去中心化金融已成为区块链领域中,一个令人兴奋且备受关注的运动,在过去的两年里,它带来了令人印象深刻的创新,并创造了越来越大的吸引力。今年2月份,DeFi项目锁定总价值首次超过了10亿美元,尽管在接下来的3月份,该值经历了大幅回落,但在近期,它又越过了10亿美元的里程碑。尽管按照传统金融的标准,10亿美元的规模是相对较小的,但去中心化技术显然具有驱动创新和多样化产品和服务的潜力。而Maker协议则是处于这场运动的前端及中心。
随着Dai成为DeFi最常用的加密货币,Maker协议变得越来越受欢迎。但DeFi是一个快速发展的领域,即使对区块链技术来说也是如此,因此,问题不仅仅在于哪些协议正在建立DeFi立足点,还在于如何使用现有服务,新产品将向何方发展以及趋势会如何发展?
5大值得关注的DeFi趋势
数据:2022年美国加密行业游说费用达到2557万美元,同比增长120%:2月28日消息,据无党派非营利组织 OpenSecrets 的数据,2022 年美国加密行业游说费用达到 2557 万美元,相比 2021 年的 1154 万美元增加了 121.41%。其中 Coinbase 向 32 名说客支付了 330 万美元排名第一,Robinhood 向 20 名说客支付了 184 万美元,Binance.US 在这方面的支出为 96 万美元,位居榜单第九位。
根据该数据,2017 年比特币价格首次飙升时,加密行业仅花费 250 万美元用于游说。近六年加密货币公司在美国游说的总支出略高于 5000 万美元。(Cointelegraph)[2023/2/28 12:34:25]
在DeFi运动中出现了许多趋势和主题。在接下来的几个月及以后的时间里,你可以关注以下这五个方面:
国家地理National Geographic将于2023年1月在Polygon区块链首发NFT:金色财经报道,国家地理National Geographic将通过Web3工作室及NFT平台Snowcrash在Polygon区块链上首次发布NFT系列GM:Daybreak Aroundthe World以纪念其成立135周年,该系列总计发行1888枚NFT,发售时间为2023年1月17日。[2022/12/22 22:01:32]
1、以太坊继续领先
尽管其他DeFi和智能合约平台正在争抢一些市场份额,但以太坊区块链会继续在DeFi领域占据主导地位。除了比特币的闪电网络,每一个主要的DeFi协议都是建立在以太坊区块链上的,并且未来也会是这种趋势。尽管ETH有很大的波动性,DeFi中TVL的长期上升趋势仍然保持不变。DeFi中锁定的ETH量,被认为是一种关于采用情况的有用指标,而目前的值大约为历史高点的80%。
Chainalysis发布“2022年加密货币地理报告”,越南在加密采用率方面排名第一:10月21日消息,区块链分析机构Chainalysis近日发布“2022 年加密货币地理报告”,报告显示,虽然新兴市场在全球采用率榜单中普遍占据主导地位,但在前10名榜单中,三个发展引人注目:越南再次夺冠,美国攀升至第五位,中国重新进入榜单。全球加密货币采用指数排名前5的国家分别是越南、菲律宾、乌克兰、印度和美国。 根据整体指数排名,前10名还包括巴基斯坦、巴西、泰国、俄罗斯和中国。?
?[2022/10/21 16:34:34]
此外,与DeFi相关的复杂交易在过去两年中增加了5倍。以太坊分析公司Covalent预测了一个“翻转”事件,即DeFi交易会超过简单的ETH传输交易。
最后,由于以太坊区块链和Maker协议的可组合性,建立在两者之上的新解决方案,会赋予DeFi生态系统令人难以置信的价值。可组合性有助于创造“网络效应”,这是一种强大的现象,在这种现象下,商品或服务的价值会随着用户数量的增加而增长。正是由于网络效应的影响,Maker协议占到了DeFi中TVL的50%以上。迄今,已有600多个项目将Maker的Dai集成到基于协议构建的应用当中。
截至2020年底Coinbase托管加密资产激增 占据市场11%份额:3月2日消息,Messari发布报告指出,2020年第四季度,Coinbase托管的加密资产数量激增。截至2020年底,Coinbase的托管服务目前托管着市场中11%的加密资产。2020年第四季度,Coinbase托管的资产价值飙升至约900亿美元,到2021年,加密资本总额翻了一番多,达到7800亿美元。Coinbase为90多种加密资产提供托管服务,其中大约一半都可以在Coinbase的交易所交易。尽管Coinbase托管服务支持的资产种类繁多,但比特币和以太坊占Coinbase持有的加密货币市值的83%。2019年至2020年,比特币一直占Coinbase托管资产的70%,而同期以太坊从9%增至13%。[2021/3/2 18:06:54]
