文：比萨林格
来源：一本区块链
近日，三个DeFi项目接连遭遇黑客，资产被盗，震动了行业。
光是其中一个平台，就损失了659万美元。
而这并非个别现象。仅仅是在2020年的2-3月，DeFi领域就出现了6起安全事件，损失超过150万美元。
DeFi因此被推向了风口浪尖。有用户戏言，频频被盗的DeFi，已经成为了黑客的提款机。
DeFi背后到底存在什么漏洞，让黑客有机可乘？备受安全隐患困扰的DeFi，未来路在何方？
01?被盗
4月21日，DeFi平台PegNet遭遇了51％攻击。
PegNet是一个去中心化交易平台，用户可以在这里进行42种不同资产的交易。
当天，PegNet核心开发人员在网上表示，4名矿工控制了70%的算力，人为抬高了与日元挂钩的稳定币价格，从而将一个11美元的钱包变成了670万美元的。
由此，黑客获利659万美元。
万幸的是，平台其他用户的资金未受损失。
这已经是DeFi领域近期出现的第三起安全事件。
4月19日早晨，DeFi项目Lendf.Me在区块高度9899681遭到黑客攻击，价值近2500万美元的资产被席卷一空。
国际清算银行创新中心将于2022年开发DeFi产品:1月25日消息，国际清算银行计划在2022年启动新的CBDC和DeFi相关项目。根据周二的新闻稿，国际清算银行（BIS）创新中心将在央行数字货币和下一代支付系统方面启动更多项目，并通过探索和开发DeFi应用程序来扩大其查询组合。
在17个已经启动或将于2022年启动的项目中，有13个项目涉及CBDC。该银行还正在设立一个由其香港中心领导的新项目，该项目将“探索DeFi技术-区块链、代币化、智能合约和客户识别，是否可以改善中小企业的融资状况。（Crypto Briefing）[2022/1/25 9:12:21]
链上数据表明，黑客通过滚雪球的方式转走多笔资产，每一笔的金额都比上一笔翻倍。
盗币攻击随即引发链上数据异动。DeFiPulse数据显示，24小时内，作为Lendf.Me开发方的dForce，锁仓资产迅速暴跌，仅剩6美元。
DeFiPulse数据显示，lendf.Me锁仓资产跌至6美元
同时，投资者发现，Lendf.Me上的多笔资金利用率已经高达99%，imBTC的资金利用率甚至高达100%，几乎所有可借资产的借出率都居高不下。
Galaxy Digital CEO：DeFi网络需要在监管来临前加强其安全性:Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz在推特上发布了一些对DeFi网络的建议，他表示：“要么现在就投资合规层，要么以后再付出代价。 \"他表示，监管机构越来越关注这个领域。如果该行业要蓬勃发展，DeFi网络需要加强安全性并“遵守规则”。（Business Insider）[2021/6/24 0:03:46]
Lendf.Me站点很快被关停。开发团队在用户界面用红字提醒用户，不要向合约地址存款。
诡异的是，就在所有人都以为损失无可挽回之际，事件出现了反转。
4月19日晚10点左右，盗币黑客开始向lendf.Me陆续返还资产，并附言“Betterfuture”，似乎在警示平台。
4月21日下午，北京链安Chainsmap监测系统发现，黑客向平台归还了几乎所有盗窃的代币，包括57992枚ETH、425.61枚MKR、13.7万枚DAI、50万枚USDT，以及252.34枚imBTC等。
Lendf.Me在此次事件中被盗资产，全部被收回。
黑客为什么要返还所有资产？
4月22日，dForce公布了事件细节，人们才似乎发现了个中原因：
Cocos-BCX DeFi生态正式上线首款结合NFT的AMM平台CROSWAP.COM:据官方消息，由Cocos-BCX生态投资的首款DeFi+NFT的去中心化AMM代币兑换协议CROSWAP.COM于今日晚上8时正式上线。
