作者：DDexBowen
来源：橙皮书
对于很多人来说，谁在持续的使用DeFi产品，以及用这些产品在做什么一直是个问号。今天推荐的这篇文章，可能会解决一些人心中的疑问。
DDexBowen针对MakerDAOCDPtop10用户链上行为进行了追逐调查，通过这些信息你大概能描绘出一个以太坊大户的画像：
比如他的以太坊从哪里来？
有多少以太坊锁在合约上？
参加过哪些ICO？
甚至包括他们质押借贷的清算价？
。。。
以下为正文，enjoy：
MakerDao和CoinbaseEarn合作教会了10万美国用户如何使用智能合约借贷。
最近DragonFlyCapital通过中国的一系列路演，也让这个最早的ETH去中心化组织项目更为中国市场所熟知。
MakerDAO创始人Rune在王峰十问，也公布了2018年MakerDAO基金会的成绩单
“MakerDAO目前的早期单一抵押阶段的DAI的发行量，已经超越很多本地银行的储蓄量，并且每年收入超过1200万USD，每年的开支不到20万USD，自治协议的表现令人印象深刻。”
那这1200万美元的收入是从哪儿来的？
我们调查了使用CDP的top10大户。
先从基本知识开始：
什么是MakerDAO？
MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治组织之一和智能合约系统，提供第一个去中心化基础稳定货币Dai(以太美元)和衍生金融体系。Dai由数字资产足额抵押担保发行，和美元保持1:1锚定，1Dai=1美元。
目前Dai是规模最大的去中心化稳定币。个体用户、企业、金融机构都可以通过Maker开发的智能合约，无中心化风险地获得Dai作为流动性和对冲资产。Maker平台在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融和公开记账方面都有关键的应用。
什么是CDP?
用户在链上将数字资产ETH进行抵押，生成稳定币。通过平仓和利率等政策保证稳定币的稳定，生成Dai。
Utopia Labs推出新产品，允许企业将USDC发送到美元账户:金色财经报道，初创公司 Utopia Labs 推出了一款产品，让企业能够将USDC发送到任何美国的银行账户，以及其他美元账户，例如支付公司Wise提供的账户。
据介绍，Utopia的产品建立在以太坊去中心化托管协议和资产管理平台Safe之上，Utopia 与 Bridge 合作，帮助开发者在美元货币（包括稳定币）之间进行转换，以帮助其转移资金。当用户通过 Utopia 支付 USDC 时，会创建一个链上清算地址与每个银行账户关联。每笔交易有0.3%的佣金。 Utopia 目前使用以太坊区块链，但很快就会在大多数其他区块链上提供该产品。Utopia 还寻求在未来几周内增加对其他稳定币的支持，包括 Tether ( USDT )。[2023/8/2 16:12:27]
通过抵押150美金的ETH,还出100美金的稳定币DAI。
MakerDAOCDPtop10用户分析
要点：
Top10CDP用户占DAI总量40.6%
Top100CDP用户占DAI总量78.6%
大户来自于早期ETHICO项目方(Request)，ETHICO参与者(3个母账号为GenesisBlock参与者)
CDP前十用户，有5位来自于2015年ETH社区。
大户1:代号CDP3088
Mr.3088,低风险长期低杠杆用户，ETHICO参与用户，2015年7月30日，GenesisBlock，投资100BTC，相当于投资2万8千美金,拿到20万ETH
2016年5月14日，参与TheDAOICO,投资全部ETHICO得到的20万ETH，可以说是全部身家都投资在了一个项目上。
在2016年6月12号，TheDAO代码风险被曝光，黑客可以移动地址里所有的ETH。到6月18号，超过360万ETH被盗走。6月17号，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社区第一次经历硬分叉的抉择，大家摇摆不定，ETH价格从20美金，跌至13美金。
对于Mr.3088来说可以说是人生最痛苦的30天，投资的全部身家竹篮打水一场空，同时拿到手里的TheDAO代币没有流动性和交易场所。
2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2个月虚惊一场。同时通过ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，为什么Mr.3038没有把剩下的19万ETC提出？
Yuga Labs聘请佳士得NFT团队关键成员担任CryptoPunks品牌负责人:金色财经消息，Yuga Labs将聘请佳士得NFT团队的关键成员Noah Davis担任CryptoPunks项目品牌负责人。
Davis表示，“如果你是CryptoPunk的持有者，并且你关心这个品牌的未来，我想一对一谈谈。我将在NFT NYC期间参加Punks Brunch。无论Punks走到哪里，社区都会帮助指导我们。”Davis是Beeple著名的“The First 5,000 Days”NFT的幕后推手，该NFT于2021年3月在佳士得拍卖行以6,900万美元的价格售出。他也是Howlerz NFT项目的负责人，他将在YugaLabs担任新职位期间继续领导该项目。[2022/6/20 4:39:24]
2017年一整年都很少链上交易或转账。
2018年后主要在ETH2DAI交易，赚取更多ETH,尝试过Compound，但没有放很多资产在Compound上。曾经2017年6月拿到15,000OMG免费空投，最高峰值为37万美金，都没有出售。可谓是一朝被蛇咬，十年怕井绳。从TheDAO这个历史上最大的ICO险些失去全部身家之后，再也不触碰任何ICO代币。
从17年12月开始，用户不断向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，转账平均1000ETH每单。可以说是2年等待，终于开花结果，以平均成本法，减持ETH。减持总值超过4万ETH。经过2年半的等待，以现在ETH160美金的低点价格计算，获利超过640万美金，同时账号内仍有20万ETH。
在Mr.3088心里，MakerDAO一年72万美金的手续费，和自己减持ETH收到的获利相比，九牛一毛。作为长期看好ETH价格的投资者，只需要ETH涨5美金就能覆盖一年的MakerDAO手续费支出。
Mr.3088通过2万8千美金成本，得到浮赢3200万美金等值20万ETH。对于他来说，所谓的超额抵押其实是将2015年通过2万8千美金的筹码，在2019年抵押出820万美金的稳定币。这像极了在北二环内免费继承一套四合院，在2019年，通过质押产权房借出2000万人民币贷款。
对于Mr.3088来说，MakerDAO只是一个信用贷款，一个只需要2万8千美金的的筹码就能拿出273倍杠杆的信用抵押。
贷款质押数据：
质押178,921ETH