2、稳定币使用的上升
动态 | 腾讯研究院2020新春书单包括《读懂Libra》:金色财经报道,腾讯研究院发布了2020新春书单,其中包括区块链方面的书籍《读懂Libra》。腾讯研究院表示,数字化经济时代,数字货币的重要性日益凸显,了解Libra是读懂未来趋势的最好样本。数字货币的缘起、区块链与金融基础设施、商业场景与应用、运行机制、对传统货币理论和政策的挑战、可能带来的全球影响,相信这些内容不仅有助于了解数字货币,也对洞察未来数字经济趋势有所启发。[2020/1/27]
随着交易员寻求链上的方式对冲和存储价值,人们对稳定币的需求会越来越大。Tether是一个中心化的稳定币,其大部分供应都集中在以太坊,并保持了其数十亿美元的主导地位。与此同时,其他中心化的法币质押型稳定币正在逐渐普及,而它们都采用了ERC20代币的形式:
Circle的USDCoin
TrustToken的TrueUSD
Paxos
GeminiDollars
虽然以太坊区块链本身是去中心化的,而且所有这些代币都可以公开转让和交易,但它们在存储价值这一方面却是中心化的。这是因为,它们是由那些将资金存入一家或多家银行账户的机构管理的,所以它们的价值可以被冻结甚至没收。仅仅使用去中心化的基础设施,并不能消除所有的单点故障。
而Dai稳定币则是不同的,它对任何人都开放,也不受中心机构方的约束。一方面,人们对中心化的稳定币很感兴趣,一方面,Dai则是DeFi领域中最重要的去中心化稳定币。由于其开放性、稳定性和对审查制度的抵制,Dai在拉丁美洲也获得了吸引力,并成为了抵御恶性通货膨胀的一种工具。
Dai在拉丁美洲越来越受欢迎,特别是在巴西、哥伦比亚、委内瑞拉和阿根廷。
3、创新的新产品
最初的少数DeFi项目已被该领域的一波实验和创新所取代,这包括提供主流金融产品的去中心化版本。而Dai则是连接这些服务的金融“胶水”。
Dai允许任何人获得美元的稳定性,并将其部署到整个DeFi世界。另一方面,Dai已被整合到更复杂的产品当中,包括:
保险;
预测市场;
去中心化杠杆交易;
借贷协议
合成资产
以上所有这些,都允许用户访问那些原本遥不可及的产品。例如,Synthetix通过加密支持的资产提供全球股票市场和大宗商品的敞口。在未来的几个月和几年中,DeFi领域几乎肯定会迎来越来越多新颖和实验性的项目。
4、聚光灯下的DeFi借贷
“去中心化借贷协议”是DeFi领域的一个热门,尽管它不像在传统金融世界中可获取无抵押贷款那样。DeFi“借款人”不会签署大量文件以确保还款,而是通过智能合约在区块链上提供加密货币抵押品。这使他们可以释放现金用于日常支出或交易,而无需出售他们认为会升值的加密货币。如果他们允许抵押品因市场波动而变得不足,借贷协议会立即清算抵押品。目前来看,DeFi的这一领域非常受欢迎。
5、不断发展的交易所
交易所正在超越单独的、纯粹中心化或去中心化的服务范式,新的平台又囊括了这两种范式中的佼佼者。DeFi的可组合性,使企业和用户都能够吃到自己的蛋糕。
聚合商可以同时从多个来源轻松获取流动性。P2C平台,是对传统点对点P2P方法的补充。在P2C模型中,用户通过一个智能合约进行买卖,该合约根据供需情况自动计算价格。这消除了对订单的需求,降低了复杂性,并简化了用户体验。
此外,交易所正在整合其他服务,以便用户可以获取加密货币,然后立即部署它。2019年12月,去中心化交易所0x协议的更新启用了对ZRX代币的抵押。流动性聚合协议Kyber现在也在做同样的事情。
而Oasis.app提供了统一的DeFihub,为用户提供了易于使用的界面来生成Dai并将其交换为内置DEX上的其他代币,或者通过在DEX上获取Dai并将其锁定在Dai储蓄率。
同时,中心化交易所正在集成去中心化协议,例如CoinbaseWallet为用户提供了访问Compound和dYdX的权限,而OKEx则集成了Dai储蓄率。所有这些都表明,随着中心化服务对去中心化服务的接入,融合会进一步发生,边缘也会变得模糊。
DeFi正在开拓自己的道路
总的来说,DeFi是一项很有前途的运动,其已经获得了牵引力,但仍在建立最有吸引力用例的途中。尽管DeFi已经出现了一些特定的趋势,但这种演变、试验和最终整合的过程,可能还要持续很多年。
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