DEF:欧盟反5号令正式生效,其对加密领域会产生什么影响?

据Cointelegraph1月11日报道,欧盟反5号令于1月10日正式生效。该条例于2018年7月9日成为法律,旨在提高金融交易的透明度,以打击欧洲各地的和恐怖主义融资活动。

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欧盟专员Paolo Gentiloni:CBDC可能需要全球合作监管:金色财经报道,欧盟委员会经济事务专员Paolo Gentiloni周一表示,央行数字货币(CBDC)可能需要一个国际交易网络,以避免侵犯其他国家主权的风险。

欧盟目前正在考虑欧元的数字版本,但需要应对设计相关问题,比如如何实现跨境支付。Gentiloni表示,你如何避免通过数字货币侵犯其他司法管辖区主权的风险……同时发展一种具有全球野心的数字货币,就像数字欧元一样?当然,这也带来了与其他司法管辖区就此类问题达成具体协议的可能性。(CoinDesk)[2022/11/7 12:28:54]

5AMLD首次扩大了监管范围,将虚拟货币-法币交易所或托管钱包提供商等加密服务提供商纳入其中。这样做是的目的为了让人们更清楚地知道谁在参与加密交易。其理由是这样做会阻碍和恐怖主义融资。根据5AMLD的一份资料说明书,该法律将:

欧盟集团正在准备“数字经济”税收制度:欧盟主席让·克洛德·容克(Jean-Claude Juncker)和欧洲货币基金组织(ECOFIN)等欧盟政府机构认为,需要制定一个面向“数字经济”的税收政策。如今欧盟各机构正在参与设计这样一个税制,很可能会影响到区块链领域和使用加密货币的企业。[2017/12/24]

提高谁真正拥有法律实体这一透明度,以防止通过不透明的结构进行和恐怖主义融资

欧盟就限制比特币匿名性交易的新规达成一致:据俄罗斯媒体报道,欧盟议会与欧洲理事会经过长达1年多的讨论,就限制比特币匿名性交易的新规问题达成一致,该规定亦对预付卡与信托基金。欧洲议会设有经济事务委员会和货币政策委员会,此前委员会成员对于禁止比特币匿名性交易是否有利于防止恐怖主义和等问题感到困惑。[2017/12/19]

让欧洲金融监管机构通过中心化银行账户注册更好地获取信息

应对与匿名使用虚拟货币和预付票据有关的恐怖主义融资风险

加强反监管机构与欧洲央行之间的合作与信息交流

扩大评估高风险第三国的标准,确保对进出这些国家的资金实行高水平的保障措施。

当然,不履行义务的后果是罚款!例如,奥地利的金融监管机构将对不合规的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。如果加密企业必须支付5AMLD违规罚款,那么它们离关门也就不远了。

5AMLD对加密服务提供商的影响

欧洲加密公司正在努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的广泛“了解你的客户”和反程序,许多企业将面临关闭的命运。总部位于英国的加密钱包提供商BottlePay去年年底宣布决定停止运营。该公司2019年12月13日发布的一篇博客文章写道:

“由于我们是一家英国的比特币钱包托管提供商,我们必须遵守将于2020年1月10日生效的欧盟5AMLD法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会彻底改变当前的用户体验,而且会带来负面影响,因此我们不愿意将其强加给我们的社区。”

去年9月,BottlePay筹集了200万美元的种子基金,现在已经停止了运营。三个月前的6月,这家初创公司为用户推出了一项小费支付服务,允许用户通过社交媒体网络和通讯应用程序发送少量加密货币

结论很明显:欧盟正密切关注加密货币,并已针对该领域的企业必须如何运营制定了第一套规则。现在,这些公司要么遵守规定,要么面临着根本无法运营的风险。

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