了比其基础抵押品更多的抵押品。
动态 | 新西兰新海关法案引发加密人士担忧:据Bitcoin.com报道，新西兰最新出台的海关法案，授予了海关人员前所未有的调查权力，包括检查旅行者的电子设备及强迫旅行者披露相关密码，否则将面临5000美元罚款。虽然搜查将被限制为存储在设备的信息，而不是连接到云帐户的数据，但仍然引起了加密人士的担忧，比特币安全专家Andreas Antonopoulos在其社交媒体表示不会再回新西兰。Bitcoin.com分析称，虽然拥有加密货币并非违法，但可能足以获得更加强化的搜索。如果海关人员随后发现一个装有大量加密货币的数字钱包，旅行者可能会发现自己面临一些棘手的问题，可能会被假设为“有罪直到被证明是无辜的”。[2018/10/3]
Mazars的报告至少在一件事上做得很好：它对币安的一些负债是透明的。大多数准备金证明并不披露资产负债表负债方面的任何数据。但由于它忽略了所有非比特币资产，因此它无法完全证明币安的财务健康状况。
币安表示，将在不久的将来披露更多有关其其他资产的信息。但就目前而言，审计只证明了币安储备的一部分，而不是全面的观点。
所有的骚动导致Mazars在12月16日宣布停止对币安及其其他加密客户(包括Kucoin和Crypto.com)的审计工作。
币安的实际情况如何？
谣言四起，人们都很恐慌，但币安的一切似乎都和往常一样，该公司周一宣布，其美国子公司已达成10亿美元的交易，收购Voyager的资产。
那么，币安的情况究竟如何呢？
币安在过去一周出现了数十亿美元的大规模流出，仅在12月14日就有42.7亿美元的流出。这在一定程度上是由Jump和Wintermute等知名TradFi玩家在12日从币安撤出资金的链上数据引发的。
虽然这是一些令人瞠目结舌的数字，但让我们把它放在背景中来看。币安在其他地方报告的总储备证明(不要与只审计比特币的Mazars报告混淆)显示，截至12月19日，数量为550亿美元，低于当前公关危机开始前的700亿美元。
https://twitter.com/nansen_ai/status/1603949786771517440
如果币安接近尾声，它将在ETH和稳定币资产流出上显示为接近零，就像FTX的情况一样。
尽管由于用户希望避免任何FTX2.0的机会，出现了大规模的资金外流，但链上数据却讲述了一个不同的故事。币安的稳定币和ETH储备仍然分别在22B和5M左右。
图源：CryptoQuant
FTX陷入困境的一个重要原因还在于使用自己的FTT代币来抵押贷款。FTX是一个发挥银行功能的交易所：它在不应该交易客户存款的情况下交易客户存款。这是一个建立在信任和依赖本身之上的纸牌屋，而不是像美国国债、BTC或ETH这样财务状况更为稳健的抵押品。
如果币安的业务类似地建立在自己的BNB代币上，我们可能有更多的理由担心。值得庆幸的是，币安的储备中只有约10%由BNB组成，这与大多数其他加密交易所大致相同。
图源：CryptoQuant
在一个重要方面，BNB也不同于FTT：它的效用。FTT用于FTX的折扣交易，但如果公众认为你的交易所即将资不抵债，FTT将起不到任何作用。另一方面，BNB也是TVL：BNBchain今天用于验证和支付第二大L1链交易费用的资产。
BNB的价格在12月17日暴跌至221美元，但目前已回升11%至241美元。
图源：Coinmarketcap
最后
所有这些指标都表明，虽然币安正在经历某种程度的银行挤兑，但情况肯定不像推特上所说的那么不稳定。
“银行挤兑”在这里可能并不合适，因为币安是一家交易所，而不是一家银行，只要它按照服务条款(不像FTX)以1:1的比例持有所有客户的存款，即使每个用户都想把钱取出来，也没有人会损失一分钱。
问题是，我们并不确切地知道这一点，这就是为什么在中心化交易所持有加密货币永远不会像在自己的非托管钱包中持有加密货币那样安全。
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