贷款8,280,868DAI
CryptoPhd DAO报名竞选ZT DAO去中心化社区组织:据官方消息， ZT基金会已经推出ZT DAO去中心化社区组织，并于6月1日至6月30日期间启动报名竞选。此次活动吸引了圈内众多区块链社区和区块链爱好者参与，如CryptoPhd DAO已经成功报名，且锁仓5万枚ZTB。
ZT DAO是由区块链行业的人士和区块链爱好者共同组建的区块链社区，隶属于ZT基金会的去中心化社区组织，旨在以区块链技术为应用底层，丰富和完善ZT生态。同时ZT基金会将拿出1000万枚ZTB用于奖励所有ZT DAO的参与者和贡献者。[2021/6/3 23:07:23]
抵押率：26.53%
开仓市场：11个月
合约交互：71笔
手续费：722,986美金
母账号：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3
大户2:代号CDP15336
Mr15336,低风险套利用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。占有MKR1.5%的总量。
ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，投资500BTC，相当于投资14万美金,拿到100万ETH
2016年开始，成为ETH矿工，在NanoPool,digger.ws(欧洲老矿池)和Dwarfpool挖矿，一天平均5ETH收入。
非常积极的ICO参与者，总计投资超过20个ICO项目。2016年11月11日开始，GolemICO投资1万5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日购买了1万5000MKR，EOSICO投资了61万EOS。最大手笔的投资在TheDAO项目上，投资20万ETH,同时在2016年6月参加多轮TheDAO投票。最后在2016年7月20日，从TheDAOwithdraw提出了8万4000ETH。期间可能在交易所卖掉了部分TheDAOtoken。
参与ICO情况：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。
BXH与SOLO.TOP达成战略合作:据官方消息，BXH与SOLO.TOP达成战略合作，Solo.top是DeFi智能配资挖矿平台，旨在为DeFi用户提供接近0门槛且安全的DeFi金融服务。
BXH笨小孩与SOLO.TOP达成战略合作，打造BXH单币挖矿板块，于香港时间3月31日15:30上线，为用户带来省心的智能聚合挖矿。
Solo将为BXH流动性挖矿的用户提供便捷的投资选项，享受单币种无损挖矿，随存随取。[2021/3/31 19:33:17]
2016年3月份开始，在Poloniex交易，随后几乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美国政府关停的BTC-E。这个用户的地址也被Etherscan标明为200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg报道，此地址获得2亿美金盈利，但政府却无法向此人征税，因为并不知道此人是谁。
Mr.15336可谓是见证了整个ETH社区的发展，从ETHICO参与者，到矿工，DAO投票，dAPP用户，可谓是最忠实的以太坊世界电脑愿景的支持者。
FunFact:Mr15336爱好慈善：给Mycrypto捐了3ETH
https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made-200m-trading-ethereumand-nobody-knows-who-tax
质押数据：
质押:141,405.38ETH
贷款:7,332,000DAI
抵押率:29.72%
参与时间:8个月
合约交互：260笔
手续费：$256632.33
母账号：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5
0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284
0x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486
Miningaddress:
0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1
大户3:代号CDP12826
动态 | Cryptopia被盗案听证会在即 官方已为相关债权人提供相关法律文件:2月10日，新西兰加密货币Cryptopia官方发布证据宣誓书和由指定律师提交的文件，供信托受益人及/或债权人下载，以此为之后被盗案听证会做准备。此前Cryptopia官方宣布，其资金被盗案听证会已改期至2月11日至14日举行。[2020/2/10]
Ms12826低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。
ETH早期投资者，最早的ETH来源是，2015年8月14号，Kraken准入地址5万1千ETH，大概率是美国交易用户,参与过TheDAOICO,投资2.5万ETH。子账号有多个合约，合约开发者,懂得如何生成编写合约。持有25万美金的MKR代币，MakerDAO忠实粉丝。
Ms12826,链上操作相对较少，没有更多能分析的数据。
质押数据：
质押:48,017.579ETH
贷款:3,599,610.27
抵押率：42.97%
参与时间:9个月
合约交互：36笔
手续费：$241596.38
母账号：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227
0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1
0x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f
0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170
0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7
大户4:代号CDP111790
Mr.111790低风险低杠杆用户，地址是合约,合约开发者。
Compound重度用户，存5万8千ETH,借贷445万USDCH和13万DAI,Compound利息手续费：$229,924.93
2016年9月11日开始启用地址，怀疑是在TheDAOHack之后，通过Poloniex洗币，使用的新地址。Eth2dai频繁交易用户，超过4000条交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用户，大概率是美国用户。ReplaySafeSplit合约用户，经历过ETH和ETC分叉。没有用过其他dAPP，纯金融用途交易者。
