DEFI:观点 | DeFi 协议开发者如何赚钱 ?

作者:NEST爱好者_韩拾二

不知道你有没有思考过这样一个问题,为什么会有人愿意去做DeFi?如果你是DeFi开发者,你做DeFi的目的是什么?

1)兴趣使然

2)收手续费赚钱

3)满足自己的DeFi需求

4)其他...

DeFi中文译为:去中心化金融。

所以,DeFi的基本原则和前置条件就是「去中心化」,至于说金融属性有多强以及金融需求有多大,取决于整个加密市场的受众规模和发展程度。

DeFi可以很简单。比如:有这样一个链上合约,你转入1个ETH可以生成2个DETH出来,把这2个DETH转进去又可以兑换回来1个ETH。该链上合约就是一个DeFi协议,它非常简单,非常纯粹,它符合DeFi的基本定义。它所具有金融属性以及金融需求,需要它的开发者和对它感兴趣的用户一起去挖掘。

97,821,325 XRP从匿名钱包转移到另一匿名钱包:金色财经报道,数据显示,北京时间今日上午11:44,97,821,325 XRP (49,125,869.42 美元) 从匿名钱包转移到另一匿名钱包。[2023/9/9 13:28:49]

DeFi的本质是去中心化,这也要求DeFi一定是开源的。既然是开源的,那就不可避免的会出现同质的DeFi协议。

在这种情况下,开发者能向DeFi用户收取手续费吗?

同样的一张智能合约运行在链上,对于用户而言,它们是无差别的;况且,它们确实是无差别的。

如果说开发者团队A链下知名度更高,而开发同样协议的团队B很一般,但是B的协议手续费更低;如果市场数据显示A团队开发的DeFi更受欢迎,那么用户究竟在选择什么?是在选择DeFi吗?还是在选择开发团队?

慢雾:JPEG'd攻击者或已将全部6106.75枚ETH归还给项目方:8月4日消息,慢雾MistTrack监测显示,JPEG'd攻击者或已将全部6106.75枚ETH归还给项目方。[2023/8/4 16:18:46]

如果用户是在选择DeFi,那么A团队和B团队开发的协议本质上是无差别的,没有优劣之分;如果用户是在选择开发团队,那么DeFi将失去其存在的意义,这也与区块链精神本质相悖!

DeFi协议开源之后,不可避免的出现同质化竞争,会促使该DeFi协议最终走向免费。所以,DeFi开发者向DeFi用户收取手续费显然在逻辑上是不成立的,或者说无法持久收费,最终会被市场淘汰。

FCA执行董事:加密货币十多年前被视为一种小型“反建制反叛资产”:金色财经报道,英国金融行为监管局 (FCA) 执行董事Sarah Pritchard表示,从十多年前被视为一种小型“反建制反叛资产”,加密货币已经发展为“变得更加普遍”。Pritchard 表示,虽然 FCA 经常警告消费者与加密相关的风险,但监管机构一直对创新持开放态度。[2023/4/27 14:30:48]

但是,DeFi交互工具开发者是可以向DeFi用户收取服务费的。

你可以做一款前端交互工具,为用户提供体验更好的DeFi交互服务。这时候,工具开发者是可以向DeFi用户收取服务费的。但是该费用并不是用户为使用DeFi协议进行付费,而是在为使用DeFi协议过程中的交互体验进行付费。协议是无差别的,但是服务是有区别的,并且是可以感知得到的。

数据:StarkNet桥接存储TVL突破5000枚ETH,月增长超150%:金色财经报道,据DuneAnalytics最新数据显示,以太坊Layer2扩容解决方案StarkNet跨链桥接存储总价值已突破5000枚ETH,本文撰写时达到5,054枚ETH,按照当前价格计算超过600万美元,参与桥接交易的用户数量为69,181。历史数据显示,StarkNet跨链桥接存储总价值于10月27日突破2,000枚ETH,这意味着该指标月增长超150%;在其他L2跨链桥方面,当前Arbitrum跨链桥接存储总价值为2,014,832枚ETH、Optimism为438,250枚ETH、zkSync为187,180枚ETH。[2022/11/28 21:05:51]

那么,回到文章开始我们提出的那个问题:开发者为什么要开发DeFi呢?

