要点
l?庞氏局是一种常见的局，用后来的“投资者”资金来支付早期“投资者”的债务。然而，实际上并没有可行的商业模式。
l?对于任何提供不切实际回报或邀请您加入独家“加密货币投资计划”的人要保持警惕。
l?你是否成为了局的受害者？立即向相关执法部门和币安支持团队报告此事件。
在我们最新的《了解你的局》中了解加密货币庞氏局以及如何避免和识别它们。
什么是加密货币庞氏局？
想象一下，有人告诉你，你可以在很短的时间内用很小的风险赚取大量财富。只需要一笔小投资。最重要的是，想象你被告知要尽可能多地将这个所谓的“机会”传播给别人。
这就是庞氏局的特点，这是一种常见的局，用后来的“投资者”的钱来支付早期“投资者”的债务。庞氏局横跨各个行业，可以在任何允许投资活动的环境中出现。不幸的是，这些局在加密货币领域猖獗。
MKR和COMP鲸鱼地址将4210枚MKR转入币安，本轮投资获利210万美元:金色财经报道，据余烬监测数据，此前从币安提取MKR和COMP的鲸鱼地址，30分钟前将4210枚MKR(483万美元)转入了币安。这样他本轮MKR+COMP投资实现获利210万美元：
25982枚COMP(成本价46美元)，7月3日转入币安(价格64美元)，收益率40%(获利46万美元)；
4210枚MKR(成本价760美元)，7月21日转入币安(价格1150美元)，收益率51%(164万美元)。[2023/7/21 15:51:06]
在本文中，我们将深入探讨加密货币庞氏局通常是如何发展的，最重要的是，您可以如何保护自己免受它们的侵害。
庞氏局是如何运作的
在大多数庞氏局中，实际上并没有真正的“投资”，大部分利润都被子收入囊中。资金从新受害者转移到之前的受害者，这种资金重新分配产生了盈利的假象，使局得以维持。
美SEC前官员：币安的财务状况比 FTX 更不透明:金色财经报道，美国证券交易委员会（SEC）互联网执法办公室前主任(John Reed Stark)认为，币安的财务状况比 FTX 的财务状况更加“不透明”，他说：“绝对没有透明度，不在阳光下运作，没有任何关于其财务状况的确认”。报道称，币安没有披露有关其原生代币在资产负债表上的作用或其在允许客户使用借入资金进行保证金交易时面临风险的信息，此外。对全球各国币安子公司提交文件的审查显示，关于整体业务结构、运营以及币安如何在其自身及其众多子公司之间转移资金的细节很少。（路透社）[2022/12/20 21:55:15]
只要有足够的新成员加入，金融欺诈就会继续。一旦这种情况耗尽，局就会到达临界点并崩溃。
以下是庞氏局典型进程的简要概述，总共分为三个步骤。
分析 | TokenGazer币安中签解读：大陆用户仍为主力 机构持有较多BNB:TokenGazer分析显示：币安此次签数16666个，因为放开国内用户准入，中签率从上次MATIC的58.38%下降到30.82%；按照这次的中签率，锁定20天的BNB数量是540多万个，约3-4%的比例，再次说明大部分bnb在机构手里；另，此次中签率下降了一半，持有100个BNB以上地址大概率为活跃交易用户，可能说明用户仍旧占到币安活跃交易用户的半壁江山。[2019/5/28]
第一步：创建一个有吸引力的计划
庞氏局是术史上最古老的术之一。它的起源可以追溯到20世纪初的查尔斯·庞兹，他是一位在北美的意大利移民，向投资者承诺在短短三个月内获得40%的回报。
查尔斯的局很简单：用今天的投资者的钱支付昨天的投资者，并将剩余的利润收入囊中。他的40%承诺继续吸引着毫无戒心的受害者，在不到六个月的时间里，吸引了超过30,000名这样的“投资者”。