ICO投资列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM
质押贷款数据：
质押:49,855.293ETH
贷款:3,420,427
抵押率：39.33%
清算价格：$102.91
参与时间:1个月
合约交互：164
手续费：$36661.76
母账号：
0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4
0x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf
大户5:代号CDP14290
Ms14290低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。
2016年11月开始启用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用户。无法找到之前交易记录。
质押贷款数据：
质押:40,674.494ETH
贷款:3,420,427DAI
抵押率：38.05%
清算价格：$99.57
参与时间:6个月
合约交互：43
手续费：$165555.87
母账号：
0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4
0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3
大户6:代号CDP4242
Mr4242,低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者。2015年开始接触ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用户,大概率是美国用户。参与很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用过CoinMixer很难追踪之前的交易记录。
Mr4242是一个十分低调注重隐私的用户，不想让其他人通过链上数据跟踪，低调的币圈大佬。
质押贷款数据：
质押:37,654.456ETH
贷款:2,510,508.72DAI
抵押率：38.22
清算价格：$100
参与时间:2周
合约交互：201
手续费：$75340.87
母账号：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab
0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd
0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4
大户7:代号CDP13917
Ms13917,RequestToken项目方，低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者。
RequestNetwork，德国项目方，在2017年10月13日，融资10万枚ETH。融资的目的是为了让大家更容易收款，付款，转账。当时觉得去中心支付的点子很高大上，但回头一想，其实不就是扫QR码转钱吗？时隔2年，项目方也就做出了几个收款和收据的功能，最好的产品还是ICO早期的项目介绍视频。
通过Multisig多签名钱包，质押ETH,借DAI运营。是TOP10CDP唯一标明是项目方融资ETH用来质押,生成DAI,用于公司运营需要的使用案例。
质押贷款数据：
质押:25,113.59ETH
贷款:1,870,030DAI
抵押率：44.91
清算价格：$111.69
参与时间:9个月
合约交互：18
手续费：$105260.09
母账号：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15
大户8:代号CDP2406
Mr2406,低风险长期低杠杆用户,DSProxy合约使用者。
ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6万6800个ETH。但是拿到ETH代币之后，2年就再也没有动过账号。
曾经花费2万6000ETH注册ENS,非常高频的ENS注册用户，是当初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市场一样，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文胜。
质押贷款数据：
质押:46,668.089ETH
贷款:1,700,000DAI
抵押率：20.88%
清算价格：$54.64
参与时间:12个月
合约交互：8笔
手续费：$170972.5
母账号：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84
0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad
大户9:代号CDP19514
Ms19514,低风险低杠杆用户，地址是DSProxy合约。5万美金MKR持仓，Binance用户，12个月前新启用地址，无法找到之前交易记录。
质押贷款数据：
质押:21,672.625ETH
贷款:1,500,000
抵押率：39.67%
清算价格：$103.81
参与时间:3个月
合约交互：9笔
手续费：$44427.5
母账号：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E
0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733
大户10:CDP16843
Mr16843,高风险高杠杆用户，地址是DSProxy合约。ETH2DAI用户，同时管理多个CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用户，大概率是美国用户。2017年3月地址开始启用，无法找到之前交易记录。
质押贷款数据：
质押:14,874.023ETH
贷款:1,445,000DAI
抵押率：55.69%
清算价格：$145.72
参与时间:6个月
合约交互：29笔
手续费：$42819.68
母账号：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08
0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400
0x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca
最后，看到大户的清算价后，你敢梭哈了么？
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