开源以太坊共识客户端Lodestar:首批主网Lido验证器已上线:8月5日消息,开源以太坊共识客户端Lodestar发推称,首批运行Lodestar的主网Lido验证器已上线。其中28个验证器已在信标链上激活,目前运行顺利,还有10个验证器尚待激活。[2022/8/5 12:04:59]

可能真的有开发者兴趣使然,为了某种成就感去开发了一个DeFi协议。但,大部分DeFi开发者应该是为了赚钱或者满足自己的DeFi需求。

按照传统互联网的思维,如果一个产品连开发者自己都没有需求,那么它几乎不可能会被人开发。

我们从这个角度分析,开发者开发DeFi协议的初衷也应该存在同样的逻辑:首先,开发者自己是有这种DeFi需求的,并且预判加密用户群体中也广泛存在着这种需求;所以,会促使开发者有想法去做这样一个DeFi协议,满足大家的需求,并且“顺便”赚到钱。

至于说是顺便赚到钱,还是说目标就是为了赚钱,我们不做具体的分析;总之,大部分DeFi开发者是有赚钱预期存在的。

前面我们已经分析过了,DeFi开发者靠收取用户手续费是不可能的了。那么,DeFi开发者怎样才能从DeFi协议上赚到钱呢?

接下来,我们根据不同类型的DeFi协议进行分析。DeFi协议有2类:

第1类:无激励机制的DeFi协议

所谓无激励机制,就是协议本身没有经济模型,没有发行Token,比较典型的案例就是Uniswap协议。

在这类DeFi协议中,能赚钱的是流动性提供者,也就是通常所说的做市商。

如果DeFi开发者想在这类DeFi协议中赚到钱,那就需要他参与进去,成为该协议生态中的一员,比如也去做市商,赚自己理所应当赚的那一部分。

但是,这时候无论你是DeFi协议开发者还是其他参与者,都处于同一个起跑线上,没有优劣之分。可能开发者唯一的优势就是更加了解协议本身,能在最短的时间内参与进来,提供服务,开始赚钱;在市场形成均衡之后,这仅存的优势也将不复存在。

所以,开发者在无激励机制的DeFi协议中要想赚到钱,就要像其他用户一样参与进去,否则就没有赚钱的机会。

第2类:有激励机制的DeFi协议

有激励机制的DeFi协议带有自己的Token经济模型。正常情况下,该经济模型会偏向于解决DeFi协议“冷启动”问题;也就说,越早参与进来的人,获取Token的成本越低,当然风险也更大。

这时候,对于DeFi协议开发者来说,他可以最早参与进来,获取Token,参与和推动共识建设。

在这里要特别说明一下,用户获取Token或者使用该DeFi协议都是有成本的,可以把该成本理解为手续费;但是这里的手续费并不是付给DeFi协议开发者的,而是付给DeFi协议系统本身的,归协议共识者所有。

所以,在这类带有激励机制的DeFi协议中,DeFi开发者具有非常明显的先发优势,同时也符合自己的利益需求和协议发展主张。随着该协议共识的发展壮大,以及协议本身所具有的应用价值,在经过一段时间的发展深耕之后,开发者会获得很好的回报。典型的例子:中本聪写了比特币协议白皮书,在早期也参与了比特币挖矿,之后发生的事情大家也看到了,中本聪持有的比特币已经价值几百亿美金了。

通过上面的分析,我们基本上理清了一个DeFi协议诞生的前因后果。无论你是DeFi协议开发者,还是参与者,亦或是普通用户,只要把个中因果逻辑理清楚,就能知晓自己在其中所拥有的权利和要承担的责任。

DeFi协议很纯粹,很客观,很讲道理;它不存在所谓的道德问题,如果非要说有,那也是人类强加给它的。所以,我们不要用人性的缺陷去试图证明DeFi的不成立,这是一种无能的表现!

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