CROSWAP在传统AMM交易平台的基础上，把原有流动性凭证的FT（同质化代币）改进为NFT（非同质化代币），让用户的做市凭证从单纯的数字进一步升级为数据。用户可以通过LP NFT进而与其他的DApp进行数据交互，赋予NFT更多增值空间。而DApp可以通过代币流动性凭证让代币价格和其产品通过NFT产生更大连接。
据悉，今晚将有多个DeFi项目与CROSWAP同期上线Cocos-BCX游戏公链主网。[2020/9/22]
安全团队通过黑客留下的痕迹及国内外各方资源，获得了突破性线索，黑客可能迫于包括在内的多方压力，不得不主动归还资产。
在Lendf.Me被盗币的前一天，以太坊上的DeFi项目Uniswap交易所，也遭到了黑客攻击。
这起盗币事件的攻击方式与Lendf.Me被盗事件如出一辙：黑客都采取了“重入攻击”。
而Lendf.Me和Uniswap都是DeFi界的“网红”，被盗，或许是因为树大招风。
Lendf.Me是dForce开发的去中心化借贷项目，去年9月启动，在半年多后一跃成为最大的法币稳定币借贷协议。
ConsenSys研究人员：DeFi攻击在以太坊2.0上将“更容易扩展”:金色财经报道，ConsenSys研究人员Tanner Hoban和Thomas Borgers表示，随着期权交易量增加以及其他金融工具被用于恶意攻击，衍生品可能成为网络攻击的首选。他们发现，对Eth 2的攻击比对Eth 1的攻击更容易扩展。尽管DeFi在Eth 1上已经存在风险，但Borgers表示，衍生攻击“只会在Eth 2中继续扩散，到目前为止还没有发现Eth 2能够比Eth 1更好地解决这一问题”。此外，他们在分析中发现向Eth 2过渡期间的风险最大。研究人员表示，通过计算得出，新的权益证明网络需要质押13.8％的ETH才能获得“足够的安全性”。[2020/7/17]
在盗币事件发生4天前，它才刚获得来自MulticoinCapital、火币资本和招银国际的150万美金战略投资。
而截至发稿前，Uniswap更是以4160万美元的锁仓资产，位居DeFi锁仓资产排行榜第四名。
DeFi锁仓资产排行榜图源：DeFiPulse官网
因为这几起盗币事件，DeFi陷入了前所未有的信任危机中。
TheGraph月查询6月份突破10亿次，DeFi应用占76％:区块链数据索引项目TheGraph月查询数量在6月份突破10亿次，在过去几个月，TheGraph托管服务上每日发生的查询量一直处于2000万到3000万次，但6月份，每日查询量翻了一番，达到4000万到6000万，该月新增1,600多次部署，处理了超过10亿次月查询。目前，DeFi应用占总查询量的76％（历史记录），且用例日益多样化。艺术、收藏品和游戏等娱乐应用现在占总交易量的12％，而三个月前仅占总交易量的5％，此外，软件计算平台、DAO和市场类别也非常受欢迎。仅在6月，DeFi占据了85％的销量，在DeFi中，衍生品应用占了大部分份额，去中心化交易所和货币桥接的使用量也很高。究其原因在于，6月新的dApp发布导致查询量增长以及流动性、交易量和新代币持有者的增长对交易所等dApp产生了溢出效应。[2020/7/7]
02?黑客提款机
这并不是DeFi第一次集中出现安全危机。
2020年的2-3月，DeFi领域已出现6起安全事件，其中2月4起，3月2起，共损失资金超过150万美元。
因为安全事件频发，DeFi项目开始被投资者戏称为“黑客提款机”。
这剂曾被视为解决传统金融问题的“良药”，逐渐变成了受害者口中的“药”。
究竟是什么让DeFi在黑客面前变得如此脆弱，不堪一击呢？
“在一个复杂系统的产生和发展的过程中，出现安全事件是必然的。”TheForceProtocol、ForTube联合创始人雷宇告诉一本区块链。
他认为，在DeFi领域，引发安全事件的原因有多种，既有开发团队技术积累不足的原因，也有DeFi应用可组合性带来的局部风险放大。
区块链安全公司PeckShield品牌总监郝天，也持类似观点。