动态 | 何一回应币安被盗：将赔偿此次热钱包7000枚比特币被盗攻击的损失:针对币安热钱包被盗7000枚比特币事件，何一表示，部分热钱包被盗，用户不受影响，币安赔，未来一周会持续安全升级。在区块链的世界，透明是基础，我们希望在透明的同时，也有着承担责任的勇气和毅力；保护用户的利益是我们的价值准绳，在这个困难时期，我们会努力保持透明度持续给您更新相关信息，感谢您对我们的支持。 据币安公告，将使用“SAFU基金”全额承担本次攻击的全部损失。没有任何用户有任何损失。[2019/5/8]
查尔斯在局最终崩溃后被捕，他的“投资者”损失了约2000万美元。相比之下，伯尼·麦道夫2008年崩溃的类似公司让他的“投资者”损失了约180亿美元。这个案例通常被认为是史上最大的庞氏局。
第二步：奖励早期投资者
庞氏局故意向早期投资者支付承诺的回报，这些投资者反过来会相信局的合法性，甚至告诉他们的朋友投资。
如今，庞氏局向成功推荐新投资者的人提供额外的“奖励”或“红利”也相当常见。一些子会要求“投资者”在继续赚钱的前提下进行强制推荐。这种技术使子可以不费吹灰之力地找到新受害者。
在某些情况下，还有一些局具有复杂的奖励结构，其中“投资者”或“员工”必须招募其他受害者来赚取他们的薪水。这类案例通常被称为金字塔局。
第三步：崩溃
最终，这座纸牌屋会倒塌。
局的主谋通常会在达到一定利润水平或感觉局即将瓦解时实施逃跑计划。另一方面，尽管少数投资者可能看到回报，但绝大多数人将一无所有。
为了帮助用户识别加密货币领域的庞氏局，我们的币安风险团队在分析了众多真实案例后，制定了这个公式：
邀请+不切实际高回报保证+本金无损失+推荐奖励=庞氏局
加密货币庞氏局的例子
我们称之为Lily的用户参加了一个加密货币投资基金，最初产生了10%的回报。然而，根据子的说法，如果Lily想继续“赚钱”，她必须推荐新客户进行投资。
子承诺Lily邀请十名客户将获得15%的奖励。如果那些新客户继续邀请其他人，Lily将获得7%的二级奖励，以此类推。
Lily在局崩溃后，她所有的资金都丧失了，才意识到这是一个庞氏局。
防范庞氏局的技巧
识别庞氏局可能很困难，但以下是一些需要注意的常见迹象。
l?对于高回报的加密货币提议或在混乱和任意条款下锁定你资金的“计划”，要保持警惕。作为一个一般性的提醒，在做出任何投资决策之前，最好进行彻底的研究。
l?将所有承诺保证高回报的投资机会视为可能的局。风险和回报之间往往存在权衡；任何承诺既有吸引力的回报又有100%保证的投资都是非常可疑的。
l?谨慎对待加入“投资团队”的邀请，特别是如果他们宣传的回报看起来太好以至于不真实。
l?要求提供任何加密货币投资“计划”或“方案”的官方文件。如果投资策略是保密的或被视为太复杂而无法解释，那么它很可能是一个局。
l?质疑任何“计划”是如何为投资者产生回报的。如果这是一种你以前从未听说过的方法，请谨慎对待。
如果你被加密货币庞氏局
在不幸的情况下，如果你发现自己成为了庞氏局的受害者，以下是一些可以采取的措施，以帮助减轻损失。
l?如果你已经提供了敏感信息，请立即更改密码并冻结银行或其他受影响的金融账户。
l?向当地执法部门报告此事件。币安与执法部门密切合作，我们的合作经常导致查获和扣押。虽然恢复你的钱并非绝对保证，但在大多数情况下，这是唯一可行的选择。
l?将此案件报告给子接触你的网站、应用程序或社交媒体平台的管理员。向他们提供子的个人资料名称以及其他可能有助于防止他人受的信息。
l?谨慎对待“恢复服务”。尽管有些可能提供合法帮助，但很多往往会做出虚假承诺或要求预付款。不要被两次。
我们还鼓励所有用户，无论新老，都阅读我们的反系列文章，以更好地应对常见的加密货币。
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