“DeFi产品之间有较强的可组合性，这让不同DeFi产品之间产生了流通性和资产共享，但产品组合可能会因为业务逻辑上的差异，出现一些0day漏洞。”郝天告诉一本区块链。
零日，最早出现在战争中——一些大规模可毁灭世界的事物导致的危机，被称之为零日危机。而在世界毁灭之后，重新建立新文明的第一天，即为0day。
此后，在黑客文化中，一些大规模、致命性、高威胁性、能够造成巨大破坏的漏洞，也被称为零日漏洞。
郝天认为，造成DeFi领域安全事件频发的原因，还有两点。
第一，DeFi协议目前主要做的是资产托管或借贷理财服务，管理着大量的用户资产，且都是开源的，容易吸引黑客。
第二，不少开发者低估了漏洞的风险——目前主流的DeFi协议都基于以太坊网络搭建，以太坊过往出现的各种漏洞，都有可能在DeFi上复现。
除了安全隐患之外，市场上还不乏一些蹭热度的伪DeFi项目。
以爱糯米社区为例。
“爱糯米社区打着DeFi的口号吸引用户，主要业务却是数字货币理财：把用户的资产拿到其他交易所理财，再付给用户利息。”币圈玩家张鹏告诉一本区块链。
在爱糯米社区APP内的开放金融界面，主推的都是量化理财产品，只有一款UniSwap去中心化交易所DeFi产品，功能是把ETH兑换成DAI。
爱糯米社区APP界面
今年2月，FCoin崩盘，爱糯米社区伪DeFi的真面目也被揭开。爱糯米有部分资金在FCoin参与挖矿，FCoin崩盘后，这部分资金无法提现。
“我是被DeFi吸引来的，没想到最后却玩起了量化理财，虽然平台退还了本金，但还是感觉被了。”张鹏表示。
03?未来何在？
DeFi又被称为“开放金融”，从业者把它比喻为传统金融的平行世界。
曾几何时，它被认为是区块链发展史上在比特币之后的第二个突破。
“DeFi的目标是构建透明化的金融系统。”区块链行业从业者吕志强告诉一本区块链。
这个系统向所有人开放，无须许可，不用依赖于第三方机构即可完成金融的需求，传统金融也可以和DeFi融合，互相补充。
DeFi一经诞生，就吸引了所有人的目光，在公链、DAPP等区块链应用都被证伪之后，DeFi成为区块链从业者凝聚共识的新战场。
DeFi行业地图
区块链数据平台DAppTotal数据显示，2019年，DeFi借贷市场取得了快速的发展，行业龙头项目MakerDAO的ETH锁仓量增长了25.66%。另一个借贷平台Compound也同样如此，锁仓资产一年翻了4倍。
DAI成为了DeFi借贷市场流通之王，USDC则成为新兴稳定币市场中增长最为迅速的新兴稳定币种。
DeFi看起来已经成为了以太坊的杀手级应用。
各大公链也开始跃跃欲试，Polkadot和Cosmos在2019年就开始搭建自己的DeFi生态，国产公链Conflux也宣布要构建自己的DeFi生态。
但一切并没有那么简单。如今，很多人的态度出现了动摇。
在Lendf.Me盗币事件发生的第二天，HelloEOS创始人梓岑发文称，DeFi“没有能力证明自己不是一剂药”。
BlockVC创始合伙人徐英凯更是直指，DeFi是已被“戳破”的三大区块链应用局之一。
今年的“3·12”事件让DeFi遭受重创，加上DeFi项目频频被盗，很多人开始意识到，DeFi并没有想象中的那么安全。
“DeFi领域会和去年的DApp领域一样，成为黑客攻击的重灾区。”?郝天表示，DeFi开发者不能掉以轻心。
无论如何，仍有许多从业者对DeFi的未来充满希望。
黑客的虎视眈眈会对DeFi制造压力，但也会鞭策后者建立牢固的安全城池。
“换个角度看，黑客攻击也是促使整个行业更健康、安全地发展的契机。”雷宇表示。
DeFi如同一个出生不久的婴儿，人们还不知道其未来面貌。
它会创造一个崭新的金融世界吗？
它是一个加杠杆的局吗？
不妨把答案，留给时间。
*文中部分受访者为化名。
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